根據《中國銀監會辦公廳關於深入開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(銀監辦發〔20xx〕194號)和《浙江銀監局辦公室關於開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(浙銀監辦〔20xx〕206號)檔案精神，我分局對轄內銀行業金融機構防範和打擊非法集資宣傳教育活動的開展情況進行了調查和督導，現將本次活動總結報告如下：
一、組織實施情況
(一)落實職責，上下聯動。根據銀監會及省局活動通知安排，我分局結合轄內實際，制定了專門的防範和打擊非法集資宣傳教育活動方案，對轄內活動進行統一部署。轄內各機構均成立由主要負責人任組長的防範和打擊非法集資宣傳教育活動領導小組，對活動進行統籌安排，將相關工作職責落實到部門和個人，並結合實際，制定和上報本單位宣傳教育活動計劃和方案;建立聯絡員制度，專門負責本單位宣傳教育活動的上傳下達。
(二)制定方案，充分動員。轄內各機構分別制定方案，確定了宣傳教育活動的內容、步驟及措施，召開動員大會，要求每一位員工認真對待，層層傳達，積極營造宣傳氛圍。如深圳發展銀行溫州分行制定了《深圳發展銀行關於深入開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動方案》，詳列了活動時間、活動型別、活動形式、工作事項及任務分工，活動內容較為豐富。
(三)形式多樣，分步推進。從整體情況看，轄內各機構組織的防範和打擊非法集資宣傳教育活動覆蓋面廣、形式豐富多樣，做到了深入宣傳並分階段逐步推進。多方位、多角度地宣傳非法集資的表現形式和特點，提高了公眾對常見非法集資手段的識別能力。此外，部分機構還具體規劃了活動程序，分階段逐步推進防範和打擊非法集資宣傳教育活動。
二、活動開展情況
(一)利用網點優勢，積極營造宣傳氛圍。
一是打出宣傳標語，做好警示教育。各機構通過LED電子屏滾動播放、懸掛橫幅等方式宣傳防範和打擊非法集資宣傳教育標語口號，警示客戶保護自身利益，警告犯罪分子遠離非法集資。二是編制宣傳材料，落實網點宣傳。製作宣傳教育展板、張貼各類海報、編印防範和打擊非法集資宣傳教育手冊等形式，對非法集資特徵、主要表現形式、常用手段及識別方法等進行宣傳。三是傳送宣傳簡訊，做好風險提示。向客戶傳送簡訊等形式擴大宣傳教育活動，提高社會公眾對非法集資的風險防範意識。活動期間，轄內各機構共製作展板橫幅1700多塊(條)，編印手冊、摺頁12.5萬餘份，傳送簡訊160多萬條。
(二)利用專業優勢，自覺落實宣傳責任。
一是提供諮詢服務，主動答疑解惑。各機構通過在營業網點設立諮詢點、開展講座及開通諮詢熱線等方式，為客戶傳授和解答有關打擊非法集資的法律、法規和方針政策。如華夏銀行轄內各支行通過在營業網點舉辦“防範和打擊非法集資宣傳教育活動”講座、PPT講解、設立專門視窗為宣傳教育服務諮詢臺等方式，加大了對客戶的宣傳教育力度。二是走進社群、農村和企業，積極深入群眾宣傳。各機構利用“送金融知識下鄉”活動，採取現場諮詢、金融社群共建、“三農”座談會等多種形式，傳送宣傳資料，樹立農民群眾防範和打擊非法集資的風險觀念。如工商銀行溫州分行發動600人次深入社群、街道開展宣傳活動，發放宣傳資料共4萬餘份。樂清農村合作銀行與樂清市公安局、樂清市國稅局、人民銀行樂清市支行等多家機構聯合舉辦主題為“打擊防範經濟犯罪，共建和諧美好生活”的宣傳教育活動。活動期間，轄內各機構共接受諮詢2.9萬餘次，進社群活動380餘次，下鄉活動480餘次。
(三)創新宣傳手段，擴大宣傳覆蓋面。
