反洗錢自查報告

反洗錢自查報告

根據市人民銀行工作安排，我社於五月至六月期間對轄內信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現將有關情況報告如下：

一、按照中國人民銀行的規定，建立健全反洗錢內控制度。聯社於2004年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查專案的監督檢查制度（永信聯函字［2004］043號），並於2005年6月10日在綜合業務系統存款業務交易中新增反洗錢維護子交易，實現對反洗錢工作的實時監測分析。

二、設立專門的反洗錢工作機構，並配備必要工作人員專門負責反洗錢工作。由會計出納科負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，並按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。嚴格審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶身份，經自查，未開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不確的客戶提供存款、結算等服務。

2、辦理單位客戶開立、存款、結算等業務時按規定要求其提供真實有效的證明檔案和資料，進行核對並登記。

3、按規定期限儲存客戶賬戶資料和交易記錄。

4、按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

5、於五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，並將反洗錢培訓擺上工作日程，採用以會代訓的形式，讓工作人員掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力。