新員工的這一過程，我應該有自己的想法和計劃，下面是我初步的計劃。
1.達到出單熟練迅速準確
面對有經驗有能力的出單精英，我深知自己的不足。身為全才得他們，車、財、意，樣樣精通，這使得我又崇拜又羨慕。因此出單是我從事車險業務的一個大環節，我將在平時的出單過程中加快電腦輸入的速度，注意車輛交強險和商業險的區別，達到業務熟練，出單迅速準確的目標。
2.用專業的保險術語對客戶服務周到明瞭
面對專業的保險術語，我會化繁為簡，用通俗的話語讓客戶明白。面對焦急緊張的客戶，我會用最簡單的表情微笑來安撫。而面對暴躁的客戶，我也會從容面對，耐心的聽他發完牢騷，再與他共同尋找解決辦法。讓對車險陌生的客戶達到一定的瞭解程度。的確，聽到客戶之間不經意的讚許和表揚，我的嘴角也會多了一份會心的微笑。因為此刻的我不僅僅代表我自己，更代表我們整個出單中心，乃至永城這個品牌。
3.與公司其他員工互相瞭解，做到業務溝通熟練
身在一個團結奮進的大家庭，我會與大家互相瞭解，增進感情，共同進步，提升自己的工作能力和業務水平，真正成為領導的好幫手，同事的好搭檔，跟隨公司經營的理念認真幹好每一天，健康的成長，超越昨天的自己，從而真正的享受著這其樂融融的氛圍，享受著這快樂的工作，這快樂的生活!
4.展業是工作的前奏
工作計劃中最基本的還是業務的拓展，首先作為新人的我應該自己把公司產品瞭解深入，相信公司。其次就是先從身邊的父母親戚朋友入手，經常給他們講解保險的意義以及公司的優點，讓他們對我的工作加以肯定並出面幫助我進行展業活動。這是展業必須注意的事項:
一是生動形象。保險展業為了讓客戶更好地理解保險商品，瞭解保險所具有的不可替代的作用，用較為生動的語言及客戶熟悉的人物及事例形象地表達出來，以便於客戶的理解，並激發其購買慾望。
二是掌握語速。營銷員可能因為過於緊張，或對自己的產品熟悉，在介紹產品時，語速過快，讓客戶難於理解，所以我們在介紹產品時要掌握合適的語速，要有一些停頓或條款的具體解釋，讓客戶能完全聽懂你對保險條款的說明。
三是重複優點。保險展業要多次重複介紹保險的突出優點是非常必要的。因為客戶在每一次聽到條款的優點時，可能沒有完全理解或沒能聽清楚，所以要再進行第二次或第三次介紹，重複、再重複，相信客戶一定會為此動心的。
四是有憑有據。保險展業要讓客戶相信和接受營銷員對險種說明，要拿出一些證據，如一些簽完客戶滿意的名單等等，這樣有助於客戶對營銷員及公司險種的信賴程度。
五是權衡利弊。保險展業為了促進簽下保單，必須從客戶的利益出發，即使籤不下保單，也不要使客戶過分擔心、懼怕。我們要採用最好的辦法，加強客戶的緊迫感，產生購買的慾望。要抓住客戶關心的問題，詳細闡述，使客戶能夠權衡後作出選擇。建立長期的合作關係，這樣客戶才能相信營銷員，產生信賴感。
5.續保及客戶的維護
堅持每天通知續保客戶，做到給客戶提醒的服務，有客戶問到保險優惠等問題時，給予客戶滿意的回答。客戶在交保險猶豫不定時，給予客戶專業的講解和周到的服務，達到客戶的維護。 展望20xx年， 對自己的期許也頗多，在這一年裡要時刻提醒自己不斷學習，不斷拓展客戶，使自己工作順心，業務多多，得到同事和老闆的認同。身為出單處我深知工作之重要，多一份仔細少一分疏忽更是我給自己的忠告。
在公司的領導及全體同仁的關心支援下，在業務的發展上取得了較好的成績，較好的完成了公司的任務指標，在此基礎上，回顧這一年的工作經驗和結合工作實際情況，制定如下工作計劃:
一、嚴格落實公司各項條款，加強業務管理工作，構建優質、規範的承保服務體系。承保是公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是公司生存的基礎保障。因此，在13年，公司將狠抓業務管理工作，提高風險管控能力。
二、規範和落實公司的服務條款，提高服務工作質量，建設一流的服務平臺。我們經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現。在20xx年裡將嚴格規範客服工作，建立一流的客戶服務體系，真正把優質服務送給每一位公司的客戶。
三、加快業務發展，鞏固鄭州市場佔有率，擴大河南市場佔有面。根據20xx年支公司保費收入 萬元為依據，公司計劃20xx年實現全年保費收入 萬元，其中:計劃將從以下幾個方面去實施完成。
1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。