一是利用微博進行擴散性傳播。如寧波銀行溫州分行在新浪官方微博進行專題釋出，從7月9日起，定期持續釋出相關內容微博，吸引網友關注並展開互動。該分行各員工也對微博進行轉發，以達到有效宣傳的目的。二是利用報紙、刊物等進行全面性傳播。如永嘉合行在《今日永嘉》等報刊上投放與非法集資宣傳教育活動相關的公益廣告。廣發銀行溫州分行在其內部報刊《廣發溫州》上刊登題名為《樹立正確投資理念，遠離非法集資活動》等防範和打擊非法集資宣傳教育活動的文章，並將報邗郵寄給客戶。
(四)加強內部宣教，增強防範和打擊非法集資意識。
一是加強合規教育，督促員工遠離非法集資。如寧波銀行總行監察保衛部總經理為溫州分行全體人員作主題為“走進法律，遠離犯罪”的專題宣講，系統分析非法集資產生的思想根源，詳細介紹集資詐騙罪的量刑和司法實踐等，促使該分行員工自覺遠離非法集資，提高預防非法集資活動的能力。二是規範員工行為，深入開展風險排查工作。如樂清農村合作銀行嚴格落實人事四項制度、五談、六必訪工作，對轄內人員每年開展2次談心談話、1次家訪工作。今年該行紀檢監察室相關工作人員還專門到非法金融處置辦進行社會調查，對全體幹部員工參與民間借貸情況進行了排查。活動期間，轄內各機構共舉行員工教育培訓會350餘次。
三、加強督導，持續跟蹤活動進展情況
(一)及時開展部署，持續跟蹤指導。我分局在《關於開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(溫銀監辦〔20xx〕98號)中明確要求監管部門要督促銀行業金融機構認真組織開展本次活動，按照統一部署和要求集中做好防範和打擊非法集資宣傳教育的指導和督查工作。各監管科室認真收集、審查、核評各機構活動開展情況報告，做好對活動開展情況的跟蹤監督，確保活動取得實效。
(二)運用多種形式，加大督查力度。我分局將督查工作與日常監管、現場檢查相結合工作，通過組織訪查等方式，15次組織人員前往民生銀行等機構，實地瞭解、掌握銀行業金融機構宣傳教育工作開展情況，加強重點指導和督促，及時掌握活動開展情況。此外，在日常監管中，強調對銀行員工參與非法集資、民間借貸等實行零容忍，今年以來，我分局先後佈置銀行業機構開展了全面風險排查、從業人員參與民間借貸風險大排查等工作。
四、活動取得的成效
(一)廣大公眾法制觀念不斷增強。轄內各機構利用營業網點多、涉眾面廣的優勢，以LED電子屏滾動播放宣傳語、製作宣傳教育展板、編髮手冊、傳送簡訊等多種形式開展活動，對非法集資特徵、主要表現形式、常用手段等進行宣傳，廣大公眾深刻認識到非法集資的社會危害性，風險防範意識得到進一步提高。
(二)機構案防和內控管理水平不斷提升。活動開展以來，轄內各機構積極落實社會責任，切實開展宣教活動，同時加強風險排查和案件防範，從案件防控機制、內控執行力等方面做實做細工作，提升案防和內控管理水平，有效防範了銀行從業人員參與非法集資行為。
(三)常態化宣傳機制得以初步建立。各機構通過在營業網點設立諮詢點、開展講座及開通諮詢熱線等方式，建立防範和打擊非法集資宣傳教育工作的長效機制，進行常態化宣傳。如福建海峽銀行溫州分行在營業大廳設立諮詢點，向前來辦理業務的客戶現場宣講防範非法集資相關知識，並對客戶的疑問進行一一解答，同時宣傳選取正規理財途徑和渠道的重要性。建行溫州分行開通了非法集資舉報諮詢熱線電話0577-88080357，為群眾耐心宣講政策，解答群眾關心的問題，普及有關金融知識。
為防範和打擊非法集資活動，加強群眾宣傳力度，提高社會公眾風險意識及防範能力，根據[20xx]314號檔案《關於開展防範和打擊非法集資集中宣傳月活動的通知》，我行按通知要求，認真落實本次宣傳工作，現將本次宣傳活動的情況總結如下：
本次宣傳活動重點針對我行的客戶進行，以營業廳為主要的宣傳場所，通過一系列的載體不斷宣傳反非法集資的知識，具體形式如下：
