股票質押借款合同

股票質押是指，當自己手中有好的股票，但又急需用錢，且不想把股票賣掉的時候，就可以進行股票質押。股票質押借款合同怎麼寫呢?以下是本站小編整理的股票質押借款合同，歡迎參考閱讀。

合同編號：

甲 方：(出質人)

身份證號碼：

住 址：(戶籍所在地)

電 話：

乙 方：(質權人)

法定代表人：

地 址：

電 話： 郵政編碼：

甲方願意將其有權處分的、在證券交易所上市流通的資產作為質押物，向乙方申請借款。甲乙雙方遵 照有關法律規定，經協商一致，訂立本合同：

第一條 借款事項

1.1 借款金額：人民幣

1.2 借款期限：

監管期限： 天(自 自 年 萬元整(大寫) 月 日至 年 月 日); 年 月 日至 年 月 日止。 郵政編碼：

1.3 綜合管理費率：(1)計費方法：按每個月30 天、每年 360天計算。

(2)計算公式為：綜合管理費=本合同規定的費率×借款金額×實際佔用天數。(實際佔用天數從放 款日開始計算)

1.4 借款利率：

1.6 甲方將其在

第二條 質物

2.1 甲方用作質押的資產是指在上述賬戶內的證券交易所流通的人民幣普通股票(A股)、證券投資 基金、企業債券、國債、以及資金(以下統稱證券)。用於質押借款的股票原則上應業績優良、流通 股本規模適度、流動性較好，監管賬戶內以下幾種股票不作為質押物：

(1)上一年度虧損的上市公司股票。

(2)證券交易所停牌或除牌的股票。

(3)證券交易所特別處理的股票。

2.2 甲方賬戶內的自有資產市值

給乙方，質押率為 萬元(包括股票和資金)，甲方將其中的 萬元資產質押 萬元; %。甲方並授權乙方對該賬戶進行監管，乙方監管資產總額為 (計息方法同上)。 營業部開設的資金賬戶 和對應的上海股東賬戶 深圳股東賬 1.5 借款期不足 5 日的，按 5日收取有關費用。 提供給乙方，用於監管和在必要時處分質押物，乙方提供資金供甲方使用並進行監管。

(1)質押率=借款本金/質押證券市值×100%。

(2)質押證券市值=∑質押證券數量×前日證券收盤價+資金。

2.3 在質押合同生效期間，甲方可置換質押物。如果甲方買入本協議 2.1款規定的股票，其市值不計入監管資產總值。

第三條 借款的償還

3.1 甲方按當票約定的時間和金額，向乙方支付借款的綜合管理費，在合同約定的借款到期日一次性 歸還本金及欠繳的管理費、利息。(雙方可商請證券營業部從甲方資金賬戶代收)

3.2 甲方需要延長借款期限，應在借款到期前 5日內，向乙方提出申請，經乙方同意後，在借款到期 後 5 日內辦理續當手續;

3.3 甲方可提前或按借款合同的約定償還借款本、息、費。在甲方清償借款本、息、費後，借款合同 自行終止。甲、乙雙方向證券營業部提供的《客戶承諾書》、《授權委託書》同時自行終止;

第四條 質權的行使

4.1 甲、乙雙方為控制因股票價格波動帶來的風險，特設立警戒線係數 140%，警戒線市值元和平倉線係數 120%，平倉線市值

(1)警戒線市值=借款本金×140%

(2)平倉線市值=借款本金×120%

4.2 未經甲方同意，乙方不得單方面處分質押物。但出現下列情況之一，乙方可單方面處分質押物並 收回借款本金、管理費、利息，乙方可以持甲方預留的清密通知單、身份證影印件、股東卡影印件等 憑單修改交易密碼和資金密碼，並對監管賬戶內的證券進行平倉和劃撥資金。因乙方行使上述許可權導 致監管賬戶發生的一切損失由甲方自行承擔：

(1)監管賬戶內的監管資產總額降至警戒線市值時，甲方應於下個交易日向監管賬戶增加資金或股 票，避免使監管資金總額少於警戒線市值。

(2)如乙方不及時補足資金或股票，致使監管資產總額低於平倉線市值時，視同甲方已授權乙方於 此交易日起平倉處置全部監管資產，並可以把當日證券交易所掛牌的最低委託買入價作為平倉委託 價，如當日未能全部成交，依次順延，直至監管賬戶上的資金餘額足以支付借款本金及應繳管理費、 利息。

4.3 借款到期後，甲方未辦理續當手續也未歸還借款本、息、費，乙方可於 T+5 個交易日起平倉處置 其監管資產，並可以把平倉當日證券交易所掛牌的最低委託買入價作為平倉委託價，如當日未能全部 成交，則依次順延，直至監管賬戶上的資金餘額不少於借款本金及應繳管理費、利息。