2、大力發展渠道業務，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業務的攻堅戰，有序推進，擴大和鞏固河南市場佔有面。
3、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，20xx年在車險業務上要鞏固老的渠道和客戶，擴充套件新渠道，爭取新客戶，側重點在發展渠道業務、車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。
4、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企事業單位，對效益好，風險低的單位重點公關，與單位建立良好的關係，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在20xx年裡努力使非車險業務在發展上形成新的格局。5、其他方面:深入抓好其他保險業務工作;加強與各保險單位的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中。
四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作，繼續完善人力資源調配，為公司業務發展提供人力保障。20xx年在員工待遇上，工資及福利待遇在20xx年的基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為13年的業務開展提供強有力的人力保障。
五、完善管理機制，強化執行力。今年將從制度入手，對公司的現有規章制度上、要求範圍內進行修訂和補充，
完善以前沒有完善的規章制度，使之更加符合公司經營管理工作的需要。彙編成冊後，發到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執行力度。 20xx年是全新的一年，有望通過我們全體員工的共同努力讓公司進入一個全新的發展階段。
按照保監會20xx年全國保險公眾宣傳日活動工作要求，為進一步強化我省保險業的公眾宣傳意識，推動行業形象持續改善和社會公眾保險意識不斷提高，確保全國保險公眾宣傳日活動紮實深入開展，特制定本方案。
一、活動內容
7月8日為全國保險公眾宣傳日。全國保險公眾宣傳日活動的主題為“”。20xx年度活動主題是“”。宣傳內容分主題宣傳和自主宣傳兩部分。主題宣傳包括全國保險公眾宣傳日主題、保險典型案例宣傳主題及行業形象廣告片宣傳主題，自主宣傳包括我省保險業“創新年”建設宣傳和保險監管核心價值理念、保險行業核心價值理念宣傳等。要通過宣傳活動，充分展示保險保障功能和作用，展示我省保險行業履行社會責任、服務民生的良好形象。
二、活動原則
堅持務實、節約、高效的原則開展宣傳活動。宣傳活動堅持公益性。
三、活動工作機制
成立福建保險業全國保險公眾宣傳日活動工作小組，工作小組負責宣傳活動的統一督導和實施。工作小組下設辦公室，掛靠保監局辦公室，負責活動的組織協調和督促指導工作。
省及各設區市保險行業協會要加強對會員公司的活動協調，制定實施方案，組織當地保險公司積極開展宣傳活動，努力做到上下聯動,呈現全域性活動有中心、各地工作有亮點的格局。各保險公司要加強組織落實，明確專人負責，相應成立全國保險公眾宣傳日活動工作小組，制定具體工作實施方案，開展宣傳活動。其中，總公司已經制定統一方案的，可依據總公司標準制定我省具體實施方案。各公司方案中應有包括分管領導、責任部門與聯絡人的名單。
四、活動具體安排及職責分工
(一)主題宣傳
1.全國保險公眾宣傳日主題。7月8日當天各單位要開展互動活動和宣傳活動。
(1)互動活動
a.組織公眾參觀福建保監局12378保險消費者投訴維權熱線中心，瞭解保監局信訪投訴處理工作相關情況。
b.組織公眾參觀福建省保險行業協會人民調解委員會、福州仲裁委員會保險仲裁中心，瞭解訴調對接工作、保險仲裁工作等相關情況。
c.組織公眾參觀福州市道路交通事故快速處理服務中心，瞭解發生輕微交通事故後，車輛快撤、快處、快賠相關情況。
d.在福建保險網開設與網友互動欄目，為公眾答疑解惑，普及保險知識。
(2)宣傳活動
a.各保險機構根據各總公司的統一部署，組織好本系統統一的宣傳活動。
b.網點宣傳。所有保險機構網點在7月8日當天通過懸掛橫幅或電子顯示屏形式進行宣傳，時間應當保持一週以上，內容可以在下列選擇：“7月8日是全國保險公眾宣傳日”、“保險讓生活更美好”、“傾聽由心 互動你我”、“瞭解保險 安心消費”、“明明白白買保險 實實在在得保障”。