一、宣傳形式
1、利用營業廳內展板，展示非法集資的害處，重點宣傳“參與非法集資法律不保護、政府不代償、責任自責、風險自擔”;
2、在營業廳大堂的顯眼處設立非法集資宣傳展臺，拜訪宣傳摺頁，主要宣傳表現形式、常見手段、社會危害、法律處罰等;
3、為吸引更多群眾瞭解非法集資的危害，我行員工在營業廳門口進行防範打擊非法集資宣傳活動。這次宣傳活動吸引了過往群眾前來了解非法集資的知識，共派發近80份的宣傳資料，並在現場詳細地講解非法集資的一些案例，讓群眾更深刻地意識到非法集資的不良影響。
二、活動效果
為達到良好的宣傳效果，我行在本次非法集資宣傳活動派出3名員工參與，共派發80多份的宣傳小冊子，接受近30名群眾的諮詢，開展形式多樣、面向基層的宣傳教育活動，從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現形式和特點，能有效地增強公民的風險意識和辨別能力，擴大打擊非法集資的宣傳面和影響力，對社會公眾提示風險，引導群眾自覺遠離非法集資。
三、下一步工作安排
將防範和打擊非法集資工作滲透到員工動態管理中，進一步深化宣傳打擊非法集資法律法規、政策，切實加強員工合規安防教育，並對員工進行排查，及時發展苗頭性問題集風險隱患，採取有效措施，著力防範員工異常行為。
通過開展禁止性條款學習、案例剖析教育、職業操守教育等措施，進一步夯實遠離非法集資的思想基礎。深化風險排查的同時，引導我支行員工加強自查自糾，從技術上、態度上、行動上切實開展防範和打擊非法集資工作。
為了進一步嚴密防範和嚴厲打擊非法集資活動，維護轄區正常的金融秩序和社會穩定，保護廣大人民群眾的切身利益，根據高府辦發[20xx]39號檔案要求，結合我鄉實際制定了工作方案，開展了防範和打擊非法集資工作，集中開展了一個月的宣傳活動，現將工作情況總結如下：
一、統一思想，加強防範打擊非法集資的責任感和緊迫感
迅速成立領導小組和機構，及時召開專題會議，讓我鄉全體幹部、村支兩委幹部和廣大群眾充分認識到非法集資活動的嚴重性和危害性，以及開展此項工作的長期性和重要性，從而時刻保持高度的警惕性和敏銳性。
二、加大宣傳，切實增強人民群眾抵禦非法集資風險的能力
利用多種形式廣泛宣傳動員，開展入村集中宣傳活動在場鎮設定宣傳諮詢點2處，發放宣傳資料500餘張，廣播講解20餘次，張貼宣傳告示300餘張，政務微博釋出資訊等，開展形式多樣面向村社的宣傳教育活動，多方位、多角度的宣傳非法集資的特點和形式，廣泛宣傳非法集資活動的危害，防範和打擊非法集資的宣傳面和影響力得到了進一步的擴大，達到了引導群眾自覺遠離非法集資的目的。
三、排查風險，認真多好對非法集資活動的監測和預警工作
我鄉鄉長潘大冬帶隊，對轄區有可能涉嫌非法集資的活動進行了逐一排查，並且制定專門機構和專人，通過建立健全群眾舉報、監督，我鄉監管和查處等資訊渠道，徹底杜絕重大原發性非法集資活動的發生。
此次防範和打擊非法集資活動的開展使群眾的法律意識和防範風險意識進一步提高，在社會生活和參與經濟活動中識別投資渠道的能力進一步增強，有效地維護了自身合法權益，促進了社會穩定。我們將以這次活動為契機，進一步加強宣傳力度，使防範非法集資相關知識家喻戶曉，為維護社會和諧穩定營造良好的法治氛圍。
工商銀行都勻分行嚴格貫徹落實《貴州銀行業20xx年防範打擊非法集資宣傳月活動實施方案》精神，積極制定《工商銀行都勻分行集中整治非法集資專項行動實施方案》，認真組織開展活動，強化安全銀行建設，為維護社會健康金融秩序獻策出力。
