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理財工作總結(通用7篇)

欄目: 工作總結精選 / 釋出於: / 人氣:1.31W

理財工作總結 篇1

當日歷一頁頁撕落得只剩下最後一頁,一年就這樣不知不覺,悄無聲息地度過。回首這一年,為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位,我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結

理財工作總結(通用7篇)

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標:

基金

個人任務指標萬,完成萬,完成率241%。

理財產品

個人任務指標萬,完成萬,完成率226%。

理財客戶

新增戶,完成111%。

貴金屬

任務指標萬,銷售萬,完成率115%。

白金卡

任務指標張,完成張,完成率130%。

貸記卡

個人任務指標張,完成張,完成率206%。

2、學習上:

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上:

1)、積極營銷新客戶

有一次,一個客戶向我諮詢我行辦vip卡的條件,我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸後,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。

後來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來-x萬元。

2)、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話,介紹我行新產品,把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶,不願意進行風險投資,即使是低風險的理財產品也不願意買,就買國債或存到銀行。後來我得知

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他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先後陪其去市行多次,先後買了-x多萬元的貴金屬,為我行增加了-x萬多元的中間業務手續費。

3)、耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我諮詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,週末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之後,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了,雖然談不上什麼經驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時,協助行領導營銷了-x、-x、-x和-x單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足:

部分大客戶資料資訊不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。

三、20xx年的工作打算:

業務方面:對理財業務進行全面梳理,充分利用好銀掌櫃系統,重點開發大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經來臨,我將倍加努力,爭取在業績上能夠更上一層樓!

理財工作總結 篇2

x年3月至5月兩個月期間,我在廣州x企業集團曼傑頓投資諮詢有限理財顧問崗位實習。這是第一次正式與社會接並軌踏上工作崗位,開始與以往完全不一樣的生活。每天在規定的時間上下班,上班期間要認真準時地完成自己的工作任務,不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責任,凡事得謹慎小心,否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的後果付出巨大的代價,再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。

“天下英雄皆我輩,一入江湖立馬催。”從大學校園到社會的大環境的轉變,身邊接觸的人也完全換了角色,老師變成老闆,同學變成同事,相處之道完全不同。在這巨大的轉變中,我們可能彷徨,迷茫,無法馬上適應新的環境。我們也許看不慣企業之間殘酷的競爭,無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用,所幹的只是一些無關重要的雜活,自己的提議或工作不能得到老闆的肯定。做不出成績時,會有來自各方面的壓力,老闆的眼色同事的嘲諷。而在學校,有同學老師的關心和支援,每日只是上上課,很輕鬆。常言道:工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長,但是我從中到了很多知識,關於做人,做事,做學問。

自學能力

“在大學裡學的不是知識,而是一種叫做自學的能力。”參加工作後才能深刻體會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外,課本上學的其他理論知識用到的相對比較很少,當然這只是針對的現在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(或稱操盤手),平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化,查詢和了解最新的國際金融政策和一些重要商業機構的財務情況,在根據這些資訊和資料判定外匯市場的走勢,最後找準時機,選擇合適的價位進倉。看上去是乎沒用上自己所學的專業知識。不過其他的同事他們的專業也是百花齊放,有英語專業的,有國際經濟於貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現在的社會是知識複合型的社會,它所要求的不僅是專業的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的,這在我們培訓中就顯現出來了,在我們工作一星期後我們就熟悉了所有的工作流程,這也充分說明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個資訊爆炸的時代,知識更新太快,靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤於動手慢慢琢磨,不斷學習不斷積累,遇到不懂的地方,自己先想方設法解決,實在不行可以虛心請教他人,而沒有自學能力的人遲早要被企業和社會所淘汰。

工作很輕鬆

在廣州和幾個同學一起住房住,住的地方離工作的地方不算是很很遠,有6個公車站,但是每天早上7點3就得起床去擠公交車,因為廣州的公車確實太擠了,這還不要緊,最重要得是還塞車,一塞下來就是未知數,6個站,在梧州的話不會超過2分鐘,這裡有時一站就得花這麼久的時間,一般去上班平均的時間是4分鐘,我們是9點上班,還有3分鐘的預留時間,想想夠慘的,就算再熱再差的天氣,只要不是週末,都得去上班,公司還有一個好處就是週末從來不加班,因為週末的外匯是不開盤的,還有就是一些國外比較重要的節日如聖誕等,我們上班要求很嚴格,男士一定要正裝,要打領帶帶工牌,上下班都要打卡,遲到或早退都是要扣工資的,我們必須剋制自己,不能隨心所欲地不想上班就不來,而不像在學校可以睡睡懶覺,實在不想上課的時候可以逃課,自由許多。