此外，各保險公司還可以選擇1-2個面積較大、人流量較多的網點，設立宣傳點，安排專門人員，現場“面對面”回答公眾的諮詢提問。現場宣傳應做到安全、有序、平穩，應急保障措施要到位，確保活動安全。
c.簡訊宣傳。各保險公司應當通過通訊運營商或公司自有等渠道，向保險消費者傳送至少2條以上關於全國保險公眾宣傳日內容的簡訊。其中統一發1條簡訊，內容是：“尊敬的客戶，保監會確定每年的7月8日為全國保險公眾宣傳日，希望您瞭解保險、理解保險、善用保險。傾聽由心，互動你我!保險，讓生活更美好!”。
d.網路宣傳。在福建保監局網站、福建保險網開設“福建保險業20xx年全國保險公眾宣傳日活動”專欄，普及保險知識，進行風險提示。
2.保險典型案例宣傳主題。在全國保險公眾宣傳日前後一段時間，由行業統籌資源，統一開展以保險理賠典型案例為主要內容的宣傳活動。
(1)報紙宣傳。行業在《海峽都市報》開設專欄，連續刊登福建保險業理賠典型案例。其中，7月8日當日刊登一期。各保險公司可根據各自實際，在主流報紙媒體刊發相關理賠案例的報道。
(2)電視宣傳。行業在福建電視臺公共頻道《西岸財金》欄目連續播出福建保險業理賠典型案例。其中，7月8日當日播出一期。各保險公司可根據各自實際，在電視媒體播報相關理賠案例。
(3)手冊宣傳。編印保險理賠典型案例手冊，產、壽險各一冊，作為《保險消費知識手冊系列》的分冊。省保險行業協會組織各保險公司做好手冊的徵訂、發放工作，各設區市保險行業協會負責組織當地保險分支機構做好手冊發放工作。
(4)視訊宣傳。以電視宣傳的典型案例內容為基礎，製作產、壽險理賠典型案例視訊光碟。組織所有有條件的保險機構網點統一在視訊播放器上進行滾動播放。
(5)網路宣傳。在福建保監局網站、福建保險網宣傳保險理賠典型案例，同時向全國及省內主流財金類網站推薦釋出福建保險業理賠典型案例，並介紹各公司、各地宣傳典型案例的情況，擴大影響力。
3.行業形象廣告片宣傳主題。根據保監會要求，於7月8日起開始在我省地方電視媒體投放由保監會組織拍攝製作的行業形象宣傳廣告片，推進行業整體形象改善提升。
(二)自主宣傳
重點圍繞我省保險業“創新年”建設宣傳和保險監管核心價值理念、保險行業核心價值理念等內容開展宣傳。保監局宣傳保險監管核心價值理念、保險監管創新等，促進行業進一步依法合規經營。保險行業協會統籌資源，宣傳普及保險基礎知識，總結展示行業創新成效。保險學會加強保險創新理論研究，服務行業發展，提高行業影響力。保險公司重點宣傳保險產品、保險服務等方面的創新，如宣傳農業保險、大病保險創新服務經濟社會發展的情況，宣傳保險公司通過創新加強誠信服務理念、提升服務品質的情況，宣傳保險行業核心價值理念、普及防災減災知識等。
五、活動要求
1.高度重視，充分認識活動意義。全國保險公眾宣傳日活動是保監會安排部署的、為全行業發展打基礎、樹形象的重點工作。各單位務必高度重視，加強組織領導，確定分管領導為第一責任人，明確專門的機構和直接責任人，保障人、財、物的投入，確保宣傳活動各項工作落到實處。
2.認真組織，營造活動宣傳聲勢。省及各設區市保險行業協會要加強聯動，形成同步統籌、上下聯動的全省宣傳聲勢。各保險公司省級分公司要組織協調本系統開展宣傳活動。各設區市保險行業協會、各保險公司省級分公司應於7月3日前向省保險行業協會報送全國保險公眾宣傳日活動方案。
3.做好總結，推動活動長效開展。各單位要在活動過程中做好相關資料統計、先進事蹟記錄和資料留存等工作。各設區市保險行業協會、各保險公司省級分公司應於7月12日前向省保險行業協會報送活動總結。省保險行業協會將彙總全省活動開展情況，形成書面總結報告向福建保監局報送。宣傳日結束後，各單位應當繼續利用各種資源，組織做好活動後續期的宣傳各項工作，推動活動持續深入長效開展。
一、活動目的
(一)通過開展公眾宣傳夯實公司發展基礎，提升公司客戶服務品牌，提高客戶忠誠度，促進公司經營管理各項工作。
(二)通過開展公眾宣傳，廣泛宣傳普及保險知識，提高保險行業公信力，更廣範圍激發保險需求。
(三)通過開展公眾宣傳增強保險行業競爭力。提高保險意識，主動應對來自銀行、證券等其他金融行業的市場競爭，更好地發揮保險核心競爭力。
二、組織安排
(一)“保險公眾宣傳日”活動根據中國保監會統一部署開展。雲南省內活動由雲南保監局主辦、雲南省保險行業協會協辦。分公司及各州市縣機構為主要參與單位。
(二)為確保“保險公眾宣傳日”活動的有效開展，分公司成立保險公眾宣傳日活動領導小組(以下簡稱領導小組)，成員如下：