4.4 經乙方同意，甲方可以從監管賬戶支取和轉出超出監管資產總額以外的資金，不能支取和轉出資 產總額以內的資金。

4.5 甲方不能撤消上海證券交易所的指定交易，不能辦理深圳證券交易所的證券轉出託管手續，也不 能辦理掛失凍結監管賬戶。

4.6 在本合同有效期內，乙方有權檢查借款使用情況，甲方應按乙方要求提供情況和資料。

4.7 本合同所適用的政策與法律環境發生變換而影響到業務的繼續進行，甲方承諾可在保障各方利益 的前提下與乙方協商解除合作關係。

第五條 違約責任

5.1 在本合同生效期內，甲方未按當票約定的時間向乙方交納綜合管理費，乙方可單方解除本合同並 依據本合同 4.3 款賣出質押物，所獲資金用於清償甲方借款本、息、費。

5.2 借款合同期滿，甲方未按本合同約定的還款時間履行還款義務，也未與乙方辦理續當手續，乙方 可依據本合同 4.3 款賣出質押物，所獲資金用於清償甲方借款本、息、費。甲方還應當根據當期內的 息、費標準和逾期天數，補交當期利息和有關費用;

5.3 甲、乙任何一方不得擅自變更本合同規定的條款。任何一方不依本合同的有關規定擅自變更、解 除合同給對方造成損失，應承擔相應的違約責任。

5.4 甲方向乙方提供的質物合法性、無爭議的處分權、及其他資料不真實，乙方可責令對方限期糾正。萬元; 萬

甲方拒不糾正時，乙方可停止發放借款，提前收回已發放的部分或全部借款，並要求甲方補償乙方相 應的損失;

5.5 在本合同有效期內，甲方擅自轉讓本合同項下權利、義務或與第三者發生債務糾紛，危及借款安 全時，乙方可停止發放借款，並可提前收回已發放的借款本、息、費，甲方承擔由此造成的一切損失。

第六條 其他條款

6.1 質押物在質押期間所產生的孽息(包括送股、分紅、派息等)隨質押物一起質押。

6.2 甲、乙雙方簽訂質押借款合同後，分別向證券營業部提供《客戶承諾書》和《典當行通知書》。 以上檔案及甲方向乙方出具的《授權委託書》、《當票》以及與本合同有關的其他資料，均為本合同 的組成，具有同等法律效力;

6.3 爭議的解決方式：

甲、乙雙方在履行本合同中發生的爭議，由雙方協商或者通過調節解決。協商或者調解不成，可以向 合同簽訂地人民法院起訴。

6.4 本合同未盡事宜，按國家有關法律、法規的規定執行。

6.5 本合同自甲、 乙雙方法定代表人或法定代表人授權的代理人簽字並加蓋單位公章之日起生效。(如 果合同當事人為公民，則有該公民簽字生效)。

6.6 本合同正本一式二份，甲、乙雙方各執一份。

甲方(簽章) 乙方(簽章)

法定代表人或委託代理人

(簽字或蓋章)： 法定代表人或委託代理人 (簽字或蓋章)：

簽署日期：

簽訂合同地點： 年 月 日 市 街(路) 號

出質人(以下稱甲方)：__________

質權人(以下稱乙方)：__________

為確保甲、乙雙方簽訂的______年__________字第__________號合同的履行，甲方以在__________投資的股權作質押，經雙方協商一致，就合同條款作如下約定：

第一條 本合同所擔保的債權為：乙方依貸款合同向甲方發放的總金額為人民幣__________(大寫)元整的貸款，貸款年利率為__________，貸款期限自______年______月______日至______年______月______日。