每日重複單調繁瑣的工作,時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經濟指標,顯得枯燥乏味,中午休息的時候可以上qq和其他同學聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎,你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失,還是得認真完成。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業務並不是一次就能交易成功的,他們必須具備堅忍不拔的個性,遭遇挫折時絕不能就此放棄,犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來,我們都是依靠父母的收入,而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以後,我們才能體會父母掙錢的來之不易,而且要開始有意識地培養自己的理財能力,我們剛畢業,工資水平普遍不高,除掉房租餐費和日常的開支,我們常常所剩無幾,一不留神可能就入不敷出成為月光一族,但此時我們再也不好意思伸手向父母要,因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。

理財工作總結 篇3

今年,敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領導下,在市金融辦的指導下,緊緊圍繞政府中心工作,很好地履行了職能,卓有成效地開展了工作,使敖漢旗金融執行呈現平穩健康發展態勢,銀行業金融機構各項存款有所提升,保險業市場競爭明顯,服務範圍逐步拓展,地方信用體系建設和擔保服務體系建設工作持續深入開展,金融結構進一步優化,服務水平進一步提升,促進了敖漢經濟社會平穩持續發展。

一、XX年金融工作開展情況

(一)信貸投放力度加大

為進一步調動全旗金融機構支援地方經濟社會發展的積極性、主動性和創造性,制訂了《敖漢旗金融機構支援地方經濟社會發展考核獎勵辦法》,由於政策對路,使金融投放大幅增加。截止11月末,全旗銀行業金融機構存款餘額51.63億元,同比增長了31.79%;各項貸款餘額18.16億元,同比增長了17.77%。人險保費收入6990萬元,各項理賠支出723萬元;財險保費收入1816萬元,理賠支出578萬元。各金融機構進一步加大了對“三農”、農牧業產業化資金的扶植力度,基本滿足了中小企業、農牧業產業化的資金需求。中小企業貸款餘額3.37億元,比年初增加1.0億元,增長3.36%,農牧業貸款餘額14.57億元,比年初增加5.13億元,較年初增長了53.54%。兩家小貸公司累計發放支農貸款9309萬元,期末貸款餘額4425萬元。

(二)融資功能進一步增強

投資公司、擔保公司四個平臺共同發揮作用,增強了政府專案、中小企業、“三農”融資能力。投資公司為新惠第六中學融國家開發銀行貸款7000萬元,年初進入放款程式,至10月底已申請到位資金4300萬元,是金融辦成立以來融入的第一筆資金,同時也實現了開行貸款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恆德擔保平臺為谷豐糧貿、黃羊窪草業、新洲中藥飲片有限公司等小企業融資萬元。

(三)大力實施“引進銀行”工程

今年在引入包商銀行的基礎上,成功地恢復了建設銀行,同時與元寶山區農村合作銀行聯絡在敖漢旗建設一家村鎮銀行。預計村鎮銀行年內即可營業,包行、建行在XX年可投入運營。通過“引進銀行”工程進一步健全了全旗金融體系,活化了敖漢的金融市場,有效地形成良性競爭,使全旗金融形成多元競爭、健康發展的格局,真正惠及民生、造福百姓。

(四)有力地營造誠信環境

敖漢旗旗委、旗政府切實加強對金融工作的協調指導,採取了一系列舉措:成立了政府旗長任組長的金融工作協調領導小組,出臺了金融機構支援地方經濟發展的意見,使金融工作納入了地方政府的巨集觀協調管理範疇;金融辦積極推動政銀企合作,上半年召開金融工作座談會,向金融機構推介重點專案42項,召開銀企座談會溝通訊貸資訊,促進銀企合作。加強信用體系建設改善金融生態環境,在引進銀行完善金融體系建設的同時著力打造誠信敖漢,牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期貸款清收工作,以引進大棚養滑子菇為著力點,解決設施農業發展難題,化解貸款風險,即促進了產業的發展又有助於貸款回收,還能淨化金融生態環境,可謂一舉多得。

