根據中國人民銀行辦公廳關於開展《徵信業管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《徵信業務管理條例》規範本行徵信業務的合規開展，提高徵信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進徵信系統服務質量，現結合本支行在辦理徵信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下彙報：
一、本行相關征信工作人員在使用辦理徵信業務時，嚴格按照中國人民銀行《徵信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、 在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯絡號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並按季度對其登記簿進行裝訂儲存。
四、 現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料儲存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其資訊絕不對外宣傳，保證其查詢資訊不洩漏，影響個人信譽。
五、 對其查詢的個人與單位徵信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，徵信資訊僅供參考，不應簡單以個人與單位徵信系統存在負面資料為由，正確使用徵信系統，合規開展徵信業務。
六、 對個人貸款戶進行貸款後管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的個人徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。
中國人民銀行支行：
按照中國人民銀行總行《中國人民銀行關於規範代收業務的通知》檔案要求，組織相關人員認真落實自查工作，對現有代收類中間業務進行全面梳理，對照檔案內容查詢不足，現將自查情況彙報以下:
一、代收業務總體情況
經梳理，目前的代收業務有代收電費、財稅庫銀兩項業務。
二、代收業務自查情況
（一）代收電費
代收電費業務為20xx年上線的業務，代收模式為電力公司與合作開發收款程式，並由作為盟市結算機構，我只作為參與行，通過櫃檯代理電費繳納業務，但繳費業務由客戶自主發起，我只負責繳納費用，不涉及主動扣費，不屬於本次代收業務檔案中的代收場景範圍。
（二）財稅庫銀業務
財稅庫銀業務為牽頭與國家稅務機關合作開發的線上扣稅系統，合作模式為企業或個體工商戶、國家稅務局、聯社簽訂三方協議，繫結企業或個體工商戶扣款賬號，由國家稅務局發起扣款指令進行自動扣稅的.業務，扣款由稅務機關發起，端只負責列印扣稅憑證及簡訊提醒，因此，不屬於本次代收業務檔案中的代收場景範圍。
三、下一步工作計劃
加強對存量代收業務的管控力度，做好代收業務人員培訓，進一步完善代收協議及代收管理制度，並將代收業務納入日常審計。同時，嚴把新代收業務准入關，針對符合檔案代收場景的代收業務，比照檔案要求逐一落實後方可開展，確保合規合法開展各項代收業務。
中國工商銀行廣東省分行成立於1984年，是中國工商銀行最大的省級分行，也是廣東境內資產規模最大的金融機構，下轄1391個機構，包括1家營業部和19家二級分行，擁有員工3萬餘名。近年來，我行緊緊圍繞現代金融企業建設宗旨，致力於經營模式和增長方式的轉變，努力踐行“共創、共建、共享”的家園文化，同心協力，眾志成城，各項工作取得突破性進展，存貸款和利潤連年增長，全部存款餘額超過10000億元，位居同業翹楚。現根據業務發展需要，誠邀20xx年優秀畢業生加盟我行。
一、招聘機構
中國工商銀行廣東省分行。
二、招聘條件
1、具備良好的政治素質、優秀的思想品德、較好的儀表氣質，身體健康。
2、全日制普通高等院校20xx年應屆本科及以上學歷畢業生（統招統分）和初次就業的海外院校留學歸國人員。其中：境內高校畢業生應當在20xx年8月前畢業，並獲得國家認可的就業報到證、畢業證和學位證；海外院校留學歸國人員應當在20xx年1月至20xx年8月畢業，並且在報到時取得國家教育部的學歷（學位）認證。
3、大學本科畢業的，年齡在24週歲（含，下同）以下；碩士研究生畢業的，年齡在27週歲以下；博士研究生畢業的，年齡在35週歲以下。
4、大學本科畢業生應通過國家大學英語四級考試（成績在425分及以上）；碩士研究生及以上畢業生應通過國家大學英語六級考試（成績在425分及以上）；英語專業畢業生應至少達到專業四級（含）以上水平；主修語種為其他外語的，應通過其他相應的外語水平考試。
5、海外院校留學歸國人員的學歷（學位）、年齡、外語水平等條件與全日制高等院校畢業生相同。
6、熟練使用計算機辦公系統軟體，具有較強的學習與溝通能力及良好的團隊協作精神。
7、所學專業為經濟、金融、財務管理、法律、計算機及應用等相關專業；報考省分行本部職位的畢業生需取得碩士研究生以上學歷。
三、招聘崗位
中國工商銀行廣東省分行及各地市分行轄內銷售類、客服類、專業類和執行類崗位，新入行員工原則上須在基層行的客服類、執行類崗位鍛鍊，滿一定時間後，視工作表現、崗位需求和個人特長，再行聘入銷售類等相關崗位。
四、工作地點
廣東省內除深圳以外的其他地市。
五、招聘程式
（一）報名。統一採取網上報名方式。具體報名時間為20xx年10月9日－10月30日。請應聘者註冊並登入我行統一招聘平臺，線上填寫個人簡歷，完成職位申請。請提前準備JPEG、GIF或JPG格式的電子版證件照和生活照各1張，證件照大小在30k以內，尺寸為00x140；生活照大小在80k以內，尺寸為320x240。
（二）資格審查。我行將根據招聘條件對應聘者進行資格審查，審查通過者進入筆試名單。
（三）筆試。總行將於20xx年11月下旬在全國38個城市組織統一筆試。請應聘者在申請職位時選擇筆試城市意向。
（四）面試、體檢及錄用等後續工作。由我行統一組織實施，具體安排另行通知，請及時關注。
六、相關說明
（一）我行將於10月中旬起在廣州市部分高校舉辦20xx年校園招聘宣講會，歡迎廣大青年才俊踴躍參加。
（二）應聘者應對申請資料資訊的真實性負責，如與事實不符，我行有權取消其應聘資格。
（三）經稽核符合條件者，我行將通過招聘系統資訊提示、手機簡訊或電子郵件等方式與應聘者聯絡。
（四）中國工商銀行有權根據報名情況，取消或終止個別崗位的招聘工作，並對本次招聘享有最終解釋權。
一、銀行高息攬儲情況介紹
我國銀行信貸創紀錄式的增長，加上今年貨幣信貸政策的趨緊，導致各大銀行在20xx年信貸吃緊，今年，央行兩次上調存款準備金更是收緊了貨幣流動性，進而引發銀行間存貸比接近甚至超過75%的監管紅線。各大銀行紛紛推出各項優惠來加大對客戶儲蓄存款的吸收力度，與此同時，變相高息攬儲行為也有所抬頭（中國）。
20xx年，銀行儲蓄存款成為各大銀行的香餑餑。銀行之間為了爭奪資金源，紛紛展開各種手段，而在銀行攬儲大戰的背後，這將導致市場更為混亂，並可能衍生出巨大的風險。而銀行之間為了吸引儲蓄而變相提高利率，這是一種違規的做法，國家監管部門已以絕定對此展開跟蹤查處。
現在各銀行為了吸引儲蓄，除了提高儲存利率外，還想到了其它的辦法，除了給達到一定存款金額的儲戶每月定期送米、油等禮物外，優惠還將加碼。如日均存款餘額達到100萬元以上，將每月送兩三百元的購物卡，一直送到客戶不再存這筆錢為止。並且各銀行這種“攬儲大戰”不斷升級，已從送米、送油升級至送數碼相機、手機、膝上型電腦甚至大額現金。一些客戶去銀行存款時也學會了貨比三家，討價還價。除了贈送各類禮品外，一些銀行甚至提出直接給存款客戶返點。據瞭解，目前業內最常見的返點率是萬分之五。也就是說，如果客戶在銀行存款100萬元，往往可以得到500元的現金返利。以此類推，存款500萬元則可以得到2500元。一位城市商業銀行業務經理告訴記者，目前他們銀行的返點政策為每月獎勵日均額的萬分之五，一年算下來可以達到千分之六。“比如你存100萬元在我們銀行，一年除了利息之外，返點都有6000元。如果金額大，還可以申請更高的返點。”而某股份制銀行為吸引到更多的存款，甚至用金條來代替利息。根據不同的存款金額來送不同的金條，用金條來代替利息收益。最高的把26.7萬元存入一年就可以拿到30克的99.99%純度金條。
二、出現的問題
（一）信貸衝動的惡果
熱衷放貸的銀行怎麼會對儲蓄存款這麼感興趣呢？因為存貸比觸及監管紅線，許多銀行面臨無錢可貸局面，這是銀行攬儲的主要動機之一。
今年，央行連續兩次上調法定存款準備金率，凍結了約6000億元資金，近期更是通過公開市場操作加大回收市場流動性的力度，加上去年的“放貸潮”，導致部分銀行資金吃緊，存貸比逼近中國銀監會制定的75%的“紅線”。而早在初，為了鼓勵銀行放貸以刺激經濟增長，銀監會一度允許符合條件的中小銀行適當突破貸存比75%的比例限制，這在當時對鼓勵中小銀行放貸發揮了積極作用。
然而今年以來，為了在保增長的同時管理好通脹預期，監管層多次要求銀行注意控制信貸增長速度，貸存比不得高於75%也再次成為重要的監管手段之一。如今，從已公佈的上市銀行年報看，國有商業銀行的存貸比已經下降為57.6%，交行、中行仍高於70%，而各家股份制商業銀行的存貸比已經超過了75%的警戒線。於是，一些銀行總行便層層下壓指標，要大量攬儲補充資金充足率。
金融機構採取各種方式高息攬存，有的採取月末組織臨時性存款，以貸款虛增存款等不正當手段擴大存款。而這種不正當的競爭行為，將嚴重影響正常的金融秩序。
（二）攬儲風險隱憂
調查顯示，在有存款意向的客戶中，有54%的'人會根據各家銀行的優惠條件進行選擇儲蓄，這也就無怪乎各大行爭相採取送禮返現等優惠活動來吸引儲戶了。對於這些優惠行為，很多業內人士也擔心，此種現象會導致市場混亂，尤其是一些客戶經理與熟悉客戶之間的這種頻繁操作也容易衍生出內部監管漏洞問題，有較大的風險存在。因為為了吸引存款，往往放鬆了對風險的控制，比如銀行以匯票的形式給企業放款，企業將錢存入銀行，銀行再按七折開出承兌匯票，企業再將錢存入銀行，如此反覆，銀行存貸款增加了，企業也獲得了資金，雙方各獲所需。但這種情況下銀行往往不會對這些企業進行嚴格的審查，而這些企業也往往不是太好的企業，銀行很容易揹負風險。
目前各銀行以暗度陳倉的方式攬儲，其實已經在打政策的擦邊球。我國實行的是統一的利率制度，由央行制定存款利率，商業銀行應當按照央行規定的存款利率的上下限，確定存款利率，禁止銀行擅自提高利率攬存。銀監會早已出臺相關檔案，把返點、回贈等方式的攬存定性為“變相高息攬儲”進行嚴加管制。此外，央行也曾經發布《嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》規定，要求“各金融機構必須嚴格執行中國人民銀行規定的存款利率，嚴禁擅自提高利率，或以手續費、協儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、贈送實物等名目變相提高存款利率”。
面對近乎白熱化的存款爭奪戰，也有專業人士注意到了其中蘊含的風險。“存款的大量增加意味著成本的上升，如果銀行不能有效地運用這部分負債，可能導致收益率低下甚至是負收益。另外，資產負債的貨幣錯配風險也值得關注。
(三)導致各種犯罪事件的發生
雖著儲存大戰的升級，一些銀行工作人員利用職務之便，在攬儲數百萬元后，攜款私逃，或利用高息攬儲的名義進行詐騙活動，給銀行在社會上的聲譽帶來了極其惡劣的影響，而在這種詐騙作案過程中，一個最關鍵的角色：被收買和招募的銀行工作人員。“那些銀行工作人員的角色就是幫助資金掮客向受害單位辦理高息儲存手續。而在辦理了每個客戶的高額儲存業務後，那些“內鬼”就利用職務之便，獲取受害單位的印鑑，並交給犯罪嫌疑人，從而便於犯罪嫌疑人進行偽造印章並提取存款。而這些人的違法犯罪行為最終給國家帶來了很大的經濟損失。
三、整改措施
(一)開展個性化金融服務