組長：楊榮燦
副組長：袁淑鸝、湯雲、楊林
成員：潘俊、胡繼雄、李孟坪、劉剛、陸玲、黃家銳、葉凌、楊學輝、丁媛、張微、郝雲亮、陳世康、黃欣傑。
領導小組設辦公室，李孟坪負責保險公眾宣傳日活動日常組織和管理工作，並做好與保險監管部門工作聯絡。各機構要成立相應的活動領導小組，明確活動日常組織協調聯絡人，接受當地保險行業協會的指導和監督。
三、活動主題
全國保險公眾宣傳日的主題是“保險，讓生活更美好”，20xx年保險公眾宣傳日的年度主題是“”，圍繞保險業履行社會責任的工作成效開展宣傳。
(一)充分展現保險行業服務經濟社會發展方面所發揮的功能和作用，集中反映近年來保險業履行社會責任的工作成效，向社會公眾展現保險業勇擔社會責任的精神風貌。廣泛宣傳保險風險管理的行業特性、保險業的歷史和文化，以及“守信用、擔風險、重服務、合規範”的核心價值理念，樹立保險業良好的社會形象。
(二)針對市場上有關保險業的熱點問題和公眾認識誤區，有針對性地向公眾普及保險知識，進行風險提示，提升大眾保險意識，提高保險服務資源使用效率。
(三)宣傳日活動期間的宣傳材料，由分公司領導小組辦公室統一收集下發各機構使用。
四、活動安排和責任人
(一)6月19日，各機構通過郵箱上報活動方案和聯絡人姓名、聯絡電話等資訊(責任人：李孟坪，各機構活動聯絡人)。
(二)7月7日，分公司通過晨會進行動員，各機構也要通過適當形式進行動員，落實責任，組織所轄縣級機構做好活動開展前的各項工作(責任人：李孟坪，各機構活動聯絡人)。
(三)“7.8”活動日當日開展以下活動：
1.雲南保監局啟動雲南人民廣播電臺FM101.7頻率、春城晚報財富週刊雲南保監局署名專欄、“資訊導”移動網際網路宣傳門戶、保險監管政策學習微信公眾平臺、消費者教育簡訊平臺等五個平臺開展保險公眾宣傳活動。
2.外媒宣傳：活動日當天，分公司在當地主流報媒對公眾宣傳日活動予以正面宣傳報道。內部宣傳：通過總部《大地簡訊》及分公司《雲南大地簡訊》、《雲南大地快訊》、分公司微信群、分公司短訊平臺、分公司對外入口網站(網址：)等渠道，採取形式多樣方式開展公眾宣傳。各機構也要通過當地主流媒體和網站進行對外宣傳，擴大大地保險公司公眾宣傳面(責任人：李孟坪、丁媛、左巍，各機構活動聯絡人)。
3.職場宣傳：分公司及各級機構，要充分利用營業場所懸掛“保險，讓生活更美好”橫幅，利用門頭LED顯示屏滾動播放“7月8日全國保險公眾宣傳日”條幅，張貼統一發放宣傳海報，在公司職場內外主動向公眾和客戶發放宣傳摺頁。宣傳海報及摺頁由分公司負責傳送給各機構。(責任人：李孟坪、左巍，各機構活動聯絡人)。
4.分公司客戶服務體驗活動：邀請分公司大客戶，體驗客戶服務平臺、理賠流程、保護消費者權益等方面的情況。讓客戶“零距離”感受大地保險公司的服務品質，增進客戶對公司服務品牌的理解和信任，樹立保險行業和公司良好的公眾形象(責任人：胡繼雄、黃欣傑)。
5.配合雲南保監局開展保險運營和服務體驗活動。雲南保監局邀請社會監督員、媒體記者、消費者代表參觀昆明交通事故快處快賠服務點，瞭解體驗輕微交通事故保險案件處理情況，增進公眾對保險公司的瞭解和對保險業務的理解，讓公眾切身體驗到保險“以人為本”的服務理念和人性化的服務舉措，提升行業形象(責任人：胡繼雄、黃欣傑)。
6.各機構要在“7.8”活動日當天，組織開展保險進學校公眾宣傳活動。每個機構至少要安排到一家中國小向師生宣傳保險知識，宣傳公司有關學平險承保理賠方面的基本常識，藉機加強公司與校方長期業務合作的關係(責任人：各機構活動聯絡人)。
(四)活動日當日，分公司將對各機構活動組織開展情況進行檢查，對未按要求開展活動的機構予以通報批評。各機構要加強對所轄縣級機構和其他渠道網點宣傳活動組織實施情況的檢查，確保公眾宣傳活動全覆蓋。宣傳活動須嚴格遵循公益性等基本要求(責任人：李孟坪，各機構聯絡人)。
五、活動要求
各機構要確保活動開展過程中安全、有序、平穩進行，注意維護好活動秩序，應急保障措施到位，確保不出問題。
活動結束後，各機構要認真進行總結，認真統計相關資料，並在活動總結中具體體現。及時上報宣傳資訊稿件，每機構至少上報1條宣傳資訊，至少在當地報媒或網站刊登1條宣傳資訊，隨時報送相關圖片資料。於20xx年7月9日前郵件向分公司聯絡人報送電子版活動情況總結。
剛出生的寶寶,父母準備為孩子的成長規劃,建議投保平安少兒兩全保險(分紅型)。
被保險人資料：0歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元[側重需求：重大疾病保險 子女教育金 其他]