(五)加快了產業化程序

農牧業產業化是農村牧區快速發展的必由之路,支援產業化建設和小企業發展是旗域經濟的重點,是信貸投放的著力點,是研究破解產業化和小企業發展程序中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關鄉鎮進就農牧業產業化進行了調研,組建農牧民信用互助協會,加大對農業產業化經營、農牧業龍頭企業培植等方面的信貸支援,有效解決農牧業產業化融資難的問題。

(六)組建了鄉鎮金融機構

根據年初金融工作座談會會議精神,各鄉鎮蘇木成立了金融工作領導組織,明確了分管領導,確定了一名工作人員具體負責金融工作,打開了金融工作上下聯動的局面。

二、存在的問題和不足

敖漢旗金融工作取得了一定的成績,但看到成績的同時我們也要正視存在的問題,從橫向和縱向的對比上發現我們還有很多不足。主要有以下幾方面:

(一)信貸規模較小,存貸差過大,服務網點佈局不合理,融資渠道單一。

(二)小企業融資艱難。由於縣域商業銀行貸款許可權上收,發放貸款需要層層審批,貸款週期較長。銀企資訊不對稱也是主要因素,企業對銀行的貸款政策瞭解極其有限,銀行對企業的經營狀況、還款能力以及信用程度沒有準確的把握。雙方掌握資訊的不對稱,制約了銀企之間的合作,是形成企業“貸款難”、銀行“難貸款”矛盾的重要原因。

(三)敖漢鑫匯投資有限責任公司作為政府投融資平臺,承擔著大量的公益性專案融資任務,目前由於公司剛剛運營,公司沒有現金流,資產規模相對較小,資產質量欠佳,尤其是3000萬元現金資本由於財政局借回,致使公司在各家銀行驗資准入環節遇到了一定的阻力,這既影響准入條件,又勢必影響後期的抵押擔保規模。

金融年底工作總結(四)

時光飛逝,不知不覺間,我們在忙忙碌碌中走完了,迎來了。在此,我把自己在xx年的工作做一個小結,努力改進不足的地方,發揚優點,爭取使自己在來年的工作中做得更好。

在業務工作方面:今年由於新系統上線,業務的集中與綜合,我遵照上級行的指示,崗位從滯後複核變成了綜合櫃員。無論從事什麼崗位的工作,我始終保持著良好的工作態度,以一名銀行人的標準嚴格要求自己,遵守各項規章制度,不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真,嚴格按總行和支行制定的各項規章制度來進行操作,把合規放在第一位。

從事滯後複核的工作本身就是對一個人綜合素質的考量與信賴,我也不辜負上級領導對自己的期望,不濫用自己的職權,兢兢業業,克己奉公,每天不厭其煩、仔仔細細地翻閱著每張張傳票,看櫃員辦理的業務是不是合規,章子蓋地是否蓋到位,簽名是不是寫在了該寫的地方,匯款、存款填票的要素是否齊全,堅決不讓一個章子漏蓋,不讓一個簽名漏籤,不讓傳票的要素不全,不給不合規的業務授權。雖然不在前臺,但是我卻是前臺的有力支撐,為前臺提供著各種後勤保障服務,想前臺之所想,急前臺之所急,有力地掃除了前臺櫃員的後顧之憂,省卻了結賬之後翻閱傳票的麻煩,減輕了櫃員的工作量,讓他們有時間和精力辦理更多的業務,創造更大的經濟效益。在此期間,我認認真真地履行著我的職責,完成了行裡交給我的每一項任務。

在臨近年末從事綜合櫃員的日子裡,雖然接近十幾年沒有從事前臺服務,但我還是順順利利地完成了我的工作任務。作為前臺操作人員,我深知其崗位的重要性,畢竟我直接面對的就是客戶,我的形象就代表著農行的形象,只有我熱情周到的服務才能贏得更多的客戶,取得更大的效益。因此,在實際工作當中,我聲音洪亮地與客戶交流,規範自己的服務,耐心誠懇的解答客戶的詢問,及時、準確、快捷地為客戶辦理各項業務,並且根據不同的客戶群體積極營銷行裡的各種理財產品和金融服務,從簡訊通、支付通、手機銀行、網上銀行、電話銀行、到“安心得利”,“農銀匯理基金”、“存金通”等等。同時,我還秉持“活到老學到老”的信念,利用業餘時間積極參加行裡的各項業務培訓和活動,學習新業務、新知識,不斷跟新自己的知識結構,使自己始終站在農行金融服務的第一線。