如：中國農業銀行開展的農行“金鑰匙春天行動”就是農業銀行深化零售業務轉型，是加強客戶服務能力的一項重要舉措。中國農行通過為客戶提供個性化、專業化的個人金融服務，將此作為落實中央“擴內需、保增長”總體部署的具體實踐活動。通過新品推薦、理財組合、與客戶互動等系列活動，分階段、分層次展開營銷，向客戶提供各類金融服務。通過完善個人金融產品營銷支援體系，統一網點環境形象，建設多層次營銷隊伍，提升對客戶的多元化、多渠道、多維度營銷服務水平。
(二)開闢中間業務增加銀行新盈利點
銀行可以加大中間業務開發力度，使其成為新的盈利增長點。據統計，像國際業務、銀行卡、基金、代理保險業務、國際結算、外匯寶、基金託管、外國政府轉貸等業務構成其中間業務的主體。銀行可以把中間業務收入作為一項重要指標納入分支行經營目標責任制考核內容，並據此制定下發銀行全年發展計劃。而下屬各支行應該早啟動、早規劃、早部署、早動員，實現銀行中間業務發展的開門紅。積極確定中間業務的發展目標、重點發展品種，針對部分重點發展業務制定了專項考核獎勵辦法。並廣泛召開中間業務的產品論證會，並廣泛開展基層調研工作。
五大行面臨新資本協議經歷了20xx年的天量信貸之後，20xx年，工行、農行、中行、建行、交行等五大商業銀行將要面臨新的資本協議，銀監會也加強了對商業銀行的資本要求，並且要求商業銀行健全和完善“立足當前著眼長遠……
五大行面臨新資本協議
經歷了20xx年的天量信貸之後，20xx年，工行、農行、中行、建行、交行等五大商業銀行將要面臨新的資本協議，銀監會也加強了對商業銀行的資本要求，並且要求商業銀行健全和完善“立足當前著眼長遠”的資本補充長效機制。
銀監會也已經把大型商業銀行的資本充足率從11%提至了11.5%，並且實行動態的資本充足率管理，並有可能進一步提高資本充足率的可能性。
從已經公佈的五大商業銀行20xx年的年報看，中國銀行的資本充足率已經降至11.14%，為上市的大型商業銀行末位，並未達到監管層的監管要求，而中行也最先公佈了其再融資方案。
一位知情人士對《華夏時報》記者透露，監管部門要求大型銀行要儘快制定符合資本約束要求的科學發展戰略，加強資本管理。並要求五大商業銀行結合各自銀行的經營特點，制定符合自身的20xx年和中長期資本補充規劃，並經股東大會批准後於20xx年6月末前上報給監管部門，並公開披露。
銀行自查不良
20xx年新增貸款的急劇膨脹，再加上20xx年寬鬆的新增貸款總額，使得市場人士都在關注商業銀行在發放大量貸款後是否會造成大量的壞賬，導致商業銀行的不良貸款上升。
銀監會2月末公佈的資料顯示，商業銀行的不良貸款都實現了雙降。截至20xx年1月末，商業銀行不良貸款餘額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個百分點。商業銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個百分點。
在不良貸款出現雙降的情況下，監管機構還是要求大型銀行加大貸款質量的風險管控，特別是針對20xx年以來新增貸款的風險管理，通過加大自查力度，採取監管措施，切實防止不良貸款的反彈。
上述知情人士介紹，監管機構要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類情況進行全面自查，並且自查報告於5月底前上報監管部門。
20xx年12月，國外評級機構惠譽對中國商業銀行的貸款的五級分類產生質疑，認為其中的“關注類”和“不良類”都不能夠及時反映商業銀行資產質量的變化。
西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國內的商業銀行的資產五級分類做得比較好，能夠真實地反映出商業銀行的資產變化，並且五級分類的遷徙率也是特別受關注的一個重要指標。但是，由於資產五級分類只能夠在年報和半年報中看到，並且是期末資料而不是期中資料，希望能夠增加披露資料的完整性和規範性。
從工商銀行公佈的貸款五級分類來看，次級類和可疑類貸款都有所降低，而損失類貸款上升了20.65億元。建設銀行公佈的年報中顯示，可疑類貸款相比20xx年末增加了28.07億元，而其它貸款分類則出現下降。
今年以來，在柳州分行黨委的正確領導下，支行的黨風廉政建設工作堅持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導，根據《中國農業銀行黨風廉政建設責任制實施辦法》和柳州分行的工作部署，以從源頭上預防為主線，從支行實際出發，狠抓各項制度的落實，促進了各項工作的正常運轉。根據《柳州分行“學規定、強素質、做表率”學習教育活動實施方案》的要求，支行對20xx年度黨風廉政建設工作開展情況進行了自查，現彙報如下：
一、加強領導，突出責任制落實。
一是組織領導堅強。為深入貫徹落實科學發展觀，嚴格執行黨風廉政建設責任制，切實加強黨風廉政建設和反腐敗工作的領導。上半年，支行把黨風廉政建設列入重要的議事日程，做到同業務工作一起部署、一起檢查、一起考核，按照“橫向到邊、縱向到底”的要求，建立健全責任網路，在年初工作會議上及時傳達上級行相關會議精神，部署了黨風廉政建設和反腐敗工作，建立健全了支行黨風廉政建設工作領導小組明確了主要工作職責和相關要求。
二是目標任務明確。根據柳州分行有關黨風廉政建設工作的要求和部署，支行下發了《支行“案防制度落實年”實施方案》、《支行開展民主評議行風活動工作方案》、《支行關於開展案件專項治理活動實施方案》等活動實施方案，工作的內容、目標、任務、要求清晰具體，為開展好黨風廉政建設工作奠定了堅實的基礎。
三是工作責任具體。為切實抓好職責範圍內的黨風廉政建設工作，支行明確了班子成員分工，實行“一把手”負總責，分管領導各負其責的工作機制。為認真履行“一崗雙責”，加強對分管科室、掛鉤網點黨風廉政建設責任制工作的督促、檢查、指導，黨總支書記、行長、班子成員和各部門網點負責人、員工簽訂了黨風廉政建設責任書和案件防控責任書，細化了目標任務，使整個工作有分管領導、有業務人員、有目標、有標準，人人肩上有擔子，個個身上有責任，營造了齊抓共管的工作環境，確保了黨風廉政建設工作順利開展。
二、加強思想教育，增強廉潔自律意識
教育是開展好黨風廉政建設工作的基礎，影響黨風廉政建設工作的總體成效。支行按照加強黨風廉政建設的新要求，從強化廉政教育入手，加強幹部職工的思想政治建設，引導幹部職工樹立正確的權力觀、地位觀和利益觀，夯實廉潔自律的思想基礎，不斷增強拒腐防變的能力。加強制度規章學習，提高法紀意識。
一是緊密結合本行實際，進一步創新學習形式，通過組織輔導、內部網路教學、體會交流等多種途徑，提高學習教育活動實際效果。通過學習，使每一名領導幹部都能熟悉《黨政領導幹部廉潔從政若干準則》“52個不準”、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》“39個不得”，農業銀行領導人員廉潔從業59項禁止性規定。
二是將集中學習與個人自學結合起來，並將自學貫穿黨風廉政建設工作始終。集中學習要做到時間、內容、記錄、效果“四個保證”；個人自學要有專門的筆記。
（三）踐行黨員幹部標準要求，樹立良好形象。為提高黨員幹部素質，加強黨性修養，支行黨總支提出了“個人形象一面旗、工作熱情一團火、謀事佈局一盤棋”的要求，把“學規定，強素質，做表率”主題教育與農業銀行領導人員廉潔從業59項禁止性規定有機結合，作為推動黨風廉政建設工作的重要內容，利用上半年專題民主生活會，對照“個人形象一面旗”，查詢黨性修養、理想信念、宗旨意識、工作作風、廉潔自律等方面存在的問題;對照“工作熱情一團火”，查詢事業心和責任感、精神狀態、工作態度、工作熱情等方面存在的問題;對照“謀事佈局一盤棋”，查詢大局意識、整體觀念等方面存在的問題，認真加以整改。引導黨員幹部加強作風建設，以良好的精神狀態，始終充滿幹事創業的激情，肩負起組織和帶領員工做好業務經營工作的重要責任。
三、加強制度建設，規範工作開展。
制度是規範的依據，規範是行為的準則。管理水平高低、工作作風好壞，直接關係黨風廉政建設工作的好壞。通過制度約束，可以不斷剷除腐敗現象滋生蔓延的土壤。
（一）支行在費用開支上一直本著節儉的原則。
一是對車輛的執行嚴格治理，實行所有車輛集中加油和車輛維修實行派修單審批制，每月對單車行駛里程、加油及維修費用進行核查；
二是對大額開支嚴格按上級行的規定執行，從不先斬後奏。一直以來，支行的費用列支手續比較合理合規，無違紀現象，招待費控制在市行下達的指標以內。
（二）、實行了人事治理制度改革。
一是在幹部提拔上堅持“德才兼備，任人唯賢”的原則，充分發揚民主，中層幹部全部實行公開競聘，不搞論資排輩，不照顧關係突擊提拔，不搞暗箱操作，聘用中層幹部人數控制在市行下達的職數以內；員工實行優化組合、雙向選擇，增強了全體員工的危機感和責任感；
二是在勞資和福利的發放上嚴格按有關規定執行，做到標準統一，不亂開口子。
（三）、強化合規文化建設。為提高全行員工遵紀守法的自覺性，強化合規文化建設，支行組織員工深入開展了《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動。在活動中，做到全員發動、深入宣傳，把學習《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》傳達到每一位員工，讓每個員工充分認識開展活動的重要性及緊迫性，提出從思想認識、提高從業人員素質、抓好當前業務工作、依法合規經營四項工作入手，做到“三個結合”：
即結合當前“基礎管理提升年”活動和“案防制度落實年”活動，不斷加強內控精細管理；結合當前所處的新任務和新形勢，認真做好案件防範工作；結合營銷工作的需要，認真處理好業務發展與合規的關係；
確保“五個到位”：即組織領導到位、宣傳發動到位、工作責任到位、督導推進到位、學習教育到位。活動期間，該行充分利內部網站平臺、學習園地等有效載體，大力宣傳和推動學習活動程序，將基礎管理與合規文化建設結合，在全行上下營造合規文化的良好氛圍，使“合規創造價值”的理念深深紮根在員工心中，在全行上下掀起學習活動熱潮，為全行各項業務穩健、快速發展提供了堅實的政治保證。
五、下步工作打算
在下步工作中，支行將全面落實好上級行黨委關於黨風廉政建設工作的安排部署，著重做好以下幾個方面工作：
一是深入開展黨風廉政建設宣傳教育，營造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強反腐倡廉教育的重點，在幹部培訓和考核中設定反腐倡廉的內容，形成制度長期堅持。深入開展黨章、入黨誓詞、科學發展觀、社會主義榮辱觀、職業道德、預防職務犯罪、黨紀法紀教育，用科學理論武裝黨員幹部的頭腦，打牢廉潔從政的思想基礎，營造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍，引導黨員幹部算好“人生帳”。
二是認真貫徹落實領導幹部廉潔自律的有關規定。把貫徹黨的路線、方針、政策和國家的法律法規放在首位，堅決執行上級的指示、命令和決定，保證政令暢通，嚴格執行領導幹部廉潔從政各項規定，依法行政，廉潔奉公，模範帶頭，勤政為民，樹好形象、做好榜樣。
三是加強幹部隊伍作風建設。認真解決幹部隊伍思想作風、學風、工作作風、領導作風、生活作風方面存在的突出問題，切實轉變作風，認真履行黨章賦予的職責，按照“政治堅強、公正清廉、紀律嚴明、業務精通、作風優良”的要求加強自身建設，努力成為勤奮學習的模範、堅持原則的模範、真抓實幹的模範、嚴格自律的模範、團結幹事的模範。總的來說，20xx年支行的黨風廉政建設工作取得了一定的成績，達到了無刑事案件、無經濟案件、無重大責任事故，實現了安全營運。加強黨風廉政建設和反腐倡廉工作是一項長期性的任務，我們將按照學習實踐科學發展觀活動的要求，緊緊圍繞“發展”這一主題，加強領導，科學謀劃，進一步把黨風廉政建設工作做深、做細、做實，促進支行各項工作任務的園滿完成。
安全工作，重於泰山，為切實學校安全工作，維護正常教育教學秩序，我校召開專門的會議，對安全防火工作做了認真、細緻的部署，明確分工，落實了責任。同時結合學校安全防火工作的具體情況，對學校全面進行安全工作檢查，現將檢查工作報告如下：