保障方案：
0歲寶寶，投保平安+重大疾病保障計劃+重疾豁免
期交保險費14553.10元，連續交費20年，累計交費29.1萬元。
壽險保障：
10萬 18週歲後三倍保障(保額30萬)
終身：
每三年固定給付12,000元生存保險金
50歲3年固定返還累計 19.2萬+累計分紅39萬,共計58萬。
60歲3年固定返還累計 24 萬+累計分紅59萬,共計83萬。
70歲3年固定返還累計 27.6萬+累計分紅87萬,共計114萬。
80歲3年固定返還累計 31.2萬+累計分紅124萬,共計155萬。
90歲3年固定返還累計 36 萬+累計分紅175萬,共計211萬。
100歲3年固定返還累計 39.6萬+累計分紅245萬,共計284萬。
注：此資料按建議書中檔紅利測算。
一、活動目的
（一）通過開展公眾宣傳夯實公司發展基礎，提升公司客戶服務品牌，提高客戶忠誠度，促進公司經營管理各項工作。
（二）通過開展公眾宣傳，廣泛宣傳普及保險知識，提高保險行業公信力，更廣範圍激發保險需求。
（三）通過開展公眾宣傳增強保險行業競爭力。提高保險意識，主動應對來自銀行、證券等其他金融行業的市場競爭，更好地發揮保險核心競爭力。
二、組織安排
（一）“保險公眾宣傳日”活動根據中國保監會統一部署開展。雲南省內活動由雲南保監局主辦、雲南省保險行業協會協辦。分公司及各州市縣機構為主要參與單位。
（二）為確保“保險公眾宣傳日”活動的有效開展，分公司成立保險公眾宣傳日活動領導小組（以下簡稱領導小組），成員如下：
組長：楊榮燦
副組長：袁淑鸝、湯雲、楊林
成員：潘俊、胡繼雄、李孟坪陸玲、黃家銳、葉凌、楊學輝、丁媛、張微、郝雲亮、陳世康、黃欣傑。
領導小組設辦公室，李孟坪負責保險公眾宣傳日活動日常組織和管理工作，並做好與保險監管部門工作聯絡。各機構要成立相應的活動領導小組，明確活動日常組織協調聯絡人，接受當地保險行業協會的指導和監督。
三、活動主題
全國保險公眾宣傳日的主題是“保險，讓生活更美好”，20xx年保險公眾宣傳日的年度主題是，圍繞保險業履行社會責任的工作成效開展宣傳。
(一)充分展現保險行業服務經濟社會發展方面所發揮的功能和作用，集中反映近年來保險業履行社會責任的工作成效，向社會公眾展現保險業勇擔社會責任的精神風貌。廣泛宣傳保險風險管理的行業特性、保險業的歷史和文化，以及“守信用、擔風險、重服務、合規範”的核心價值理念，樹立保險業良好的社會形象。
（二）針對市場上有關保險業的熱點問題和公眾認識誤區，有針對性地向公眾普及保險知識，進行風險提示，提升大眾保險意識，提高保險服務資源使用效率。
(三)宣傳日活動期間的宣傳材料，由分公司領導小組辦公室統一收集下發各機構使用。
四、活動安排和責任人
（一）6月19日，各機構通過郵箱上報活動方案和聯絡人姓名、聯絡電話等資訊（責任人：李孟坪，各機構活動聯絡人）。
（二）7月7日，分公司通過晨會進行動員，各機構也要通過適當形式進行動員，落實責任，組織所轄縣級機構做好活動開展前的各項工作（責任人：李孟坪，各機構活動聯絡人）。
（三）“7.8”活動日當日開展以下活動：
1.雲南保監局啟動雲南人民廣播電臺FM101.7頻率、春城晚報財富週刊雲南保監局署名專欄、“資訊導”移動網際網路宣傳門戶、保險監管政策學習微信公眾平臺、消費者教育簡訊平臺等五個平臺開展保險公眾宣傳活動。
2.外媒宣傳：活動日當天，分公司在當地主流報媒對公眾宣傳日活動予以正面宣傳報道。內部宣傳：通過總部《大地簡訊》及分公司《雲南大地簡訊》、《雲南大地快訊》、分公司微信群、分公司短訊平臺、分公司對外入口網站等渠道，採取形式多樣方式開展公眾宣傳。各機構也要通過當地主流媒體和網站進行對外宣傳，擴大大地保險公司公眾宣傳面（責任人：李孟坪、丁媛、左巍，各機構活動聯絡人）。
3.職場宣傳：分公司及各級機構，要充分利用營業場所懸掛“保險，讓生活更美好”橫幅，利用門頭LED顯示屏滾動播放“7月8日全國保險公眾宣傳日”條幅，張貼統一發放宣傳海報，在公司職場內外主動向公眾和客戶發放宣傳摺頁。宣傳海報及摺頁由分公司負責傳送給各機構。（責任人：李孟坪、左巍，各機構活動聯絡人）。
4.分公司客戶服務體驗活動：邀請分公司大客戶，體驗客戶服務平臺、理賠流程、保護消費者權益等方面的情況。讓客戶“零距離”感受大地保險公司的服務品質，增進客戶對公司服務品牌的理解和信任，樹立保險行業和公司良好的公眾形象（責任人：胡繼雄、黃欣傑）。