在安全和風險防範方面:我們是經營貨幣的特殊行業。我們的工作是直接和現金打交道,因而不可避免的存在著各種風險,尤其是接送庫的時候,所以為了銀行資金的安全運營,我時刻提醒自己要加強自身安全防範的意識,認真學習和履行上級行的關於安全及風險防範的檔案,警鐘長鳴,為客戶提供便捷金融服務的同時,也一定不忘堅持規範操作,以防不安全事故的發生。

生活當中,我一直堅持著良好的作息習慣,按時上下班,積極帶頭打掃營業室的衛生。當然,我還一直保持著良好的人際關係,團結同事,關心同事,與同事和睦相處。同時,在大家忙碌工作的同時,也不忘為大帶去歡笑,調劑的營業室的氣氛,使大家以愉快輕鬆的心情處理著各種複雜的業務。

雖然在過去的一年中,我取得了一定的成績,但是還存在很多不足之處,服務的質量、業務技能還有待加強、提高。我打算在新的一年裡更加積極地學習各項新知識,嚴格要求自己,為行裡達到今年的新目標做出更大的貢獻。同志們,“春天行動”的號角已經吹響,還等什麼呢?讓我們放手大幹一場吧!

理財工作總結 篇4

回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“建立客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為20xx年工作風向標,做好銀行與客戶之間橋樑作用。不斷學習充實自己的工作能力,用專業知識贏得客戶遵從,用細緻周到服務留住客戶,為網點整體業績提升多盡一份力量。

20xx年學習業務知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及AFP資格證書,目前還執著與CFP理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識,鍛鍊寫理財專業文章。今年工行入口網站原創舞臺有我關於理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章,在九月現代商業銀行雜誌中以工總行理財支援團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十餘篇理財文章。每週二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,通過與各家基金公司學習機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾隻重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。

20xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作,及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間,勤於學習與工作有關的業務知識,運用到實際工作中,給網點領導提供好的參謀建議,與網點領導配合默契,按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我幫助客戶買好銀行理財產品做好後續跟蹤服務的銀行理財師。簡單說:我不是賣產品,而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態的不同;工作效果必然不同。由被動變為主動,主動尋找目標客戶之後幫助客戶找到適合的理財產品,我的理財工作即為橋樑,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20xx年做好本網點優質客戶數量的提升:在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量並不多,就把這項工作改變,做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準,對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20xx年網點開立理財金卡總數量410張,自己營銷的業績佔70%以上。個人業績從接手時,全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

20xx年工作業績彙報如下:一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果,由擁有幾十戶理財金客戶,現在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶,截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發展100到150位六星級以上客戶群,為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。

理財工作總結 篇5

現在,我將三年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。

一、以“勤懇務實、勇於創新”為信條,加強學習,提高自身素質。

三年來,我能夠認真學習各項本站金融法律法規,積極參加行裡組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質和業務技能。利用業餘時間,通過自學考試獲得山東經濟學院金融專業專科學歷和助師資格。在抓好自身業務理論學習的同時,我能夠立足本職工作,苦練出納基本功,並取得較好的成績。

先後獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號,在省分行第三屆業務技術比賽中,獲得出納專業機器點鈔第一名的好成績,20xx年x月被推薦到省分行幹部管理學校參加出納機器維修和反假鈔培訓學習,為今後工作夯實了理論基礎。20xx年x月,在競爭上崗中,我競聘到第二儲蓄所。

到崗後,在部室領導和主任的幫助下,我立即撲下身子學習儲蓄各項規章和專業知識,在短時間內能夠獨立對外辦理業務。當時,儲蓄專業正面臨儲蓄綜合業務上機,時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會,多問、多學、多練,不分晝夜地加班、加點,結合自己在會計業務系統上機中學到的知識和摸索出的經驗,很快熟悉了儲蓄專業系統上機的各項工作。在20xx年x月x日上機中,我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人,很好的完成了上機後的第一天工作。

二、以“立足本職、紮實工作”為理念,勤奮務實,為工行事業發展盡責盡職。

三年來,我先後從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻,為工行事業發展鞠躬盡瘁。20xx年x月,在我行內退人員離崗後,出納科人員缺口較大,我主動承擔起大量的工作。清點現金是一項要求嚴、任務重的工作,我時時刻刻嚴格要求自己,按規章操作,快捷高效的辦好每一筆業務。