一、全面開展工作
1、加強領導，健全組織機構
學校首先研究治安安全校園綜合治理工作，加強學校治安安全工作領導，成立了學校安全防火自查工作領導小組：
組長：
副組長：
2、明確要害，確定目標，責任到人
學校安全自查工作領導小組，會同各器材室、專用教室負責人及各班主任，通過認真分析研究，確定學校大門、教學樓、低年級教室、為學校安全檢查的重點目標；確定教學樓的樓道及鋼門窗、校大門前道路為治安保衛要害部位。對重點目標，要害部位，全面進行安全檢查，以消除隱患，杜絕安全事故的發生。
為確保安全自查工作具體落實，將學校安全自查工作落實到人。依明江買買提負責教學樓安全檢查工作，組織各班主任及各器材室、專用教室負責人進行檢查，校大門口及門口道路由莫明江依米爾負責。
3、廣泛開展冬季安全宣傳教育，增強安全防範意識
學校十分重視對師生進行冬季安全宣傳，組織教師學習《安全生產法》等有關法律法規，組織學生觀看"防火、交通安全教育光碟"。還利用一切宣傳工具，如在板報中出示防火安全知識，在各班班會對學生進行冬季安全知識宣傳，並做好甲流的防控工作，營造冬季安全防範氛圍。由於宣傳教育開展地深入、到位，全校師生的冬季安全防範意識明顯得到加強。
二、檢查結果彙報：
1.紮實有效地開展學校安全自查工作：
兩查一打工作落實情況。為貫徹落實"查薄弱、查隱患、打團夥"專項行動的部署，近日，學校領導小組對《維護穩定重點工作責任分解方案》落實情況進行督查，對我校"兩查一打"工作進行再研究、再部署。
結合學校實際，校領導小組以加強內部管理和嚴格落實值班制度為側重點，全面推進黨的十八大安保維穩工作。通過排查化解各類矛盾糾紛和影響安全穩定的隱患，進一步增強責任意識、憂患意識、防範意識，周密部署安全防範工作。
2.火災隱患防範措施的落實情況。學校對校內消防器材進行全面檢修，發現問題，及時解決。組織人員檢修了教學樓及實驗室的滅火器，發現無損壞情況。
3.安全疏散通道,疏散指示標誌,應急照明和安全出口的情況。校領導小組還檢查了學校各處的安全疏散通道,疏散指示標誌,應急照明和安全出口等以保證避免因這些裝置沒有落實而導致學生安全問題的發生。
4.用火,用電無違章情況。我校領導小組檢查了學校教學樓的樓道、鋼門窗。冬季來臨，用電量增加，容易引起火災，學校對線路、插座、開關及各種用電器材進行了檢修，以免線路及用電器由於老化引起火災。
5.學校領導小組還檢查了學校易燃易爆危險物品和場所防火防爆措施以及其他重要物資的防火安全情況以防突發事件的發生,保證是師生們的生命安全。
6.校領導小組對校大門及門口道路進行了檢查。學校還組織專人對倉庫進行了安全隱患排查工作並安排值班子來負責當天的安全工作。後勤部要求門衛對平時來客來訪嚴格執行來客登記制度。經檢查統計發現，學校無一例治安、刑事案件發生，無一起火災、爆炸等災害性事故發生。
2、通過自查發現的問題：
⑴學校教學樓暖氣裝置出障，因而師生們的取暖問題沒有徹底解決,建議修整或拆除重新興建。
⑵校門口無交通警示牌，存在交通安全隱患。
⑶學校教學樓的樓道狹窄，容易造成學生擁擠。學校加強學生行為規範教育，上下樓輕聲慢行，進出教學樓要有序，以免發生擁擠。
按照省社《銀監局關於》（遼銀監發[20xx]18號）檔案要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規範等問題，我行積極的進行合規收費自查工作，現將自查情況彙報如下：
一、認真自查
接到省社通知後我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據遼銀監【20xx】18號檔案的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優化、不規範服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。專項清理工作小組
組長：
成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業務部、電子銀行部
二、自查內容
按照省社、銀監局關於《進一步開展銀行不規範服務收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx1月至20xx年5月期間的服務收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度
結合我行現有的各項業務收費專案，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網站上統一公佈的`價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費專案，及時釋出收費價目資訊，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費專案相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧裡花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風。
在省社規範化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，並組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規範化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人複查，在整個服務收費自查工作中，經過層層複查，未發現不合理收費行為，切實按照遼寧省農村信用社服務價格表中的規定執行，嚴把服務工作質量關，
3、加強員工思想教育，提升服務品質。
銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶願意且樂於付費。
三、自查總結
通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規定開展相關業務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄範圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。
根據遼寧省農村信用社收費價格專案表會計核算收費專案共計83項，我行收費專案17項，不收費專案66項，無違規收費專案。當前我行內發生的業務收費專案有：一是存摺（單）書面掛失手續費，標準為5元/折（單）；二是存摺跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5‰，最高50元；三是現金存入跨地級市轄存摺（單），標準為每筆按存現金額的5‰，最高50元；四是存摺跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存摺（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續費、POS商戶手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶掛失手續費、匯款手續費是微機自動產生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現象。
四、下一步計劃
此次的.自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以後工作中，我行將繼續按照銀監部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規定和政策，規範我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業務的健康穩步發展。
為了進一步加強我行行政印章的管理和使用，切實防範風險。近日，總行根據上級相關檔案要求，在全轄開展了黨委印章、行政印章、業務印章、個人名章管理專項檢查，有效地規範了印章管理，進一步促進了各項業務和經營管理工作的發展。
一、相互檢查交流，共同提高管理。在組織全轄開展全面自查的的基礎，總行從黨委辦公室、辦公室、財務會計部、信貸管理部、稽核審計部等部門抽調人員組成檢查組於20xx年5月16日至5月18日對全轄各支行、分理處及各部門20xx年7月農村合作銀行開業以來發生的用印事項進行了現場檢查，採取聽取彙報、現場檢視、調閱臺賬及與行政印章專管員談話等方式進行。進一步促進了支行和分理處之間規範用印操作辦法的相互交流，達到共同提高風險控制的目的。
二、嚴格執行制度，定期進行自查。通過這次檢查發現支行、分理處及部門領導均較重視印章管理工作，每季或每半年對本單位的印章管理使用情況進行檢查。總行的行政印章專管員基本能貫徹執行上級行有關行政印章管理的規章制度，做好行政印章的日常管理與使用工作。全轄印章的使用和管理趨於規範，用印環節操作性風險得到了較好的控制。
三、加強集中管理，有效防範風險。從這次檢查情況看，總行根據上級行的統一部署並結合本行實際情況，自從合作銀行開業起將13個網點以前統一法人時使用的印章統一上收到總行辦公室集中管理和使用，需要上繳的上繳，需要銷燬的銷燬，進一步強化了印章的管理，有效防範了印章使用風險。
根據關於對徵信工作進行全面自查工作的通知精神，提高徵信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進徵信系統服務質量，現結合本支行在辦理徵信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下彙報：
一、本行相關征信工作人員在使用辦理徵信業務時，嚴格按照中國人民銀行《徵信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，未發現並做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯絡號碼、查詢原因、查詢日期進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並對登記簿進行儲存。
四、現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料儲存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其資訊絕不對外宣傳，保證其查詢資訊不洩漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位徵信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，徵信資訊僅供參考，不應簡單以個人與單位徵信系統存在負面資料為由，正確使用徵信系統，合規開展徵信業務。
六、對個人貸款戶進行貸款後管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的企業徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。
七、自查中未發現有存在無客戶授權委託書查詢客戶信用報告的現象，以“貸後管理”為由查詢已結清或銷戶的客戶信用報告的現象。未發現在非工作時間查詢客戶信用報告的現象。建立徵信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關領導簽字，做到“授權一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據《關於秦農銀行開業前後徵信系統執行的有關通知》中徵信查詢委託書進行查詢，貸款徵信查詢基本能夠做到一份授權委託對應一筆徵信查詢書，但是也有企業貸後管理徵信查詢和後期貸後管理中用的是一份查詢書。查詢使用者密碼使用規範，專人查詢。