5.配合雲南保監局開展保險運營和服務體驗活動。雲南保監局邀請社會監督員、媒體記者、消費者代表參觀昆明交通事故快處快賠服務點，瞭解體驗輕微交通事故保險案件處理情況，增進公眾對保險公司的瞭解和對保險業務的理解，讓公眾切身體驗到保險“以人為本”的服務理念和人性化的服務舉措，提升行業形象（責任人：胡繼雄、黃欣傑）。
6.各機構要在“7.8”活動日當天，組織開展保險進學校公眾宣傳活動。每個機構至少要安排到一家中國小向師生宣傳保險知識，宣傳公司有關學平險承保理賠方面的基本常識，藉機加強公司與校方長期業務合作的關係（責任人：各機構活動聯絡人）。
（四）活動日當日，分公司將對各機構活動組織開展情況進行檢查，對未按要求開展活動的機構予以通報批評。各機構要加強對所轄縣級機構和其他渠道網點宣傳活動組織實施情況的檢查，確保公眾宣傳活動全覆蓋。宣傳活動須嚴格遵循公益性等基本要求（責任人：李孟坪，各機構聯絡人）。
五、活動要求
各機構要確保活動開展過程中安全、有序、平穩進行，注意維護好活動秩序，應急保障措施到位，確保不出問題。
活動結束後，各機構要認真進行總結，認真統計相關資料，並在活動總結中具體體現。及時上報宣傳資訊稿件，每機構至少上報1條宣傳資訊，至少在當地報媒或網站刊登1條宣傳資訊，隨時報送相關圖片資料。於20xx年7月9日前郵件向分公司聯絡人報送電子版活動情況總結。
案例情況：
基本情況：夫妻雙方均是大學老師，家庭年收入15萬，有公費醫療，有房車，無貸，寶寶剛出生。
保險需求：想側重重疾和意外保險。請問一家三口如何投保?有什麼好產品推薦?
保險方案：夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是否合適?
專家建議：
首先，教師家庭購買保險，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是比較合適的。
夫婦二人均為大學教師，各項福利不錯，關於健康保障的醫療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險、住院津貼和手術津貼等。目前主要考慮兩個方面的風險保障：家庭收入風險保障和家庭健康風險保障。
收入風險主要是因重大意外或重大疾病，使得經濟主要來源收入流中斷或終止，導致整個家庭經濟情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養。
健康風險是家庭所有成員需要建立的，儘量減輕家庭醫療費用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社群完善社群醫療，同時接合您夫婦二人單位的醫療福利，想必寶寶的小醫療可以基本解決。但是由於寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免;由於環境的汙染，裝修的汙染、食品的安全問題導致未成年人的重大疾病的發病機率也越來越高，所以關於寶寶的意外醫療和少兒重大疾病(現有可單獨購買，每年才2-300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫療，還有保費豁免。)要及時補充。
除此之外，教師家庭購買保險要考慮儲蓄類保險，比如教育金類和養老類。傳統教育年金保險，比如15歲(一般是上高中的年齡)開始每年領取，連續領取到大學畢業結束。還有領取保險金到25週歲的，作為其留學金或婚嫁金的，這樣險種領取金額固定、保障明確
產品方面，教師家庭購買保險，實際上各家公司都能找到能滿足條件的產品，只是看您側重點、理財習慣、預算等方面綜合考慮即可。
另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務、理賠質量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導向，售後服務跟得上。
產品推薦：
重大疾病險：推薦終身重大疾病險(20xx版)，交費低、保障高、範圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費靈活，分年交和月交兩種。
理財險：推薦雙喜至尊版組合計劃， 一份投入、兩個帳戶、雙重保障、三次增值、多樣選擇、靈活領取、滿期返還、暢享至尊
少兒險：推薦少兒兩全保險(分紅型)，18、22、25、30歲分別領取教育金、創業金、婚嫁金等。還具有豁免功能。
意外險：意外保險卡單，成本低，保障高!