在三、四季度,我每天收款量月均在300萬元以上,佔我行月均收付量的40%左右。在出納科期間,我同時兼任管庫員工作。大家知道,管庫員是一早、一晚,兩頭必須準時的工作。工作中,我認真學習本站管庫員守則和庫房管理的各規定,嚴格遵守庫房鑰匙的管理規定,協助科領導共同做好現金清點、上繳人民銀行等業務,及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫,保障了一線的工作需要。

在從事所內業務主辦時,我積極協同所主任搞好各項所內工件利用自己所學掌握的知識,做好所內機具的保養和維修,保障業務的正常進行,營業前全面打掃所內衛生。營業終了,逐項檢查好各項安全措施,關好水電等再離所。

三、以“客戶滿意、業務發展”為目標,搞好服務,樹立熱忱服務的良好視窗形象。

在出門收款中,每到一處,我們的一言一行,能代表我們工行的形象。所以,我對自己高標準、嚴要求,不該說的話不說,不該做的事不做,積極為客戶著想,在規章範圍內,積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等,極大的方便了客戶。

同時,向客戶宣傳我行的各項新技術,新業務,新政策,擴大我行的知名度。把了解到的企業現金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門彙報,為我行對企業的全面瞭解和信貸工作提供及時有用的資訊。在許多季節性的大額現金收款中,我都認真對待每一次大額現金收款任務,期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。

我到二所工作後,由於所裡代發財政工資較多,牽掛到的各本站單位事情也比較多。在各種代機款,代交費,以及單位與銀行的業務來中。我想客戶所想,急客戶所急,協同所主任共同搞好服務。獲得了各單位會計人員的信任和支援。在離退休職工換取工資時,提前兌換好大小票,積極主動、熱情服務,盡最大努力為老年人提供方便,讓他們高興而來、滿意而去。

一次,東關批發市場一農資經營戶送來三麻袋零、殘、破幣,要求兌換,我們加班加點,僅用一週時間就把三萬餘元兌換好的現金送到儲戶手中。此後,這位儲戶陸續把自己的資金轉移到我所來,成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由於工作認真勤奮,在20xx年度考評中,我被評為良好。

入行十年來,在不同的崗位上,我都兢兢業業、任勞任怨,也取得了一定的成績。總結過去,是為了吸取過去的經驗和教訓,更好地幹好今後的工作。工作中的不足和欠缺,請各位領導和同事批評、指正。同時,本人也熱切企盼有機會為工行今後的發展繼續貢獻力量。

理財工作總結 篇6

20xx年我行認真貫徹執行分行個金經營方針,全行個金員工的商業銀行經營理念有所提高,面對縣城經濟不發達的情況,在分行的正確領導下,經過全行個金員工的艱苦努力,個人經營業務成績顯著。

一、各項指標完成情況及採取的措施

(一)、人民幣儲蓄存款超常增長,淨增9513萬元,完成分行下達任務的317%。採取的措施有以下5條。

1、由於去年遭受特大洪災,今年災民重建家園,給儲蓄存款工作帶來了難度。

因此支行領導年初就高度重視儲蓄存款工作。對轄區營業風點儲源逐一調查摸底算賬,並關注同業動態,和網點負責人一同準確預測,儘可能合理下達任務。行領導經常深入一線研究增存措施,深入企業單位幫助網點克服營銷中的困難。

2、以代發工資和教育儲蓄為重點,行級領導、網點負責人、一線員工,上下聯動,深入企業單位積極營銷,在去年營銷4025戶的基礎上,今年注重“挖戶工程”,新增代發工資3235戶。教育儲蓄新增戶萬元。

3、年初充分醞釀討論制訂出包括七個指標的一線員工績效考核辦法,合同工和代辦員同工同酬,具體從工作量、業務營銷、服務質量、勞動紀律、安全衛生等方面考核兌現,充分發揮其槓桿作用。

同時根據實際情況對辦法不斷完善,對代發工資營銷每戶獎勵1.5元,對大額存款、掛失等業務每筆不低於15筆折算櫃員業務量,面對網點撤併客戶增多,客觀上對銀行員工辦理業務的速度要求高了,我們極時加大了對員工辦理業務的筆數和收款量的考核佔比,並每月對績效工資認真核算,以正式檔案通報,透明度高,調動了員工爭辦業務搶辦優質客戶業務的積極性,增強了同業競爭力,調動了網點增存穩存的積極性。