我行安全保衛工作認真貫徹落實總行和區分行安全保衛工作會議精神,在區分行安全保衛部的正確領導、關心、支援下，緊緊圍繞股份制改造的中心工作,遵循“預防為主，綜合治理，誰主管，誰負責”的指導原則，堅持從人防、物防、技防、整章建制、加強隊伍建設等方面入手築牢安全保衛工作的基礎，通過制度約束和檢查督促，強化了員工的安全防範意識，使安全管理落到了實處，保證了我行財產和員工、客戶的人身安全，為我行業務發展和各項改革措施的順利推進營造了一個安全、穩定的經營環境。
一、加強全員安全防範意識教育和技能培訓，夯實人防基礎人是做好安全防範工作的第一要素，今年以來，我行把重視和加強對員工的安全教育，全面提高防範意識，增強防範技能，作為安全防範工作的基礎工作來抓。支行黨總支始終堅持“防範勝於治理”的法則，不管形勢如何變化，始終繃緊教育這根弦，做到了警鐘長鳴。因為無論多麼完善的制度、多麼堅固的防護設施、多麼先進的技防裝置，都是要靠人去遵守、去操作、去維護，只有把全行員工調動起來，夯實人防基礎，制度、設施、裝置才能發揮最大的效用。今年以來，我們把增強員工的防範意識放在十分突出的地位，重點圍繞防搶、防盜、防詐騙的應知應會等內容對網點員工進行預案教育和防範技能教育，收到了較好的效果。預案教育，就是對員工進行案例教育，組織員工熟悉“四防預案”，增強防範意識，提高防範能力。針對近年來銀行案件日趨頻繁的嚴峻局面，我們及時收集整理轉發相關案例，認真組織員工學習上級行下發的各種檔案、通報、通知、案例剖析，組織員工進行分析，針對我行自身的防範工作查詢隱患，完善防範措施。對前臺網點的防範技能教育，主要側重學習相關規章制度和基本防範技能，掌握正確的操作規範和程式以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用等。使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防範的能力。
二、加強防護設施建設，夯實技防物防基礎防護設施建設對抵禦盜竊、搶劫等不法侵害案件的發生起著無法替代的作用。因此，我行在注重抓全員防範意識教育培訓的同時，十分注重抓好防護設施建設，保證所有營業場所有靈敏可靠、嚴密完善的技防、物防設施。近年來，我行對網點防護設施的建設，按照“未達標的網點限期整改，已達標的網點鞏固完善”的要求，在區分行的大力支援下，克服費用緊張等多方面的困難，逐步對5個營業場所進行了加固改造，全部安裝了防彈玻璃，配足配齊了防盜、防劫、防暴、防火等防衛器械，對3個網點的電視監控裝置進行了改造更新，更換為硬碟數字式監控裝置，保證了監控錄影影象的清晰和正常運轉，5個網點全部與公安部門110報警系統實現聯網。目前，所有網點防護設施都達到了規定的標準，基本形成了人防、物防、技防相結合的防護體系，為做好安全保衛工作打下了堅實基矗在物防、技防設施的管理上，支行明確各網點主任對物防、技防設施的管理負總責，並建立健全了110報警系統、電視監控系統的檢測校準臺帳，定期進行檢測、校準，確保了各種物防、技防設施的正常執行。
三、加強規章制度建設，夯實規範管理基礎加強規章制度建設，是一項保障安全防範工作步入規範和有序軌道的基礎性工作，其目的是通過規範管理和操作程式來抵禦犯罪行為。今年以來，我行根據總分行下發的《中國×銀行安全保衛工作暫行規定》、《中國×銀行安全保衛崗位操作規程(試行)》、《中國×銀行經濟管理暫行規定》、《關於印發守護押運人員六條禁令的通知》、《中國×銀行金庫管理辦法》、《中國×銀行安全防護設施建設及使用管理暫行規定》等規章制度的精神，本著在發展中完善，在需要中充實，在變化中調整，在實踐中創新的原則，聯絡我行實際，建立健全了安全防範工作規章制度。一是建立了“安全保衛崗位責任制”，修訂和完善了各項管理制度和規定。針對營業網點、金庫守護、運鈔車、辦公樓消防、特種裝置(公用車輛、食堂煤氣罐)等五個環節制訂了5套防突發事件處置預案和消防應急處置預案。支行在年初與各部門、營業網點簽訂了安全防範責任書。二是注重內部管理的規範化。建立了營業網點、運鈔車、電視監控等安全防範設施檔案資料，逐步建立健全了各類臺帳。三是把加強檢查監督作為落實各項規章制度，及時發現問題，堵塞漏洞，防範各類案件和事故發生的最基本的手段。支行堅持每月對所屬網點進行全面檢查，分五個層次落實檢查工作，即行長親自查;分管行長定期查;保衛人員每人承包一個網點，每週對所承包網點進行安全制度和防範設施檢查;網點負責人和安全員堅持做到每日營業業終了檢查;行領導會同業務部門進行階段性綜合檢查。支行還建立了節假日、雙休日行領導值班崗，公佈了值班電話，並實行值班行領導跟車押運制度，保證客戶投訴“有門”，內部上下聯動。在平時工作中，突出抓好了對“重點部位、重點人員、重點崗位”和“早、中、晚”三個時段的安全檢查，針對網點營業期間員工安防制度是否落實、櫃員是否堅守崗位，櫃員因故臨時離崗是否能做到“兩清一退”(即印章、現金清理入櫃上鎖、微機終端退出操作程式)，中午和節假日是否確保1名網點負責人帶班、2人以上當班等容易出現問題和隱患的薄弱環節進行突擊檢查;對在安全檢查中發現的問題，做到不放過、不遷就、重整改、嚴處罰。同時加強了網點日常的自查工作。明確網點負責人是該網點安全防範工作的第一責任人。在安全管理方面推行“一把手”工程，實行一票否決。把“誰主管、誰負責”當作安全保衛工作的最高責任制度。目前，全行所有網點都設有安全員協助網點責任人進行安全檢查，網點每日進行例行安全檢查，並作詳細記錄。檢查內容包括業務方面的章、證、押是否入箱上鎖，水、電、氣閥是否關閉;門、窗是否閉鎖;110報警裝置是否就位等等。通過建立健全規章制度以及開展不間斷的檢查工作，及時發現了薄弱環節，使一些潛在的事故苗頭得到整改，消除了隱患，促進了員工防範意識的加強和各項規章制度的落實，有效地避免了案件和事故。
四、加強了安全生產管理根據20xx年總行和區分行安全保衛工作會議精神，我行提高了對安全保衛工作職能和任務的重新認識：明確了安全保衛部門是全行治安保衛和安全生產管理的職能部門。一年來，我們按照總分行黨委的部署，在做好治安保衛工作的前提下，認真履行安全生產管理職能部門的職責，加強了安全生產、突發事件處置等方面的工作。圍繞防火災事故、防交通事故、防電氣事故、防中毒事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種裝置、危險物品、公用車輛、食品、飲用水等的安全管理、指導和監督。基本上做到了治安保衛和安全生產一肩挑，沒有出現顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。對安全生產管理，支行安全保衛職能部門在進行指導、檢查和監督的同時，堅持了“誰主管，誰負責”和“誰使用，誰管理，誰負責”的原則，建立、健全了安全生產管理責任制度，堅持了安全第一、預防為主的方針，主要立足於日常管理和事故預防，加強經常性的教育、檢查、監督及隱患整改。
五、關心愛護保衛人員，加強保衛隊伍建設實踐，關心愛護保衛人員首先應當體現在對其人格的尊重和所從事工作的重視，也是培育以人為本、團隊精神和創新精神為核心內容的“家園文化”的重要內容。近年來，支行在政治上關心保衛人員的進步，引導他們樹立高尚的精神追求，使他們的積極性和主動性在工作中得到充分發揮;在生活待遇上根據他們的工作特點和勞動的付出給予合理的報酬，盡力為他們的工作提供必要的保障措施：一是為前臺員工和保衛守押人員購買人身意外傷害保險，使其在危急時刻無後顧之憂;二是承認他們所從事勞動的特殊性，在今年8月份全員競聘專業技術崗位職務和經辦崗位職務時，對保衛守押人員區別對待，即不限制他們的學歷、職稱、資歷，在名額非常有限、競爭十分激烈的情況下，保衛守押人員全部被聘為一級業務員以上的崗位職務;三是建立了雙休日、節假日行領導跟車押運制度，節假日頂替守押人員值班。通過這些工作措施的實施，極大地激發了保衛人員的工作熱情，全行保衛人員在人員少、任務重、風險大的情況下，忠於職守，遵章守紀，文明值勤，勤奮工作，圓滿完成了各項工作任務。有的長年堅守崗位，很少休假;有的小孩生病住院都不肯請假。正是有了這樣一支可靠的安全保衛隊伍，我行的安全防範工作才有了堅強保證。
六、總結全年的安全保衛工作，還存在以下問題：(一)安全保衛部門對履行治安保衛和安全生產管理的雙重職能，因主觀或客觀的原因，認識上還有差距，對安全生產重視不夠，需要在今後更加認真地把這項工作抓起來。(二)安全保衛部門工作人員，特別是部門負責人要摒棄怕得罪人的思想，各項檢查要認真負責，敢於“挑毛脖;對安全檢查中發現的問題，要敢於處罰，不能心慈手軟，搞“下不為例”。(三)在安全檢查時要注意採取更加有效的方式，將常規檢查、突擊檢查、抽查錄影等多種形式結合起來。
七、20xx年安全保衛工作初步設想20xx年我行安全保衛工作，將按照總行和區分行工作會議和安全保衛工作會議的部署，圍繞全行中心工作，以確保全行無重大案件和事故為目標，以維護支行網點和辦公大樓營業(辦公)秩序、保障我行資金和員工生命安全、防範和減少內部操作及外部事件風險給我行造成的損失為主要任務，認真貫徹執行“預防為主、綜合治理”方針，進一步完善落實安全責任制，不斷增強全行員工的安全保衛意識，提高全行治安防範能力，為我行的改革和各項業務健康發展提供強有力的安全保障。初步工作設想是：(一)加強治安防範機制建設，進一步增強我行應對和處置外部侵害突發事件能力。要結合今年機構人員變化情況，調整充實我行社會治安綜合治理領導小組;調整落實各網點、部室安全責任人和安全員;按照“誰主管，誰負責”的原則，完善和落實網點、部室安全保衛工作責任制;充分利用支行網站加強員工安全防範意識教育，認真抓好《中華人民共和國安全生產法》的學習貫徹;繼續抓好支行網點應急預案演練，幫助員工掌握和提高處置突發事件的技能;加強四大節日安全大檢查和專項檢查以及對支行網點營業終了安全檢查等制度的落實。(二)加大打擊利用銀行卡和自動櫃員機詐騙資金犯罪活動的力度，確保銀行和客戶資金安全。要聯絡分析當前不法分子利用ATM機和自動存款機作案的新情況，加大防範和打擊詐騙活動的力度，加強日常值班巡查和夜間應急處警等工作，為營造安全優良的營業環境作出努力。(三)加強支行網點和辦公大樓技防、消防、物防建設和管理，構築防禦外部侵害的牢固陣地。要進一步嚴格執行我行辦公大樓安全管理辦法，嚴格進出大樓人員驗證登記制度;要適應高新技術發展需要，逐步在所有網點櫃檯採用數字監控產品;要加強網點報警設施的管理，減少和杜絕人為誤報現象發生;要規範網點消防物防設施管理，加強監控、報警、消防和物防設施建設和管理的安全檢查，及時發現問題，消除隱患。(四)加強隊伍建設和管理，提高保衛人員綜合素質。堅持嚴格訓練、嚴格要求，加強對全行經濟教育、訓練，執勤和日常生活管理;嚴格執行總行制定的守護押運人員六條禁令，切實加強保衛隊伍作風紀律建設;認真細緻做好思想行為排查工作，防止個別員工違法違紀事件發生。認真履行安全生產管理職能部門的職責，加強了安全生產、突發事件處置等方面的工作。圍繞防火災事故、防交通事故、防電氣事故、防中毒事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種裝置、危險物品、公用車輛、食品、飲用水等的安全管理、指導和監督。基本上做到了治安保衛和安全生產一肩挑，沒有出現顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。對安全生產管理，支行安全保衛職能部門在進行指導、檢查和監督的同時，堅持了“誰主管，誰負責”和“誰使用，誰管理，誰負責”的原則，建立、健全了安全生產管理責任制度，堅持了安全第一、預防為主的方針，主要立足於日常管理和事故預防，加強經常性的教育、檢查、監督及隱患整改。
支行於20__年9月30日成立，服務意識、營銷意識基本上沒有建立，各項工作都處於應付的狀態，轉變思想、轉變觀念、轉變作風是當務之急，建立並完善各項規章制度，強化執行能力，逐步樹立網點負責人的威信，是網點負責人必然的選擇。
