銀行工作會議紀要

編寫會議紀要的措辭，要求準確、明白、避免歧義，以便各有關方面執行，查閱，那麼，以下是本站小編給大家整理收集的銀行工作會議紀要，歡迎閱讀參考。

會議時間：x年08月16日16時至17：30時

會議地點：雲南分公司10樓會議室

參會人員：

銀行保保險部：

客戶服務部：

業務管理部：

會議記錄：王

會議紀要

x年08月16日，客服部、銀保部就近期部門間交叉業務問題進行聯席討論。內容涵蓋：保全大額件問題、投訴預防問題和回訪問題。此次會議以支援銀保部下半年投連險的銷售為目的，強化了部門間協作能力，尋求了更安全、快捷的業務辦理程式。

會議就銀保部蒐集的客服業務需求逐項展開研討，協商內容如下：

一、 銀行受理稽核退費類業務是否可以調整到50萬以下

1、銀行受理稽核退費件，退費打入原繳費賬戶的，<50萬客戶親至銀行櫃檯可受理。

2、銀行受理稽核退費件，退費打入非原繳費賬戶的，<10萬客戶親至銀行櫃檯可受理。

3、保單遺失、退保前一個月內申請保單補發、付款資訊變更、投保人變更的需客戶親至新生活廣場櫃面辦理。

4、針對卡摺合一、銀行卡升級的情況，由銀行出具證明(加蓋公章)，可視為原繳費賬戶進行操作。

5、針對承保時保單未錄入賬號的情況，可由分公司業管部出具相關證明，可視為原繳費賬戶進行操作。

二、需電話回訪的退費類業務，如回訪的號碼不是系統顯示的號碼，是否可以由銀行經辦人員簽字並加蓋業務章，進行回訪確認?

針對保全操作時需要進行電話回訪的保全項，客戶聯絡方式發生變更的，在客戶遞交退費保全申請時需同時遞交聯絡方式變更申請(申請書、身份證明檔案需銀行稽核加蓋業務公章)，保全員可用新變更的電話號碼先行回訪。

三、客戶在銀行網點申請投連險的追加，是否可以簡化申請資料的填寫流程，只需要提供銀行卡或存摺就能辦理追加手續?(追加到原繳費賬戶)

針對銀保通業務分公司客服部負責檔案收集工作，總公司按月進行檔案抽檢。銀保部可根據自身需求報總公司進行審批。

四、金滿倉B款年金保險客戶中途辦理退保業務，生存年金的領取和退保申請能否調整在同一天

協調結果：鑑於BPM操作程式的特殊性，需要生存金領取業務流程結束後方可操作退保流程。客戶可同時提交生存金領取申請及退保申請，流程結束後由保全與財務進行轉賬交接。請銀保部進行內部宣導金滿倉B款年金保險退保領取流程及所需資料，避免客戶因提供資料不全而多次往返。

五、投連險客戶退保的批單，能否直接由客服部和財務部進行交接?不需要客戶再次來公司辦理轉賬。

鑑於投連險退費類業務的特殊性，x年7月開始，客服部已與財務部進行溝通，每日於14點、16點分別進行兩次轉賬交接(清單的形式)，無需客戶至財務崗辦理。如遇客戶需瞭解金額的盈虧情況要求本人轉賬或有轉保需求的，在批單生成之後由客戶或續收員進行轉賬。

六、能否開通VIP貴賓視窗?

客服部現已開通兩個視窗專門辦理銀保保全業務。客服部將協調櫃面管理部門申請可調整叫號機程式，實現VIP客戶與普通客戶的分渠道優先辦理。

七、銀行客戶反映公司新生活廣場環境差，櫃面服務人員服務問題。

新生活廣場櫃面現由昆明本部客服部進行管理，分公司客服已下發《雲南分公司新生活廣場服務準則》及《雲南分公司新生活廣場滿意度管理辦法》對櫃面進行統一管理。會後與相關責任人加強溝通，加強禮儀口風訓練，督導其營造櫃面良好的氛圍。因現有銀保保全為新進員工，在今後工作中將加強對其業務知識培訓及考核，以求提高其業務技能。在工作過程中如發現服務態度問題，請於第一時間與保全主管聯絡核實情況，一旦核實將嚴懲不貸。

八、製作銀行網點擺放的辦理相關保全所需資料清單，做成類似卡片或此類形式，以方便網點人員在受理時將所需資料交齊全，從而保證保全辦理的時效性(註明哪些保全專案可以代辦級代辦的資料)

客服部已下發的《保全業務服務指南》(摺頁式)中已明確該規定。

九、統一製作保全業務資料交接清單，供銀行網點使用

統一下發保全業務交接清單供銀行網點使用，根據不同保全業務進行分類，明確業務所需提供資料以便銀行櫃員勾選客戶所提供的資料，防止資料交接遺漏。

會議協調結果：

客服部進行統一制訂，完成後即下發。

十、保全規則有新的政策或者是調整前，能否提前通知到公司業務部門?並對業務部門進行及時的培訓及宣導

會議協調結果：《x版保全規則》下發後多次與銀保部聯絡專題時間。因銀保部會議管理安排，一直未安排進相關課程。

在今後工作中對於急需夥伴瞭解的業務規則，客服部將直接與相關責任人聯絡培訓時間並瞭解培訓需求，確保夥伴可以在第一時間掌握新業務規則。

客服部經理：

銀保部經理：

會議時間：x年8月29日9:00

會議地點：

會議主持：

參會人員：

會議記錄

會議內容：

一、傳達X公司、X銀行聯合印發檔案：《關於進一步加強全省郵政金融資金安全工作的通知》(郵聯[]15號)

二、宣讀《關於轉發‘關於進一步加強全省郵政金融資金安全工作的通知’的通知》

三、通報《中國郵政儲蓄銀行X市分行二類支行、代理網點x年上半年個人違積分處罰情況工作通報》

四、通報金融網點資金、防範安全突擊檢查及安全防範隱患問題情況

五、市局代理業務局對個人違積分情況提出處理意見

六、宣讀《X市郵政局、分行x年深化開展?內控和案防制度執行年?活動實施方案》

七、市局、市行領導重要講話

會議決議：

一、市局、市行應迅速按照省公司、省行的檔案要求，立即開展齊市郵政金融資金安全排查活動，嚴格落實?三個規定?，充分履行監督管理責任，保證郵政資金安全工作順利、安全執行。

二、加強對郵政金融內控管理系統建設及執行，重點加強四項制度、50個嚴禁等制度的落實，同時郵、銀各金融監管部門要通力協作，加強日常檢查與隱患排查，對違規違紀行為堅決給予嚴懲，絕不手軟。

三、加強員工的安全意識教育工作，特別是針對X企業的金融從業人員違反積分規定較多的問題要從根本上給予處理解決，建立健全隱患問題整改機制，及時通報審計檢查資訊，及時反饋，全面推進積分考核制度。

四、全面開展落實x年深化開展?內控和案防制度執行年?活動，以此為契機，一是加強軟體管理;二是加強硬體建設。軟體重點抓好企業內控，嚴格落實內控制度，該考核的嚴格考核，該下崗培訓的下崗培訓，不能疏小失大;安防硬體設施建設工作要按照省公司、省行的有關要求，爭取在年底前對安防硬體隱患設施進行有效整改全面提升郵政金融資金安全的管理。