4、支行領導和網點負責人經常深入大戶走訪,注重大戶營銷,克服困難,力排他行競爭,將鉬業公司元月份股金分紅800萬元,6月份獎金120萬元,11月份職工獎金550萬元,12月份職工增獎補發1700萬元全由我行代發。

5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進行宣傳。

發揮輿論先導作用,同時對服務工作檢查監督,強化了櫃面服務,提高了工行在區域經濟的知名度。

(二)、消費信貸累計發放筆,金額萬元,收回筆,金額萬元,實現利息收入元。華縣地域經濟落後,缺乏經濟活力,給個貸工作造成一定困難。對此除績效工資考核外,對個人營銷半年以上每萬元貸款獎勵50元,調動了積極性,完成了個貸營銷任務。

(三)、中間業務收入39萬元,較去年多收入16萬元,完成了全年任務的95%。我們把中間收入在績效工資的考核中的佔比提高到180分,調動了網點個金中間業務收入的積極性,杜絕了跑、冒、滴、漏現象。其次把靈通卡髮卡量分數佔比提高到120分,並通過宣傳牌、橫幅宣傳營銷代發工資掛卡,個人營銷一張e時代卡獎勵5元的激勵政策,全年新增發靈通卡5238張,其中e時代卡380張。加上去年的5720張,兩年發靈通卡1.1萬張,靈通卡年費收入達8萬餘元。髮卡量增加了,個人用卡匯款也多了起來,櫃面在個人結算上宣傳快捷方便的特點,提供優質服務,個金結算收入16.4萬元,較上年多增7.3萬元。再次是大力發展壽險營銷業務,主管行長親自帶領有關人員到各網點推動業務,並請保險公司經理、講師先後五次去網點培訓,對如何接觸客戶、如何讚美客戶、如何推介產品等方面進行講解和演練,舉行銀保聯歡會等,大大推動了保險業務營銷的發展,全年代理營銷保險400多萬元,實現中間業務收入近9萬元,較去年多收入6萬元。

(四)、做好管理工作,有效的管理能促進經營快速健康發展。我行先後制訂了《華縣支行一線員工績效工資考核辦法》《華縣支行一線員工績效工資分配辦法》,各種單項業務獎勵辦法,開展代收大中專學費業務。代理營銷保險業務競賽活動,實施目標管理,按月考核通報,下大氣力落實,促進了各項業務快捷健康發展。

二、幾點體會

一年來我們取得了不錯的成績,主要得益於分行的正確領導,支行班子的團結協作,網點負責人的積極努力,一線員工的艱苦拼搏。總結一年來的個金工作,有以下幾個方面的體會。

(一)、用政策調動積極性是前題。

運用好考核獎勵這個槓桿就有可能充分調動員工的積極性,20xx年以前全行代發工資有4000戶,而且由於吃大鍋飯,代發的工資時常發現金,實行一線員工績效考核,每營銷代發工資1戶獎勵1.5元的激勵政策後,原有的代發工資全部代發,20xx年、20xx年還新增代發工資7260戶。大家深入細緻的做企業單位工作,動員工資由銀行代發,員工加班加點到深夜無怨言。代理營銷保險每增加180元中間業務收入獎勵個人100元,員工就走出櫃檯,深入企業單位營銷。同時我行每月考核用正式檔案通報,透明度高,工資雖拉開了差距,積極性卻有增無減。

(二)、領導帶頭是關鍵。

行領導、中層幹部帶頭營銷,行長、主管行長多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網點負責人克難攻堅營銷,力挫他行競爭,爭取了鉬業公司離退處、露天礦、鐵路醫院、鐵路中學、鐵一局給水隊、引進廠、陝化運銷公司、修造車間、物業公司等13個單位的代發工資,搶佔了市場份額,密切了銀企關係。特別是當得到建行杏林網點要撤併的資訊後,主管行長從多方打聽了解到該網點代發工資的單位和戶數,和城南分理處主任採取先下手為強的辦法,提前做這些單位的代發工資工作,經過艱難曲折的競爭,使6個單位的1156戶代發工資全由我行代發,建行杏林網點撤併後歸郵政,但郵政只能是望洋興嘆。

金堆鉬業公司露天礦、離退處、後勤部代發工資原在建行寺坪網點,行長、主管行長、金堆分理處主任經過艱苦營銷,力挫建行石可網點競爭,1689戶代發工資落戶我行。由於領導帶頭,激發了一線員工完成各項任務的積極性。