作為網點負責人，既要是能夠創造業績的營銷能手，更要是一名合格的管理者，管理才是網點負責人工作的核心，加強內控管理，以規章制度保障合規經營、穩健發展。
一、加強內控管理，提高制度執行力和人員控制力。
（一）梳理網點基礎業務流程，建立大堂經理在大堂迎接客戶進行業務指導、員工櫃面業務辦理並及時開展產品推介營銷及後期客戶資訊建檔和跟蹤維護的一條龍服務模式。我自從到網點以來如果沒有特殊事情，始終堅持在大堂與客戶互動交流，直到大堂助理的設立為我分擔了部分工作，使我有更多的時間走出去尋找潛在的客戶資源。
（二）結合上級行的相關檔案及規定，制定了符合實際的關於違反文明優質規範化服務的處罰辦法，對著裝上崗、掛牌服務、文明用語、環境衛生等諸多方面強調了要求，罰款用於表彰先進和網點的活動。這一舉措，進一步提升了網點的社會形象，得到了客戶的稱讚和上級行的認可。
（三）加強員工崗位技能培訓，豐富員工的業務知識，全面提升員工的業務處理能力和效率。營銷產品就必須熟知產品，要比客戶更瞭解產品的功能，所以我們網點在業務學習中，在掌握理論和原則的基礎上更側重於實踐，櫃員等級考試要取得好的成績，更要學會對客戶講解傳授農行產品的便利與應用。
（四）是加大檢查監督的工作力度，在日常工作中我與支行運營主管經常對網點的各項工作開展交叉式的'自查自糾，及時發現問題並進行整改，還不定期接受上級行領導到網點進行業務指導，對業務辦理中容易發生風險的環節予以提示。按季度評選優秀櫃員，同時對違反規章制度的人員按照規定進行了處理，及時排除了風險隱患。
（五）強化節約意識、樹立效益理念。網點負責人的工作範圍不單純是提高經營業績，還包括網點這一集體生活的各個角落。在水電氣等方面強化管理，不僅能有效降低費用支出，也是加強安全管理的一項重要內容。
二、構建團隊精神，增強員工凝聚力和營銷戰鬥力。
我行在職員工7人、引導員及保安4人是我行的人員構成，生活在同一個集體中，不僅有各自的工作，也有工作中的配合與銜接，網點的發展絕對不會來源一個人的努力，是所有人的共同奮鬥。團隊精神高於合作意識，是因為只有一個目標、匯聚所有力量。目前，我行員工隊伍和諧穩定，發展基礎不斷夯實，競爭實力不斷增強，營銷技能日趨提高，連續多年實現安全無事故，各項工作步入了穩定、健康、快速發展的良性軌道。
作為網點負責人，是這個團隊的隊長，在工作與生活中就必須甘於奉獻。作為網點負責人，我始終密切關注員工的思想行為動態，我經常與網點員工共同或單獨交談，瞭解他們在工作及生活中面臨的問題，每一個員工的家庭狀況都做到了基本掌握。
三、全力開展營銷，實現資源優質化和效益化。
（一）從改善服務入手，向櫃檯要效益。我們在上級行幫助改善硬體環境的同時，把更多精力放在了文明服務的軟體建設上，一杯熱水、一聲問候、一張笑臉伴隨的是業務的嫻熟、服務的快捷和態度的真摯。並通過合規改變櫃檯內人員配置，解放出人員對客戶資訊建檔分類，按照網點轉型的要求建立客戶梯形服務模式，實行差別化服務，提升優質客戶的忠誠度。
（二）從擴大宣傳入手，向品牌要效益。我們網點利用地位優勢，積極邀請有價值的客戶參與，切身感受農行產品的功能；同時我們網點員工也積極走出去，充分發揮員工的主觀能動性，制定明確的績效考核方案，有效激發員工對外營銷農行產品、引進優質客戶資源的工作熱情，確保在本職崗位上盡心盡力，使有營銷能力的人員能夠有時間走出去，共同創造更大的效益。
總之，加強內控管理是保障合規經營的關鍵，增強團隊精神是促進業務發展的核心，推進營銷工作是獲得效益的手段，在營業部的正確領導下，我行團結奮進，不斷超越，我們一樣創造著屬於我們自己的輝煌！
根據函[]257號關於認真貫徹落實《支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不紮實的行為;
2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續費，索取財物或借用通訊裝置、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;
(二)日常生活行為方面：
1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;
2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩遊戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;
4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業務管理方面：
1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;
2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時採取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;
3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;
4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;
5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;
6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
(四)業務操作方面：
1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管稽核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷燬會計憑證的現象;
3、無單人上門收款、送款違反規定程式辦理上門收款業務和辦理印鑑卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點後不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客戶存摺(單)、銀行卡及密碼的行為,並替代儲戶取款現象;
5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為;
6、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前行為;
8、未有超越職權和範圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;
9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;
10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。
農業發展銀行作為唯一家農業政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業務範圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現。農發行業務具有“雙重性”，即政策性和經營性，這就對農發行的保密工作提出了更高的要求。現階段農發行保密工作存在諸多隱患，主要表現在以下幾個方面：
1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發行業務工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執行政策的嚴肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現政策執行不到位現象，其危害性從小的方面講損壞了農發行的社會形象，可能惡化黨群幹部關係;從大的方面講就有可能損害農民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和巨集觀調控目標的實現，甚至關係到員工生命和財產安全，因此，保密工作時刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對保密工作的範圍和職責不清。大多數人認為保密工作就是保密部門和工作人員及領導們的事，與自己沒有太大的關係;保密只不過對涉及國家機密的檔案等按規定的範圍和時間進行公佈，對基層農發行及員工來說沒有很大的必要;有的人認為只保密農發行有關資訊，與自己有業務關聯部門及企業的資訊不在保密範圍之內等等。這些觀點都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責，凡是有可能對農發行業務開展和內部工作協調及其它部門、企業工作帶來不利影響的資訊都屬於保密的範圍。
3、對保密工作重視不夠。從現實狀況來看，基層農發行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痺思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密裝置等設施;二是保密規章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應付檢查等，沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要，實際檢查指導少，崗位工作職責不到位。
一、銀行高息攬儲情況介紹
我國銀行信貸創紀錄式的增長，加上今年貨幣信貸政策的趨緊，導致各大銀行在20xx年信貸吃緊，今年，央行兩次上調存款準備金更是收緊了貨幣流動性，進而引發銀行間存貸比接近甚至超過75%的監管紅線。各大銀行紛紛推出各項優惠來加大對客戶儲蓄存款的吸收力度，與此同時，變相高息攬儲行為也有所抬頭。
20xx年，銀行儲蓄存款成為各大銀行的香餑餑。銀行之間為了爭奪資金源，紛紛展開各種手段，而在銀行攬儲大戰的背後，這將導致市場更為混亂，並可能衍生出巨大的風險。而銀行之間為了吸引儲蓄而變相提高利率，這是一種違規的做法，國家監管部門已以絕定對此展開跟蹤查處。
現在各銀行為了吸引儲蓄，除了提高儲存利率外，還想到了其它的辦法，除了給達到一定存款金額的儲戶每月定期送米、油等禮物外，優惠還將加碼。如日均存款餘額達到100萬元以上，將每月送兩三百元的購物卡，一直送到客戶不再存這筆錢為止。並且各銀行這種“攬儲大戰”不斷升級，已從送米、送油升級至送數碼相機、手機、膝上型電腦甚至大額現金。一些客戶去銀行存款時也學會了貨比三家，討價還價。除了贈送各類禮品外，一些銀行甚至提出直接給存款客戶返點。據瞭解，目前業內最常見的返點率是萬分之五。也就是說，如果客戶在銀行存款100萬元，往往可以得到500元的現金返利。以此類推，存款500萬元則可以得到2500元。一位城市商業銀行業務經理告訴記者，目前他們銀行的返點政策為每月獎勵日均額的萬分之五，一年算下來可以達到千分之六。“比如你存100萬元在我們銀行，一年除了利息之外，返點都有6000元。如果金額大，還可以申請更高的返點。”而某股份制銀行為吸引到更多的存款，甚至用金條來代替利息。根據不同的存款金額來送不同的金條，用金條來代替利息收益。最高的把26.7萬元存入一年就可以拿到30克的99。99%純度金條。
二、出現的問題
（一）信貸衝動的惡果
熱衷放貸的銀行怎麼會對儲蓄存款這麼感興趣呢？因為存貸比觸及監管紅線，許多銀行面臨無錢可貸局面，這是銀行攬儲的主要動機之一。
今年，央行連續兩次上調法定存款準備金率，凍結了約6000億元資金，近期更是通過公開市場操作加大回收市場流動性的力度，加上去年的“放貸潮”，導致部分銀行資金吃緊，存貸比逼近中國銀監會制定的75%的“紅線”。而早在初，為了鼓勵銀行放貸以刺激經濟增長，銀監會一度允許符合條件的中小銀行適當突破貸存比75%的比例限制，這在當時對鼓勵中小銀行放貸發揮了積極作用。