為進一步強化保險行業的公眾宣傳意識，推動行業形象持續改善，提升全社會保險意識，根據中國保監會辦公廳《關於開展20xx年全國保險公眾宣傳日活動的通知》（保監廳發【20xx】51號）和河南保監局辦公室《河南保監局辦公室關於印發〈河南保險業20xx年全國保險公眾宣傳日活動方案〉的通知》（豫保監辦【20xx】18號）要求，洛陽市保險行業協會於20xx年7月4日召開了啟動大會，會議聽取了各會員單位對此項工作的前期部署，提出了相關要求，現就洛陽市保險業開展保險公眾宣傳日活動制定以下活動方案：
一、組織領導
各會員單位高度重視，成立專項工作小組，負責對本公司保險業宣傳日活動的組織領導。各單位參會人員為此次活動第一責任人。
二、活動內容
本次活動內容分為協會動作和公司動作：
1、協會動作
（一）在洛陽電視臺、主要報刊、廣播電臺、樓宇廣告、電子廣告屏、協會入口網站上釋出相關宣傳資訊。
（二）結合主題徵文活動，擬在8月21日舉行大型頒獎、諮詢活動（東周王城廣場）。
（三）結合“保險博物館走進廣場、走近百姓”活動，掀起保險宣傳熱潮。
（四）將各會員單位優秀活動在協會網站上釋出宣傳。
（五）負責此次活動的監督和總結。
2、公司動作
公司動作分為規定動作和自選動作：
規定動作包括：
（一）所有網點懸掛宣傳條幅和展板，委派專人對進入職場的客戶進行宣傳和接受諮詢。
（二）活動當天設立諮詢臺，宣傳本次活動及保險知識。
（三）進社群活動。每家公司至少選擇1個社群，以送電影、送演出附帶條幅宣、展板、諮詢臺的形式宣傳此次活動。
（四）各單位網站和官方微博上釋出此次活動資訊，擴大影響力。
（五）客戶體驗活動。每家公司至少組織一次“客戶進職場”和“客戶體驗理賠查勘”活動。
自選動作包括：
各公司自行開展豐富多彩、各有特色的其他宣傳活動，如：保險送溫暖、知識講座、攝影書畫大賽、客戶大回訪、保險進學校等。
三、特別要求
本次活動以宣傳活動日和保險知識、理念為主，不要在活動中推銷保險產品。在活動中注意參與人員紀律，體現良好的行業形象。
四、活動總結
20xx年7月10日18：00前各會員單位將本單位活動總結（要求必須有文字和圖片）發至協會郵箱（）。協會整理活動總結後於20xx年7月15日前上報保監局。
按照保監會20xx年全國保險公眾宣傳日活動工作要求，為進一步強化我省保險業的公眾宣傳意識，推動行業形象持續改善和社會公眾保險意識不斷提高，確保全國保險公眾宣傳日活動紮實深入開展，特制定本方案。
一、活動內容
7月8日為全國保險公眾宣傳日。全國保險公眾宣傳日活動的主題為。20xx年度活動主題是。宣傳內容分主題宣傳和自主宣傳兩部分。主題宣傳包括全國保險公眾宣傳日主題、保險典型案例宣傳主題及行業形象廣告片宣傳主題，自主宣傳包括我省保險業“創新年”建設宣傳和保險監管核心價值理念、保險行業核心價值理念宣傳等。要通過宣傳活動，充分展示保險保障功能和作用，展示我省保險行業履行社會責任、服務民生的良好形象。
二、活動原則
堅持務實、節約、高效的原則開展宣傳活動。宣傳活動堅持公益性。
三、活動工作機制
成立福建保險業全國保險公眾宣傳日活動工作小組，工作小組負責宣傳活動的統一督導和實施。工作小組下設辦公室，掛靠保監局辦公室，負責活動的組織協調和督促指導工作。
省及各設區市保險行業協會要加強對會員公司的活動協調，制定實施方案，組織當地保險公司積極開展宣傳活動，努力做到上下聯動,呈現全域性活動有中心、各地工作有亮點的格局。各保險公司要加強組織落實，明確專人負責，相應成立全國保險公眾宣傳日活動工作小組，制定具體工作實施方案，開展宣傳活動。其中，總公司已經制定統一方案的，可依據總公司標準制定我省具體實施方案。各公司方案中應有包括分管領導、責任部門與聯絡人的名單。
四、活動具體安排及職責分工
(一)主題宣傳
1.全國保險公眾宣傳日主題。7月8日當天各單位要開展互動活動和宣傳活動。
(1)互動活動
a.組織公眾參觀福建保監局12378保險消費者投訴維權熱線中心，瞭解保監局信訪投訴處理工作相關情況。
b.組織公眾參觀福建省保險行業協會人民調解委員會、福州仲裁委員會保險仲裁中心，瞭解訴調對接工作、保險仲裁工作等相關情況。
c.組織公眾參觀福州市道路交通事故快速處理服務中心，瞭解發生輕微交通事故後，車輛快撤、快處、快賠相關情況。
d.在福建保險網開設與網友互動欄目，為公眾答疑解惑，普及保險知識。
(2)宣傳活動
a.各保險機構根據各總公司的統一部署，組織好本系統統一的宣傳活動。
b.網點宣傳。所有保險機構網點在7月8日當天通過懸掛橫幅或電子顯示屏形式進行宣傳，時間應當保持一週以上，內容可以在下列選擇：“7月8日是全國保險公眾宣傳日”、“保險讓生活更美好”、“傾聽由心互動你我”、“瞭解保險安心消費”、“明明白白買保險實實在在得保障”。
此外，各保險公司還可以選擇1-2個面積較大、人流量較多的網點，設立宣傳點，安排專門人員，現場“面對面”回答公眾的諮詢提問。現場宣傳應做到安全、有序、平穩，應急保障措施要到位，確保活動安全。