抓好宣傳教育，強化風險認識。要求轄內各支行、城區網點以營業網點為主要宣傳陣地集中開展防範和打擊非法集資對外宣傳教育活動，通過懸掛條幅、張帖海報、擺放展板、發放宣傳材料、電子屏滾動播放、現場諮詢、培訓講座等方式，重點宣傳防範、打擊和處置非法集資有關法律法規和政策，以典型案例提示非法集資的風險及社會危害，介紹非法集資的特徵、表現形式和常見手段，揭露犯罪分子的慣用伎倆，普及相關金融知識，介紹合法的投資渠道和理財方式，強化社會公眾風險意識和防範能力，引導公眾理性投資理財，有效遏制非法集資案件高發勢頭。
搶抓機遇，借力推動。一是緊緊抓住省銀監局開展集中整治非法集資專項有力時機，加強和社會公眾的互動，擴大宣傳教育領域，引導社會公眾自覺遠離非法集資，積極履行社會責任。二是緊緊抓住公安機關加大防範打擊電信詐騙行動有利時機，藉助防範打擊電信詐騙活動平臺，加大防範打擊非法集資宣傳教育活動力度。
加強溝通聯動，增強防控能力。主動加強與當地銀監、公安、工商、保護消費者協會的聯絡溝通，結合本地區和身邊的典型案例，抓好向社會公眾和客戶進行非法集資宣傳活動，做到形式多樣，突出重點，以擴大宣傳教育的覆蓋面和影響力。
及時總結匯報，抓好督導落實。要求轄內各支行、城區網點要對防範打擊非法集資宣傳月活動開展、推動、落實情況進行認真總結經驗和成果，落實專人報送活動動態資訊，定期報送上週宣傳活動工作情況和活動總結，加強督導力度，嚴抓工作落實。
根據貴局關於防範和打擊非法集資宣傳教育工作會議的要求，我行積極落實、統一部署，面向全行幹部員工和社會公眾組織開展了防範和打擊非法集資宣傳教育活動，現將宣傳活動的開展情況報告如下：
一、組織領導，明確方案
我行在參加貴局關於防範和打擊非法集資宣傳教育工作會議之後，專門成立了防範和打擊非法集資宣傳活動領導小組，指導宣傳活動的具體實施，明確了相關部門和人員的職責分工，總行風險合規部負責此次宣傳活動的日常工作，研究制定《江蘇長江商業銀行關於開展防範和打擊非法集資宣傳活動方案》，下發《江蘇長江商業銀行關於開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(以下簡稱《通知》)，推動宣傳活動的有序開展。
二、有序開展，積極宣傳
各部門、分支行接《通知》後，立即組織所屬員工召開了部門會議，對宣傳活動方案進行了認真學習，並按活動方案要求做了動員部署，要求全行員工學習方案中關於防範和打擊非法集資的相關知識及案例，進一步深入學習銀監“七不準、四公開”的各項內容，切實提升我行員工識別和防範非法集資的能力。隨後結合我行下發的“雙十禁令”中關於對防範和打擊非法集資的規定舉行了考試，全行員工均參加此次考試，覆蓋率達到100%。另外自8月份以來，我行在包括泰州、靖江、姜堰在內的5個營業網點、31家自助銀行的LED廣告屏上滾動播出關於防範和打擊非法集資的宣傳標語，每月進行更換，品牌管理中心負責拍攝各營業機構宣傳活動的相關照片(詳見附件)。領取防範和打擊非法集資活動的宣傳摺頁發放至各營業網點、自助銀行，擺放在顯眼位置，並要求櫃麵人員、大堂經理提醒客戶取閱學習。
三、總結經驗，積累成果
經過防範和打擊非法集資宣傳教育活動以後，全行幹部員工都對非法集資活動有了較為全面的認識，熟悉了非法集資的屬性及相關特徵，對如何識別和防範非法集資活動也積累了一定經驗。同時，廣大社會公眾在此次宣傳活動中也受益匪淺，形成了對非法集資活動的警惕意識，經過學習之後也能夠主動遠離非法集資以及承諾高收益低風險的借貸活動，整個宣傳教育活動取得了良好的社會效果。在以後的工作中，我行將繼續堅持向社會公眾宣傳非法集資的危害性，讓廣大社會公眾遠離非法集資，共同構建我市穩定、和諧的金融秩序。
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