然而今年以來，為了在保增長的同時管理好通脹預期，監管層多次要求銀行注意控制信貸增長速度，貸存比不得高於75%也再次成為重要的監管手段之一。如今，從已公佈的上市銀行年報看，國有商業銀行的存貸比已經下降為57.6%，交行、中行仍高於70%，而各家股份制商業銀行的存貸比已經超過了75%的警戒線。於是，一些銀行總行便層層下壓指標，要大量攬儲補充資金充足率。
金融機構採取各種方式高息攬存，有的採取月末組織臨時性存款，以借款虛增存款等不正當手段擴大存款。而這種不正當的競爭行為，將嚴重影響正常的金融秩序。
（二）攬儲風險隱憂
調查顯示，在有存款意向的客戶中，有54%的人會根據各家銀行的優惠條件進行選擇儲蓄，這也就無怪乎各大行爭相採取送禮返現等優惠活動來吸引儲戶了。對於這些優惠行為，很多業內人士也擔心，此種現象會導致市場混亂，尤其是一些客戶經理與熟悉客戶之間的這種頻繁操作也容易衍生出內部監管漏洞問題，有較大的風險存在。因為為了吸引存款，往往放鬆了對風險的控制，比如銀行以匯票的形式給企業放款，企業將錢存入銀行，銀行再按七折開出承兌匯票，企業再將錢存入銀行，如此反覆，銀行存借款增加了，企業也獲得了資金，雙方各獲所需。但這種情況下銀行往往不會對這些企業進行嚴格的審查，而這些企業也往往不是太好的企業，銀行很容易揹負風險。
目前各銀行以暗度陳倉的方式攬儲，其實已經在打政策的擦邊球。我國實行的是統一的利率制度，由央行制定存款利率，商業銀行應當按照央行規定的存款利率的上下限，確定存款利率，禁止銀行擅自提高利率攬存。銀監會早已出臺相關檔案，把返點、回贈等方式的攬存定性為“變相高息攬儲”進行嚴加管制。此外，央行也曾經發布《嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》規定，要求“各金融機構必須嚴格執行中國人民銀行規定的存款利率，嚴禁擅自提高利率，或以手續費、協儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、贈送實物等名目變相提高存款利率”。
面對近乎白熱化的存款爭奪戰，也有專業人士注意到了其中蘊含的風險。“存款的大量增加意味著成本的上升，如果銀行不能有效地運用這部分負債，可能導致收益率低下甚至是負收益。另外，資產負債的貨幣錯配風險也值得關注。
（三）導致各種犯罪事件的發生
雖著儲存大戰的升級，一些銀行工作人員利用職務之便，在攬儲數百萬元后，攜款私逃，或利用高息攬儲的名義進行詐騙活動，給銀行在社會上的聲譽帶來了極其惡劣的影響，而在這種詐騙作案過程中，一個最關鍵的角色：被收買和招募的銀行工作人員。“那些銀行工作人員的角色就是幫助資金掮客向受害單位辦理高息儲存手續。而在辦理了每個客戶的高額儲存業務後，那些“內鬼”就利用職務之便，獲取受害單位的印鑑，並交給犯罪嫌疑人，從而便於犯罪嫌疑人進行偽造印章並提取存款。而這些人的違法犯罪行為最終給國家帶來了很大的經濟損失。
三、整改措施
（一）開展個性化金融服務
如：中國農業銀行開展的農行“金鑰匙春天行動”就是農業銀行深化零售業務轉型，是加強客戶服務能力的一項重要舉措。中國農行通過為客戶提供個性化、專業化的個人金融服務，將此作為落實中央“擴內需、保增長”總體部署的具體實踐活動。通過新品推薦、理財組合、與客戶互動等系列活動，分階段、分層次展開營銷，向客戶提供各類金融服務。通過完善個人金融產品營銷支援體系，統一網點環境形象，建設多層次營銷隊伍，提升對客戶的多元化、多渠道、多維度營銷服務水平。
（二）開闢中間業務增加銀行新盈利點
銀行可以加大中間業務開發力度，使其成為新的盈利增長點。據統計，像國際業務、銀行卡、基金、代理保險業務、國際結算、外匯寶、基金託管、外國政府轉貸等業務構成其中間業務的主體。銀行可以把中間業務收入作為一項重要指標納入分支行經營目標責任制考核內容，並據此制定下發銀行全年發展計劃。而下屬各支行應該早啟動、早規劃、早部署、早動員，實現銀行中間業務發展的開門紅。積極確定中間業務的發展目標、重點發展品種，針對部分重點發展業務制定了專項考核獎勵辦法。並廣泛召開中間業務的產品論證會，並廣泛開展基層調研工作。
根據集團公司工會《關於轉發開展工會財務大檢查工作的通知》要求，結合公司實際，積極全面開展工會財務大檢查工作，現將工會財務大檢查自查自糾情況報告如下。
一、高度重視、成立領導小組
接到集團通知後，公司及時下發《工會財務大檢查實施方案》，併成立財務大檢查工作領導小組。公司財務部和黨群工作部相互配合，按照全國總工會規定的檢查內容、範圍、時限和要求，立即開展自查自糾工作。
二、自查自糾基本情況
經過自查自糾發現，心得體會公司工會單獨設立銀行賬戶x個，有x名兼職工會會計人員。
在工會經費收入方面，工會經費各項收入合法合規，不存在賬外賬；每年均按照集團公司工會要求及時、足額上繳工會經費；與財政、稅務及時對賬、入賬。
在工會經費支出方面，工會經費各項收入嚴格按照“八項規定”及《黨政機關厲行節約反對浪費條例》執行，不存在公款旅遊、大吃大喝支出；不存在超標準、超範圍開支、轉嫁或攤派相關費用的情況；不存在貪汙、挪用公款和“小金庫”情況；不存在基本建設、維修改造、購買服務或貨物未按規定招投標和執行集中採購支出的情況；本級收到的各項補助資金均為專款專用，未改變資金用途；工會憑證不存在塗改偽造發票情況。
在工會經費預算方面，xx公司工會每年均按時開展工會財務預算編制工作，不存在超預算開支、無預算開支的情況；追加、調整預算程式合法合規；重大開專案均經過本級工會領導集體研究決定。
三、鞏固自查自糾工作成果
公司將繼續做好自查自糾工作，積極迎接集團公司工會抽檢，以財務大檢查為契機，進一步完善內部控制機制，防範和杜絕違法違規行為發生，確保工會資產、資金安全有效執行。同時全面總結財務大檢查工作，針對財務大檢查過程中發現的問題，認真分析研究，找出原因不足，並根據集團公司工會有關規定，制定整改措施和解決方案，認真整改落實，確保此次財務大檢查工作卓有成效。
大區審計部：
我公司針對《關於開展加強企業基礎管理、提升企業監督水平活動的通知》其中關於20xx年審計過程中發現的共性及典型問題（共49條），對公司內部相關部門進行了自查，內容如下：
一、銷售處
公司銷售處嚴格遵守股份公司相關部門及內蒙古大區關於銷售管理的各項政策及相關規定，基本上未出現違規違法情況。並且在以後的銷售過程中阿旗銷售處將更加嚴格的遵守股份公司及公司大區的規定。
二、裝置管理處
（一）、供應商的選擇
1、裝置部對所採購的相關備品備件，具備原廠家採購要求的無特殊情況（無總部戰略招標的），為保證裝置及備件的一致性均從原廠家直接採購，避免中間商參與，有效控制採購成本。除特殊情況，標的價值不高從中間商購買，價格基本與原廠家價格持平或無重大偏差。總部給予提供中標單位的，我部門嚴格按照總部提供的招標參考價格及供應商名單，針對自身實際工礦使用條件進行選擇供應商。比如長城合成油，我部門嚴格按照總部要求從遵化潤滑油銷售有限公司購買，價格執行統一招標價格，附有供應商報價單。部分礦山用油及
車用油，因總部無招標、零星採購，由我部門自行採購，進行尋比價購買。在購買過程中穩定現有的供應商，爭取在以後的採購過程中努力控制採購成本。
2、裝置部對大額、規格標準統一的備品、備件進行招標，根據附近供應商加工能力、供貨能力圈定供應商範圍，基本保持同等水平，比如託輥、滾筒招標，水泥散裝罐招標，都嚴格執行招標規範及招標指導辦法執行，現場評委單獨賦分及主任評委稽核（部門及審計均對招標材料及賦分結果進行存檔）。因實際採購過程中對於部分備品備件無統一招標範圍，零星採購及緊急採購的備品備件無招標，在以後採購過程中，儘量對範圍統一的、不需要緊急採購的備品備件進行招標！
3、我部門所進行的備品備件尋比價都儘量統一在相同品牌，稅率及供貨週期，付款方式統一，個別沒有標明的在此次整改之際堅決杜絕。
4、部分通用的備品備件在不能確定價格範疇的情況下，我部門儘量詢問相關子公司的價格，爭取做到持平或略低於其他子公司的採購價格，並作參考。比如板式冷卻器、錨韌體的採購等都不高於其他子公司的採購價格。整改措施：
1、嚴格執行總部戰略招標的結果，依據我公司裝置現狀合理選擇中標供應商。
2、備件採購儘量由原廠家直接購買，在保證裝置及備件的一致
性的同時，也減少中間供應商的參與。
3、通用備件在我公司所處的特殊地理位臵的情況下，根據近幾年的供應商供貨能力等綜合因素，圈定優秀、穩定、可靠的供應商，並努力發展新入圍供應商，形成通用備件的供應梯隊，並對穩定供應關係的供應商進行半年或季度考核，及時考察新入圍供應商，嚴格界定新入圍供應商的條件。
（二）、供應商的管理
1、對於長期供貨的供應商極少數存在檔案不全。
2、部分供應商缺少定期評價。
整改措施：
1、裝置部將藉著此次自查機會，重新梳理供應商檔案，爭取在本年度5月30日之前做到供應商檔案的健全、合理。
2、對於缺少供應商評價的我部門將在本年度5月30日之前補充，完善。
（三）、合同履行
1、合同條款表達存在異議及糾紛。
2、少數合同無簽字蓋章。
3、相關備品備件缺少檢斤。
整改措施：
1、對於合同條款表達異議及糾紛的合同，我部門將所簽訂的合同按照審計部門提供的合同樣本草擬，簽訂。如有表達不嚴密的條款，我部門將及時與審計部門溝通，完善。
2、嚴格執行“委託代理人簽字並蓋章生效”條款。
3、重要備件做好檢斤及抽檢，並在以後的工作中，對於需要檢斤及抽檢的備件會同相關工程師及委託驗收結果形成書面驗收單，交由庫房保管員存檔。
（四）、發票管理
1、發票入賬不及時
2、發票管理混亂整改措施：
1、對於當月可以履行的發票一定及時催辦，入庫。
2、嚴格約定發票類別及稅率要求。
（五）、入庫管理
1、入庫不及時
2、庫管員缺少合同對照無法驗收整改措施：
1、及時簽訂合同，如無特殊使用要求及時間要求的，應簽訂完合同以後再備件入庫，時間上有特殊要求的備件，合同無法及時形成的，應健全書面緊急採購計劃，並將緊急採購計劃交由庫房庫管員，讓庫管員做到知情。
2、以後健全入庫對照制度，即採購員持合同與庫管員當面驗收，驗收完畢及時入庫，爭取品牌、配臵與合同及使用要求相符。
三、供應管理處
1、EMES物流平臺資訊
公司建立物流系統的起始時間為20xx年6月，平臺經過兩年時間的執行，存在以下問題：
（1）大宗採購員介面，20xx年簽訂的合同結束，平臺資訊沒有及時清除處理。
（2）輔材採購員採購介面存在平臺合同編號錄入混亂等情況。
（3）計劃核算員的需求計劃審批介面有少部分應退回，未及時處理的情況，收發存介面有科目類別賬面出現負數等待網路管理員處理。以及平臺有自身資料不能及時上材料明細賬等平臺自身系統問題待處理。整改措施：
由計劃員與網路管理員於5月底對各個崗位物資平臺進行維護，包括需求計劃、採購任務、庫管員實物入庫介面，進行詳細的跟蹤，並對出現問題的環節，協同網路管理員及時處理，保證物資工作的暢通。
2、市場資源考察和調研
20xx年的考察工作不夠全面具體，沒有形成定期的書面考察報告，實地考察過於狹隘，沒有對周邊區域半徑內所有可替代資源進行具體的詳查，沒有全面、準確掌握資源分佈狀況和資源地資訊，沒有礦產資源分佈圖。整改措施：
按照大區要求的考察頻次，定期對資源地進行詳查，並形成資源考察報告，及時、準確的掌握市場資源分佈、價格變動等情況，製作
採購區域半徑內資源分佈圖，此項工作在5月底之前完成。
3、供應商的選擇和合同管理
（1）20xx年合作的大宗和輔材供應商進行合同檢查，大宗煤炭大宗輔材全年都進行的招標，合同條款依據大區要求統一化，招標程式合理。
（2）對供應商的准入沒有進行嚴格管理，部分合作的供應商資質已過期，並沒有及時更新，對供應商沒有定期的進行評價。
（3）輔材採購合同詢比價存在格式不統一，比價單有的沒有稅率，供應商檔案存在資料不健全、不完整等情況。對簽訂的合同，沒有及時錄入合同檔案，錄入資訊，合同檔案管理有待提高。整改措施：
（1）因公司預計20xx年4月中旬點火生產，3月21日，物資部組織由總部執行管控部、招標辦、大區物資部、審計部、公司領導參加的大宗原燃材料招標會。並制定進行每月原燃材料的議價，以降低生產成本，輔材依據大區合同的審批流程和比價表，並不斷地完善學習，加強合同的制定、審批、檔案管理等相關的流程規定。