c.簡訊宣傳。各保險公司應當通過通訊運營商或公司自有等渠道，向保險消費者傳送至少2條以上關於全國保險公眾宣傳日內容的簡訊。其中統一發1條簡訊，內容是：“尊敬的客戶，保監會確定每年的7月8日為全國保險公眾宣傳日，希望您瞭解保險、理解保險、善用保險。傾聽由心，互動你我!保險，讓生活更美好!”。
d.網路宣傳。在福建保監局網站、福建保險網開設“福建保險業20xx年全國保險公眾宣傳日活動”專欄，普及保險知識，進行風險提示。
2.保險典型案例宣傳主題。在全國保險公眾宣傳日前後一段時間，由行業統籌資源，統一開展以保險理賠典型案例為主要內容的宣傳活動。
(1)報紙宣傳。行業在《海峽都市報》開設專欄，連續刊登福建保險業理賠典型案例。其中，7月8日當日刊登一期。各保險公司可根據各自實際，在主流報紙媒體刊發相關理賠案例的報道。
(2)電視宣傳。行業在福建電視臺公共頻道《西岸財金》欄目連續播出福建保險業理賠典型案例。其中，7月8日當日播出一期。各保險公司可根據各自實際，在電視媒體播報相關理賠案例。
(3)手冊宣傳。編印保險理賠典型案例手冊，產、壽險各一冊，作為《保險消費知識手冊系列》的分冊。省保險行業協會組織各保險公司做好手冊的徵訂、發放工作，各設區市保險行業協會負責組織當地保險分支機構做好手冊發放工作。
(4)視訊宣傳。以電視宣傳的典型案例內容為基礎，製作產、壽險理賠典型案例視訊光碟。組織所有有條件的保險機構網點統一在視訊播放器上進行滾動播放。
(5)網路宣傳。在福建保監局網站、福建保險網宣傳保險理賠典型案例，同時向全國及省內主流財金類網站推薦釋出福建保險業理賠典型案例，並介紹各公司、各地宣傳典型案例的情況，擴大影響力。
3.行業形象廣告片宣傳主題。根據保監會要求，於7月8日起開始在我省地方電視媒體投放由保監會組織拍攝製作的行業形象宣傳廣告片，推進行業整體形象改善提升。
(二)自主宣傳
重點圍繞我省保險業“創新年”建設宣傳和保險監管核心價值理念、保險行業核心價值理念等內容開展宣傳。保監局宣傳保險監管核心價值理念、保險監管創新等，促進行業進一步依法合規經營。保險行業協會統籌資源，宣傳普及保險基礎知識，總結展示行業創新成效。保險學會加強保險創新理論研究，服務行業發展，提高行業影響力。保險公司重點宣傳保險產品、保險服務等方面的創新，如宣傳農業保險、大病保險創新服務經濟社會發展的情況，宣傳保險公司通過創新加強誠信服務理念、提升服務品質的情況，宣傳保險行業核心價值理念、普及防災減災知識等。
五、活動要求
1.高度重視，充分認識活動意義。全國保險公眾宣傳日活動是保監會安排部署的、為全行業發展打基礎、樹形象的重點工作。各單位務必高度重視，加強組織領導，確定分管領導為第一責任人，明確專門的機構和直接責任人，保障人、財、物的投入，確保宣傳活動各項工作落到實處。
2.認真組織，營造活動宣傳聲勢。省及各設區市保險行業協會要加強聯動，形成同步統籌、上下聯動的全省宣傳聲勢。各保險公司省級分公司要組織協調本系統開展宣傳活動。各設區市保險行業協會、各保險公司省級分公司應於7月3日前向省保險行業協會報送全國保險公眾宣傳日活動方案。
3.做好總結，推動活動長效開展。各單位要在活動過程中做好相關資料統計、先進事蹟記錄和資料留存等工作。各設區市保險行業協會、各保險公司省級分公司應於7月12日前向省保險行業協會報送活動總結。省保險行業協會將彙總全省活動開展情況，形成書面總結報告向福建保監局報送。宣傳日結束後，各單位應當繼續利用各種資源，組織做好活動後續期的宣傳各項工作，推動活動持續深入長效開展。
客戶資料：李先生，23歲，農民，月均收入4000元側重需求：子女教育金意外險
年繳保費：3795元
客戶需求：以教育金為主，附加意外保障和醫療，大人有一份保障，現在家庭條件有限等將來條件好了再辦一份養老險。
愛家之約--一家四口的保險計劃
客戶資料：先生23歲，太太22歲，一對龍鳳胎兒女0歲，小兩口給人家送建築用搭板，沒活的時候先生打零工。
投又個人保需求：考慮到將來兩個孩子的教育費用是一筆不小的開支，夫妻兩決定給孩子存一筆教育金。
設計理念：雖然以孩子的教育金為主，但是考慮到先生經常外出，風險相對來說比較大，決定給先生為一份保障保險，夫妻兩個現在還年輕二十二、三歲，等將來條件好了，可以在新增。(愛家之約隨時可以增加險種)
兩個孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年領10000元可做為孩子的教育金，到21歲時再領大約20xx0元的紅利可做為孩子的大學深造金。
父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外醫療費用，可續保到64歲。
父親每年存520元，存20年即可終身擁有20xx0元身價保障+分紅。若發生因意外或疾病高殘或生活不能自理，提前給付20xx0無保額+分紅。
人性化保費豁免：在交費期間，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，發生風險則全家長險的保費都不用交了，由公司代交，所享受利益不變。相當於為保險又上了一份保險。
總上：客戶每年只要存3795.4元即可輕鬆擁有全家保障，幸福生活。
三優範文網