第二條 質押合同標的

(1)質押標的為甲方(即上述合同借款人)在__________公司投資的股權及其派生的權益。

(2)質押股權金額為__________元整。

(3)質押股權派生權益，係指質押股權應得紅利及其他收益，必須記入甲方在乙方開立的保管帳戶內，作為本質押項下貸款償付的保證。

第三條 甲方應在本合同訂立後10日內就質押事宜徵得__________公司董事會議同意，並將出質股份於股東名冊上辦理登記手續，將股權證書移交給乙方保管。

第四條 本股權質押項下的貸款合同如有修改、補充而影響本質押合同時，雙方應協商修改、補充本質押合同，使其與股權質押項下貸款合同規定相一致。

第五條 如因不可抗力原因致本合同須作一定刪節、修改、補充時，應不免除或減少甲方在本合同中所承擔的責任，不影響或侵犯乙方在本合同項下的權益。

第六條 發生下列事項之一時，乙方有權依法定方式處分質押股權及其派生權益，所得款項及權益優先清償貸款本息。

(1)甲方不按本質押項下合同規定，如期償還貸款本息，利息及費用。

(2)甲方被宣告解散、破產的。

第七條 在本合同有效期內，甲方如需轉讓出質股權，須經乙方書面同意，並將轉讓所得款項提前清償貸款本息。

第八條 本合同生效後，甲、乙任何一方不得擅自變更或解除合同，除經雙方協議一致並達成書面協議。

第九條 甲方在本合同第三條規定期限內不能取得__________公司董事會同意質押或者在本合同簽訂前已將股權出質給第三者的，乙方有權提前收回貸款本息並有權要求甲方賠償損失。

第十條 本合同是所擔保貸款合同的組成部分，經雙方簽章並自股權出質登記之日起生效。

甲方：(公章)

法定代表人 (或委託代理人)：(簽章)

______年______月______日乙方：(公章)

法定代表人 (或委託代理人)：(簽章) ______年______月______日

甲方(出資方)：________

乙方(借款方)：_________

丙方(監管方)：

甲方以自有資金借款給乙方，用於證券投資，並引入丙方作為證券交易的保證金監管單位。為保證甲、乙雙方的共同利益及股票交易的正常進行，甲、乙、丙三方本著友好協商的原則，在符合根據中華人民共和國有關法律法規的前提 下，達成以下協議：

第一條 借款資金規模

甲方根據乙方的風險承受能力和管理能力，確認乙方可質押借款的最高限額為_____________，乙方可在最高限額內自主決定向甲方申請質押借款的資金規模。

第二條 合同期限

甲乙雙方約定本合同的有效期限自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日(一般為一年)。

甲方按照借款的期限不同，設定5天、14天、30天、60天、90天、180天等不同的借款期限，以供乙方選擇。乙方在最長的合同有效期限內，可選擇不同的借款期限，並可不連續多次選擇設定的不同期限向甲方借款。

第三條 投資範圍

甲方借款給乙方資金，明確用於投資深圳證券交易所和上海證券交易所上市交易的有價證券(不包括1*ST.2創業板.3權證不包括4新股上市首日.5股改股票(S開頭但不是ST)完成股改復牌首日.6增發股票上市當天.7股改後的股票達不到預計指標，追送股票上市當日8.某些重大資產重組股票，比如合併之類的復牌當天)未經甲方同意，不得用於其他的投資專案。

第四條 甲乙雙方約定如下：

一、甲方融資給乙方的利率按日計算為 。乙方自主選擇借款期限，並按照借款的實際天數結算利息。當乙方未能按約定借款期限完成證券投資的清算，在甲方許可的情況下，可延期清算，並承諾在延長的期限內，雙方約定日利率為____。

甲乙雙方約定，甲方對乙方的證券投資借款定期進行清算，分為借款期間逐月清算和終止清算。每月的第一個交易日為定期清算日，終止清算日為借款到期日後的第一個交易日。甲方在清算結束後的第一個交易日向乙方和丙方提供清算

結果，作為收益與利息確認並結算、劃轉的依據。清算必須在4個工作日內完成，保證金不得作為清算資金。

二、為了保證甲、乙雙方的利益，甲乙雙方同意引入丙方為資金監管方，三方分別設立證券交易帳戶，丙方擁有對各方帳戶的查詢權，掌握各帳戶的查詢密碼。

1.甲方在__________證券公司________營業部開設帳戶，戶名_________;帳戶號碼：_________。甲乙雙方約定，甲方融資給乙方的資金存放在該帳戶，並進行有價證券交易。乙方對該帳戶只有有價證券的交易權，無提款轉帳權(以下簡稱理財帳戶)。

2.乙方在————-證券公司---------營業部開設帳戶：戶名_________;帳戶號碼：_________。甲乙雙方約定，該帳戶作為乙方向甲方借款的質押帳戶，乙方承諾，在借款期限內，該帳戶的所有資產已經作為質押物質押給甲方，甲方允許乙方繼續有價證券的交易，但乙方沒有其他處置權。在乙方未能按期支付利息，或者乙方保證金帳戶市值跌破約定比例時，甲方有權拋售該帳戶的證券，並劃轉資金用於支付利息或補足保證金。為此，乙方簽署對甲方的授權書，作為甲方按約定條件執行的依據(以下簡稱質押帳戶)。