（2）進一步捋順基礎管理工作，加強檔案管理，擬在4月底之前對物資基礎管理進行自查、整改。
4、計劃與核算管理
對各部門申報的緊急計劃，紙板計劃，申報沒有體現規定的到貨時間，個別辦公用品申報緊急計劃不符合緊急計劃的管理要求，存在下達採購計劃申報錯誤，採購計劃審批完成的介面不做更新，已定貨
的不做合同訂單，暫估入庫時間超過三月以上未開發票辦理入庫的情形，個別入庫時間與發票時間間隔太大，發票手續在採購員手中滯留時間較長。整改措施：
規範需求計劃審批流程、定期催促各部門經濟管理員申報月度計劃，避免緊急計劃的增加。核算員對入庫介面每月進行整理，對超過三個月的暫估入庫單，由核算員提出，採購員寫出書面的原因，對不符合情況的進行部門考核，以減少發票在採購員手裡滯留和採購工作的滯後的情況。制定嚴格的考核措施。最大限度杜絕發票過期的嚴重工作錯誤。完善採購員的採購工作。
5、廢舊物資管理和庫房管理
（1）廢舊物資的處理已按照《廢舊物資管理規定》執行，履行了招標程式，中標單位經評委公開討論，符合廢舊物資的處理規定。存在問題是沒有形成廢舊物資檔案。
（2）庫房管理方面，20xx年全年有個別月份未進行庫存檔點，只是季度、半年度、年末的盤點，盤點表存在沒有頁碼、總頁數、未加蓋騎縫章等現象。
（3）有少量因檢修期出現的白條抵庫現象，庫房存有帳外物資，帳外物資出庫未登記盤盈出庫臺賬。庫管員入庫，只根據供貨商提供的到貨單辦理實物入庫，未與採購合同核對。整改措施：
（1）對庫房實行部門月月盤點，和財務、審計進行季度、半年度、年末的集中盤點。做到賬賬相符，帳物相符。
（2）監督庫管員實物入庫程式，做到貨到及辦理入庫，申報部門、採購員、庫管員三方貨物驗收手續，杜絕白條抵庫的現象發生。
（3）對物資擺放做到合理分類，需求計劃下達的同時核對庫房庫存物資，避免積壓庫存，常用的物資制定合理庫存。針對庫房出庫手續嚴格把關。
（4）建立廢舊物資臺賬，加強廢舊物資的管理工作。
四、財務管理
1、票據不規範，不具備入賬核算條件
x公司20xx年9月20日轉50058#憑證。綜合部人員報銷油費2,230元，附件中有一張發票（金額270元）未蓋發票專用章;20xx年9月20日轉50061#憑證混凝土部人員報銷柴油9,906元，附件全部未蓋發票專用章；x公司20xx年轉398#憑證運費發票6.2萬元，轉400#憑證稅務局20029#憑證報住宿費184元，後附唐山南苑商務酒店開具的發票一張，但是發票上未註明住宿起止時間等。
我公司在日常報銷中一貫重視發票的合法性和完整性，業務過程中對不加蓋發票專用章的發票不予報銷或付款；大宗材料的運輸發票一直要求業務部門督促客戶標註起運地和達到地，但在實際操作過程中存在地點範圍過大的問題，如鄂爾多斯---阿旗；住宿費發票以手撕票居多，機打票中存在未註明住宿起止時間的問題。
2、憑證附件不全
x公司20xx年8月轉50142#憑證所附的裝置租賃合同約定“按10元/立方結算，租金每月支付一次，承租方按雙方確認的混凝土方量，於每月15日前向出租方支付上月的租賃裝置租金”，但憑證後未附雙方共同確認的混凝土方量單。
x公司20xx年12月30日50156#憑證報銷中國移動話費5200元（104張話費卡，每張50元），後附2季度手機費明細僅有2個人簽字（每人600元，共計1200元），其餘充值卡未標明領用明細或由誰保管。
我公司對憑證附件的完整性、真實性、合法性一直要求嚴格，要求業務部門在辦理結算時提供完工證明、業務量清單等證明類附件，要求主管領導、部門負責人、經辦人簽字確認。
3、發票問題
①發票入賬延遲
x公司20xx年8月50083#憑證購電氣件18528.80元，發票日期為20xx年10月12日，發票清單所載發貨期間為20xx年7月至20xx年10月，入賬日期為20xx年8月31日；20xx-8-50038#購辦公用品，所附發票日期為20xx年5月27日，於20xx年8月11日完成審批，財務入賬日期為20xx年8月22日，入賬延遲。
由於客戶對開具發票的時間掌握尺度不一、業務部門需要處理相關內部流程，我公司也存在入賬時間與發票開具時間間隔較大的問題，且問題主要集中在剪口發票和手撕發票，因增值稅專用發票有抵扣的時間限制，此類問題不明顯。
②發票管理問題
x公司a維修費未開具增值稅發票，如20xx年9月40097#、40098#憑證，付汽車修理廠裝載機維修費，共計6萬元，且此項維修費為每月發生，未取得增值稅專用發票，不能進行進項稅的扣除，造成一定的稅收損失。b舊版唐山長途汽運發票已於20xx年3月停用，
但該公司報銷業務中存在多筆舊版發票。如20xx年8月40031#憑證，附件中100元的舊版發票兩張；20xx年9月20009#憑證，附件中100元的舊版發票三張、40103#憑證附件中100元的舊版發票二張。c定額發票戶頭空白，如20xx年8月40081#憑證，付培訓費5264元，11張發票（培訓通知無公章、住宿費、差旅費列入）。
我公司也存在部分月結款項未取得增值稅專用發票問題，業務部門解釋為：個別客戶不是一般納稅人，但因業務需要確實需要其提供產品或勞務；如開具專用發票，合同價格會有所提高。因職工出差範圍較廣，各地的客運發票管理混亂且票面樣式眾多，給我們的辨別工作帶來了極大的困難，目前我們主要是通過上網查詢的方式確定其真偽。
4、x公司往來賬款中部分大額款項掛賬5年以上，未及時進行處理。
我公司不存在3年以上未處理的往來帳，確因業務需要除外（如電費保證金）。
5、資金及檔案安全性不足
x公司①財務部無單獨的資金室，財務部外窗無安全護欄。②會計檔案存放不符合規定，自20xx年開始的會計檔案全部存放於財務部，未及時移交公司檔案室保管，其安全性問題得不到保證。
我公司的配備了專門的出納室，安裝了護欄、防盜門、監視器等必要的防護裝臵；為查詢方便，會計檔案存放於財務部檔案室，配備了防盜門窗和鐵皮櫃，暫未移交給公司檔案室。
6、資金計劃執行不規範
x公司執行資金計劃時，部分業務以前月份已履行付款審批手續、但未進行付款，之後月份進行支付時，直接採用以前月份付款申請單，但支付當月資金計劃未包含上述款項。如20xx年8月40024#
憑證，付綠化工程餘款110262.15元,附件中為7月付款申請單，已列入7月付款計劃，但實際未支付；8月份進行了支付但無資金計劃。
我公司存在使用以前月份付款申請單的現象，但都已列入了當月的付款計劃。確因業務需要支付計劃外款項的，按流程已報大區審批。
7、公司付款申請單是否採用股份公司通用格式
x公司付款申請單未採用股份公司通用格式，存在一定問題。其中：①經辦部門只是簽字確認，沒有將與付款業務相關的合同等資訊進行列示，而且財務經辦人稽核意見只簽署“已審”等字眼兒，過於簡單。②付款金額人民幣符號直接列印，實際填寫時與數字空間較大，存在被修改的風險。
我公司的付款申請單未採用總部的通用格式，經辦部門也只是簽字確認，但財務經辦人將合同約定、欠款金額等稽核意見詳細列示在單據上；付款金額的人民幣符號手工填寫，對存在篡改可能的不予辦理付款。
8、退款重付不符合規定
x公司在付款業務中，由於經辦人將付款申請中對方賬號等填寫錯誤，銀行將款項退回後，未重新履行付款審批程式，由財務部直接將款項重新付出。如20xx年8月3日40001#憑證付礦渣款150萬元。款項於7月份40242#憑證付出，7月31日銀行退回。8月依據財務部會計出具的說明進行重付。
我公司明確要求，對收款人名稱、大小寫金額不允許修改。若出現賬號錯誤，我們一般要求經辦部門出具說明，並對比合同再次辦理付款。
9、大額銀行轉賬沒有審批手續
x公司在辦理銀行間轉款、存入票據保證金等業務時，無相關人員審批，直接由出納制單辦理。如20xx年9月30005#轉款1500萬，
9月30009#轉款300萬，9月30040#890萬。
我公司在操作公司各賬戶之間的轉款和存取保證金業務時，沒有填寫付款申請單，出納辦理後按銀行提供的回單入賬。對此我們會抓緊整改。
五.合同管理
1、合同簽訂不規範
（1）合同文字表述不夠準確，容易產生歧義。
（2）違約責任約定過於簡單。
（3）合同條款約定不嚴密，容易產生糾紛。
我單位合同幾乎都使用的是規範的合同文字，杜絕了以上情況。
2、合同存檔資料不全
現在所以合同及詢比價表全部一起存檔。
3、合同生效要件不全
以前有過這類情況出現如“本合同自雙方簽字蓋章之日起生效”對方只蓋章沒有簽字，自20xx年起這類情況已經杜絕。
4、存在後補合同的情形，合同審批流於形式這類情況也有存在，逐步完善杜絕這種情況發生。
5、合同條款約定不合理
6、未按合同條款履行合同統一合同文字，沒有這類情況。
7、合同臺賬不完善
20xx年我單位合同臺帳基本完善，自20xx年起啟用新股份公司下發的合同臺帳。
8、簽訂賣方定價合同
9、合同文字存在手動修改的情況，且未在修改處雙方進行蓋章確認合同文字沒有手動修改的情況。
10、未經審批對外簽訂融資擔保協議
12、抵押擔保協議中無擔保資產公允價值、未到有關管理部門做抵押登記我單位無此類合同。
11、合同中供方資訊填寫不全以前有此類情況，在以後的合同管理中杜絕此類情況發生。
六、綜合管理
1.公司檔案存檔全為原件。
2.加蓋公司行政章的檔案，正在逐步完善、存檔。
3.超範圍用章方面嚴格遵守《印章管理制度》，杜絕此類事件發生。
寫此類報告要注意：總結工作內容要全面、具體，根據要充分。這樣做，旨在便於上級檢查工作，瞭解情況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。
根據___銀髮__________號檔案精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業務經營狀況進行了全面認真的自查，現將自查情況報告如下。
一、存款管理
我行均按存款管理有關規定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金，無將集體資金或公款轉人個人儲蓄現象，無隱藏和虛增存款現象，沒有通過濫用或改變會計科目等手段佔用財政性存款，沒有違規吸收金融機構存款，沒有提高利率吸收存款行為。
二、貸款管理
我行完全按有關規定發放貸款，沒有超範圍、變相提高利率及向自辦經濟實體發放貸款現象，沒有濫用會計科目發放、隱藏、虛增貸款，審查、批准手續齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。
_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。
上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數企業是在經營中受市場的影響，未達到預期的收益，經調查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續。現有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執行期間外，餘下兩筆均可在年底前收回。
三、投資和拆借資金管理
我行的投資全部是國債投資，無超範圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規，是拆給農行總行信託投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其餘的拆借皆合規。
四、賬外經營情況
我行無賬外吸收存款，賬外發放貸款，無賬外“小金庫”。
此外我行沒有佔用信貸資金炒股、炒房地產，沒有違規吸存、支付手續費和好處費等問題。
按照省社《銀監局關於》檔案要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規範等問題，我行積極的進行合規收費自查工作，現將自查情況彙報如下：
一、認真自查。
接到省社通知後我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據檔案的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優化、不規範服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。
