根據《中國銀監會辦公廳關於內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》(銀監辦發(20xx)408號)檔案精神，我行營業部對20xx年2月6日至20xx年3月4日期間的業務經營狀況、文明服務及行風紀律等進行了全面認真的自查，通過選擇檢查要點、確定檢查方案，以現場檢視業務操作流程、稽核會計憑證、查閱各類交接登記簿、調閱錄影及檢查計算機執行等方式，分別對現金區和非現金區大額取款的登記稽核、會計專用核算印章的管理、賬務核對管理、重要事項核准報備管理、重要空白憑證及金鑰交接登記管理、業務操作流程管理進行了全面檢查和整改。現將自查情況報告如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，我部門成員工作態度端正，對於本職工作認真負責、積極進取，差錯率低、任務完成及時，未出現敷衍、推諉等責任心不強、作風不紮實的行為;
2、工作期間，員工遵章守紀，未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、我部門每週一三五晚上營業結束以及週六的上午都組織業務學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態度端正。
(二)業務管理方面
1、我部門對金融規章制度及上級的精神都進行認真傳達學習和貫徹落實，明確本部門各業務操作崗位職責;
2、對業務工作中存在的漏洞能做到及時發現、及時制止、報告和處理;
3、未有辦理業務越權行事的行為，未有櫃員、會計主管違法違規辦理業務的情況;
4、會計主管、部門經理、主管行長堅持每週、每旬、每月、每季對所有尾箱現金、重要空白憑證進行清點;
5、本部門按規定實行對重要崗位進行輪崗安排。
(三)業務操作方面：
1、通過對櫃員尾箱現金及重要空白憑證的檢查，未發現有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;通過對會計憑證的審查，未有未經會計主管稽核或授權，擅自辦理入賬、提出交換的行為;
2、未有偽造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷燬會計憑證的現象;
3、檢查開戶申請書、預留銀行印鑑卡片上應由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內部員工的簽名;通過調閱監控錄影資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時，客戶都在場，相關業務由客戶發起。
4、櫃員和主管安全意識有所加強，無違反規定辦理印鑑卡、重要憑證等業務的情況;每天營業終了都執行雙人清點尾箱且清點後進行登記、簽名，明確責任;
5、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報長短款的現象;未有擅自保管客戶存摺(單)、銀行卡及密碼的行為，並替代儲戶取款現象;
6、風險防範意識得到加強，操作規範度也有大幅提高，單位和個人超額提現或對大額提現都能按規定報告、報批;大額取款櫃員都能夠嚴格做到雙人卡把複核，規範操作，主管把關審查。未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為;
7、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象，無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;
8、通過對對公業務結算賬戶開戶資料中人行核准的開戶許可證的檢查，和對網點《開銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統相核對的結果，發現對公開戶存在2 個久懸戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系統登記(由於農商行更名)，現已著手處理。
9、在審查對公業務過程中，相關櫃員都能做到辦理轉賬業務執行先記借後記貸，先記賬後簽發回單;受理他行票據時都能遵守收妥入賬原則。
10、通過對單位銀行結算賬戶申請書、單位開戶資料證明檔案的檢查，上面都有稽核人簽章;單位銀行結算賬戶申請書上有業務主管和部門業務公章，在檢查網點留存的變更單位銀行結算賬戶申請書和撤銷單位銀行結算賬戶申請書上都有業務主管審批簽章和部門的業務公章。
11、 檢查現場有開戶業務時，印押證三分離情況良好;《開戶申請書》都有櫃面受理人員、網點審批人員簽章。
12、檢查貸款借據與相應科目分戶賬、定期存款證實書(及單位定期存單)與相應科目分戶賬餘額都能相符。
13、辦理同城票據交換時，我行雖人員緊張，但仍堅持實行經辦員、複核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。
14、現金區每日兩次進行碰賬，櫃員出入現金區都需複核現金，離開櫃檯操作介面鎖定
15、早晚現金進出現金區都已做到雙人鎖箱雙人押運，並能每日認真稽核押運鈔票者是指定人選。
16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管)，櫃員出箱入箱都需要登記，嚴格遵守規章制度。
17、業務公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結算業務、掛失業務及單位對賬及證明中使用;大額取現由主管或行長授權並加蓋授權章，以明責任。本票章及匯票章都由主管保管，稽核無誤後才能在相應業務中使用，在平時的保管中做到章在人在，人離開章入箱保管並鎖好。
18、在文明服務和大堂管理方面，大堂經理盡心盡職，文明服務，做到"來有迎聲，問有答聲，走有送聲".
19、。我部門負責反洗錢資訊資料的採集、分析、稽核和報送等工作，配合業務管理部行使全行反洗錢工作的監督檢查職責，履行良好。
20、我行建立身份核查制度，通過檢查發現我部門能嚴格遵守《個人存款賬戶實名制規定》和《人民幣結算賬戶管理方法》等相關規定，對要求建立業務關係或辦理規定金額以上的一次性金融服務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明檔案，並通過聯網核查系統進行核實並登記。
(四)檢查小結
由於大家的共同努力以及積極配合，內控檢查得以順利完成。我部在自查的過程中，發現存在的問題：一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性;二是員工的內控管理學習不夠務實，要從其思想入手，狠抓落實，樹立並加強員工的內控管理能力。
針對問題，制定對策。我部門組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度，嚴謹作風，在規範服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我部門制定了具體的工作計劃，並按計劃進行相應的學習、規範業務核算，力求鍛造一支高水平的員工隊伍，建立健全各項規章制度，完善內控制度，全面構建風險防範的長效機制。
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