3、丙方在_________證券公司________營業部開設帳戶，分別設立甲方保證金帳戶與乙方保證金帳戶，戶名_________;帳戶號碼：_________。該帳戶用於存放甲方與乙方繳付的保證金，甲方繳納保證金不低於融資資金的10%，乙方繳納保證金不低於融資資金的40%(以下簡稱保證帳戶)。

保證金帳戶資金可用於證券交易。當乙方保證金帳戶資產與理財帳戶資產之和不超過乙方申請借款金額的115%時，甲方有權自主對理財帳戶和保證帳戶進行平倉，以彌補甲方的應得收益，並提前進行清算、終止合同。乙方應根據雙方約定的保證金比例及時補足保證金，乙方因保證金不足被甲方強行平倉造成的損失由乙方承擔。

4、乙方承諾，當理財帳戶的證券收益不足以支付借款利息或者發生虧損時，乙方應主動、及時支付應付的借款利息或彌補虧損。若乙方未能按約定時間支付，甲方可以在請丙方在核查相應帳戶資產餘額後書面通知丙方直接從乙方的保證金帳戶劃轉相應的資金，或者拋售質押帳戶的股票，並劃轉資金以支付甲方應收的利息或彌補虧損，或者甲方可終止合同，實行清算。

5、甲方承諾，當理財帳戶的證券收益超過借款利息，超額收益全部屬於乙方，甲方應主動、及時劃轉乙方應得的超額收益。若甲方未能按約定時間內，劃轉超額收益部分的資金，丙方應在查詢相應帳戶後按照乙方指令從甲方保證帳戶劃轉資金(如甲方拒絕配合丙方查詢理財帳戶則丙方認為甲方出於不恰當的目的違反本協議，丙方有權將甲方的保證金劃歸乙方。)，彌補乙方應得的收益，同時乙方對甲方名下其他資產有追索權，以保證乙方應得的利益，或者乙方可終止合同，實行清算。

三、本協議簽訂時，三方確認：

乙方開設的質押帳戶內資產(包括證券與現金)為_________元人民幣，乙方承諾，在本合同期限屆滿前，不得在該帳戶提取現金或將資金轉入其他帳戶，亦不得辦理轉託管。

甲方開設的理財帳戶內資金額為乙方的實際借款資金規模，並以此確定甲乙雙方在保證帳戶的最低保證金規模。

甲方承諾，在合同有效期內，甲方不得提取現金或將資金轉入其他帳戶、撤銷理財賬戶或辦理轉託管。

四、為確保本協議的履行，甲方、乙方授權丙方對保證帳戶進行監管。丙方承諾，沒有甲方或乙方的有效的書面授權，任何一方不得動用保證帳戶內的資金(乙方進行證券買賣除外)。丙方僅負責根據有效指令進行保證帳戶的資金劃撥，對該帳戶項下買賣有價證券的盈虧不承擔任何責任。

丙方作為監管方，在監管時間內，不能進行股票轉託管或撤消指定交易;有責任按本協議以及由甲方或乙方簽署的符合三方協議規定的有效書面指令協助辦理帳戶內的資金劃撥、股票轉託管及指定交易等證券業務。

丙方對符合本協議及委託書的書面指令的執行，甲、乙雙方均不得提出異議，甲、乙雙方的異議均不影響上述指令的執行。

丙方的收費標準：一次性向乙方收取1000元人民幣的手續費。手續費由乙方直接向丙方支付。

五、甲、乙、丙三方保證，以上三個帳戶在合同生效之前和合同生效期間，不以任何形式發生透支、質押、擔保等情形。在履行本協議期間，甲、乙、丙某方若與第三人發生債務糾紛，必須保證於糾紛發生之日即向本合同的另外兩方通報，不得隱瞞。

甲方承諾，由甲方的法律糾紛而引起賬戶上的損失，不在乙方責任範圍之內。 乙方承諾，由乙方法律糾紛而引起質押帳戶上的損失，當甲方認為影響到乙方的風險承受能力時，甲方可以提前清算或要求乙方追加保證金，乙方必須無條件接受。

丙方承諾，由丙方法律糾紛而引起保證金帳戶的損失，丙方負有賠償全部損失的責任。除此之外，丙方對甲乙雙方之間，甲乙方和第三方間的其他糾紛不承擔任何責任。

第五條 違約責任

甲、乙、丙三方均應遵守並履行本協議約定的義務與責任，任何一方違反本協議的約定，應承擔違約責任和賠償責任。

第六條 爭議的解決

因履行本協議或與本協議有關的一切爭議，應由甲、乙、丙三方協商解決。若三方協商無法解決的，任何一方均有權向人民法院訴訟解決。

備註FPRC交易、技術等風險揭示

甲方： 乙方： 丙方：

簽字： 簽字： 簽字：

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