專項清理工作小組：
1、組長：。
2、成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業務部、電子銀行部。
二、自查內容。
按照省社、銀監局關於《進一步開展銀行不規範服務收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度。
結合我行現有的各項業務收費專案，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網站上統一公佈的價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費專案，及時釋出收費價目資訊，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費專案相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧裡花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風。
在省社規範化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，並組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規範化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人複查，在整個服務收費自查工作中，經過層層複查，未發現不合理收費行為，切實按照xx省農村信用社服務價格表中的規定執行，嚴把服務工作質量關，
3、加強員工思想教育，提升服務品質。
銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶願意且樂於付費。
三、自查總結。
通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規定開展相關業務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄範圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。
根據xx省農村信用社收費價格專案表會計核算收費專案共計83項，我行收費專案17項，不收費專案66項，無違規收費專案。當前我行內發生的業務收費專案有：
一是存摺（單）書面掛失手續費，標準為5元/折（單）。
二是存摺跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5%，50元。
三是現金存入跨地級市轄存摺（單），標準為每筆按存現金額的5%，50元。
四是存摺跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5%收取，50元。
五是存摺（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續費、POS商戶手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶掛失手續費、匯款手續費是微機自動產生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現象。
四、下一步計劃。
此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以後工作中，我行將繼續按照銀監部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規定和政策，規範我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業務的健康穩步發展。
賓館在集團公司黨委、紀委的直接領導下，在全體領導班子和全體黨員幹部的共同努力下，堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入學習貫徹中紀委__屆四次全會、明珠集團公司黨風廉政建設暨紀檢監察會議精神，按照集團公司黨委、紀委的安排部署，緊緊圍繞明珠集團20xx年工作會議確定的中心任務，加大賓館懲防體系建設力度，深入推進賓館的黨風廉政建設和反腐倡廉工作，為賓館又好又快發展保駕護航。
一、黨風廉政教育不斷深化
組織賓館廣大幹部職工進行理想信念和廉潔從業教育，構築牢固長效的思想道德防線。在實際工作中，注重分層次、抓重點，通過廉政責任書的簽定、領導人員述廉議廉等形式，大力開展領導人員廉潔自律教育，促進各級領導人員樹立正確的權力觀、價值觀和人生觀，培養浩然正氣，增強免疫能力。進一步研究制定重點崗位廉潔從業教育長效機制，建立完善易發、高發腐敗工作部門的廉潔從業教育和談話制度，開展廉潔承諾活動，黨員領導幹部以中心組學習會、組織生活會等多種形式進行學習傳達，迅速掀起了一個學習的高潮。一是繼續加強主題教育。以《黨風廉政宣傳月》、《作風建設》為主要內容的黨風廉政宣傳月活動，中層以上幹部認真學習中央紀委《關於嚴格禁止利用職務上的便利謀取不正當利益的若干規定》，觀看《加強領導幹部作風建設，弘揚八個方面良好作風》廉政教育片。組織學習了當前國際經濟形式----金融風暴危機對我國經濟的影響。增強廣大黨員的遵紀守法意識。二是重點加強了對領導人員的廉潔從業教育，牢固樹立社會主義榮辱觀。賓館按照集團公司紀委的通知要求，認真貫徹並嚴格執行《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》，努力落實國有企業領導人員廉潔自律“七項要求”，教育和引導各級領導人員講黨性、重品行、作表率，做到清白做人、乾淨做事。三是加強了對重要崗位和關鍵環節管理人員的宣傳教育。對一些易發、高發腐敗問題的工作部門，不斷加大宣傳教育力度，重點加強了對“管人、管錢、管物”的三管人員的宣傳教育工作，使黨風廉政宣傳教育得到中層以上幹部的認可，收到了很好的效果。四是大力開展黨風廉政宣傳月活動，賓館根據工作實際，通過舉辦廉政研究會等形式，教育和警醒廣大幹部職工。通過宣傳教育，中層以上幹部的廉潔從業意識得到進一步提高。
二、黨風廉政建設責任制得到進一步落實
賓館成立了以黨支部書記、總經理為組長，副總經理、為副組長，各部門負責人為成員的廉政建設領導小組，所有中層以上幹部與對應的責任人簽訂了黨風廉政建設責任書，使黨風廉政建設責任制任務到人、責任到人、目標到人，形成了一級抓一級，層層抓落實的良好局面。有力地推動了懲治和預防腐敗體系建設的工作。
三、建立規章制度，進一步加強約束機制。
我們把搞好黨風廉政建設作為加強隊伍建設的重要內容，健全和完善了各項制度。賓館為了進一步加強責任體系建設，強化責任落實機制，促進賓館中層管理人員認真履職、依章管理、廉潔自律，增強執行力、提高工作效能，根據賓館的相關規定和員工手冊內容，結合賓館實際，制定了《賓館幹部問責辦法》。問責辦法遵循權責統一、實事求是、公正公平、教育與懲戒相結合、改進工作與追究責任相結合的原則。進一步加強管理人員的工作作風，保持了嚴肅、高效的工作氛圍。同時制定了《賓館管理人員十不準》等制度，更加全面完善了管理上的漏洞。通過組織助理級人員集中學習，平時日常工作的檢查，使賓館管理人員的整體素質得到了明顯提高。
今年四月份，賓館修訂了新的會議制度，對會議時間和內容進行了合理安排，其中強調了“考核會”、“辦公會議”、“中心組學習”會議的內容的`準備和要求。形成了制度，加強了約束。
四、加強重要環節的監督檢查
賓館有效的預防腐敗的關鍵是加強監督、關口前移，在強化監督上下功夫，突出監督重點，對效能監察發現的問題，已及時提出監察建議，下達監察決定，並督促相關部門整改落實。按照公司紀委“三重一大”集體決策制度的規定，認真檢查賓館在重大決策、重要幹部任免、重大專案安排和大額度資金使用等事項是否按照決策要求、決策原則和方式、決策程式進行，收到良好效果。
總結賓館幾年來的黨風廉政建設工作，我們的工作取得了一定的成績但是也存在著不足，我們的不足之處是工作方法還需提高、改進，有些管理工作還不到位，有的制度執行起來不是很嚴格，存在著人情面子，有個別工作尚不是那麼規範。這些，有待於我們在以後的工作中不斷摸索，不斷改進，我們相信，在集團公司黨委、紀委的正確領導下，在全體員工的共同努力下，賓館的黨風廉政建設工作一定會再創佳績。為集團公司發展做出新的貢獻。
根據貴州省銀行業協會《關於對中國銀行業文明服務公約等檔案貫徹落實情況開展檢查的通知》（銀協發【20xx】41號）、《關於開展銀行業文明規範服務自查工作的通知》等檔案要求，我分理處緊緊圍繞“構建和諧金融環境、塑造和諧服務形象”的主題，通過開展培訓學習、宣傳教育和實踐活動，進一步貫徹落實《中國銀行業文明服務公約》（以下簡稱《服務公約》）及其實施細則。爭取在較短時間內提高全員對提升服務重要意義的認識，鞏固以客戶為中心的服務理念，現將活動開展自查情況報告如下：
一、加強組織，深入學習。
我分理處結合近期開展的“文明服務”活動，明確了崗位工作職責，在各級領導小組的領導和推動下，所有人員認真學習支行轉發的中國銀行業協會有關檔案，包括：《中國銀行業協會檔案》（銀協發20xx41號）、《中國銀行業櫃面服務規範》、《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業文明規範服務工作指引》、《銀行業從業人員職業操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學習和業務操作技能訓練，強化業務素質教育和服務能力培養，從細節著手，立足長遠，從上到下規範員工服務禮儀和業務操作，通過軟環境的改善，樹立我行的優良服務形象。
二、檢查中發現的主要問題。
1、優質文明服務工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時組織員工認真學習相關制度規定，但重視程度還不夠，思想認識有待於進一步提高。
2、業務流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業務流程過於繁瑣，業務操作環節過多，致使辦理業務速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業務的時效。
3、大服務的理念還要進一步加強。為客戶的大服務格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方在工作環境上還需要大力改善，使工作環境能夠衛生整潔。
三、下一步工作打算及措施一是進一步鞏固服務基礎，突出服務規範，提高服務水平。
對三聲服務、雙手遞送服務、網點環境改善、網點物品機具擺放、便民設施投放情況進行加強監督。引導員工更加自覺把服務規範要求運用到客戶服務的實際工作中，充分運用服務技巧主動關心客戶、服務客戶，進一步樹立農合行的服務形象。二是繼續大力提高服務能力，突出服務創造效益，做到“快樂服務”。櫃員用心發現客戶資訊，在處理業務、提供服務的同時，一些潛在中高階客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務，讓櫃員在為客戶創造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創造價值的快樂。三是繼續加大培訓和檢查力度。通過神祕人的檢查反饋，錄影點評、專題交流、樹立標杆和服務明星示範等一系列措施，使我分理處服務的規範化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務水平共同提高到一個新高度。
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