(三)、服務是根本。營銷上來了,櫃面服務跟不上。

存款就有流失的可能。我們始終把服務做為根本對員工進行教育,在大會小會上從國內外文化背景、形勢發展、周邊實際等各種因素對員工進行觀念引導,先從思想上解決員工對優質服務的認識問題。大多數員工也逐漸認識到領導克難攻堅把業務營銷回來就應該提供優質服務把存款保祝在此基礎上按照優質文明服務工作規範督促檢查,強化了櫃面服務質量,贏得了更多的客戶。

三、存在問題及20xx年的工作設想

(一)、存在問題:

1、今年加大營銷力度,建行撤併的兩個網點代發工資被我行挖了過來,由於櫃面服務質量的提高其大量優質客戶也陸續把錢存到工行,加之鉬業公司職工增資一次性補發全年1700萬元全由我行代發,這些都是不可持續的資源,蓮辦還有600萬餘額要流失,面對同業不計成本的無序競爭,20xx年的儲蓄存款將增加不小的難度。

2、由於代理保險營銷的老客戶普遍反映分紅保險低於教育儲蓄收入,致使20xx年後幾個月代理營銷保險業務緩慢,個別月份幾乎為零,新產品的收入又不理想,20xx年代理保險營銷不會有大的發展,將會在很大程度上影響中間業務收入。

3、收入激勵機制有待在實踐中不斷完善,大家普遍反映,今年績效工資過低,和一線的艱辛勞動有一定差距。

4、無專職營銷人員,加之華縣地域經濟比較落後,新業務營銷緩慢,理財金賬戶完成了3戶,銀證通還無一戶。由於美元貶值,外幣儲蓄較上年下降1萬元,未完成任務,估計20xx年也不容樂觀。

(二)、工作設想

1、工作目標

(1)、儲蓄存款確保完成2500萬元,力爭完成3000萬元,外幣儲蓄存款力爭1萬元。

(2)、個貸營銷50萬元,力爭完成70萬元。

(3)、中間業務目標35萬元,力爭完成40萬元。

(4)、靈通卡20xx張,貸記卡30張,信用卡80張,理財金賬戶20戶。

2、工作措施

(1)、加強個金業務的組織領導。支行行級領導包網點,同時成立主管行長為組長、各網點負責人為成員的個金工作領導小組,下設辦公室,營業部主管個金經理任主任。

(2)、在分行的指導下,科學合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項業務獎勵辦法,充分發揮激勵槓桿作用是20xx年的重點工作。

(3)、抓好大戶營銷,在費用上要向金堆分理處傾斜,千方百計做好鉬業公司大戶營銷工作。

(4)、在代發工資上重點是做好已有的1.1萬戶代發工資的鞏固工作。由於同業競爭愈演愈烈,我們原有的個別代發工資客戶已產生動遙20xx年我們要重點做好代發工資的定期回訪工作,分行兌現的儲蓄存款單項獎勵一定要兌現到網點,大部分要用在業務鞏固和發展上,以密切銀行和客戶的關係。同時要動員員工多和個人優質客戶聯絡,通過營銷理財金賬戶密切和優質客戶的關係,爭取更多的優質客戶。

(5)、在中間業務上要拓寬中間業務收入渠道,做好銀行卡的營銷工作,提高個人結算工作的服務質量,做好各項代理業務工作,特別要做好代理保險營銷工作,做好電子銀行業務的宣傳營銷工作,以增加中間業務收入。

(6)、做好宣傳和櫃面服務工作,管理好ATM機,提高其使用率,減輕櫃面壓力。

理財工作總結 篇7

我今年28歲,**年畢業於吉林省經濟管理學院會計專業,畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。(Motivational model )**年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨櫃櫃員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善於學習的人,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值,並且為我行創造更多的價值。通過**年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業人士來進行正確的指導,來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時,樹立交行個人理財的品牌,來吸引更多的客戶。

二、我曾經在移動公司任客戶經理,在此期間,積極做好優質客戶的營銷工作,培養了自身營銷的能力;並且通過這段工作經歷,使我具有一定的公關能力和良好的社會關係。我深信,在自己努力和多方面的支援下,我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網點工作的經歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據不同型別的客戶,而採用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什麼,我們就要給他什麼。讓客戶把我們當作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強

1、儘快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵,不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品,得不到客戶的信服,任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務,我們的目的是要將我們的產品銷售出去,為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善於和他們進行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當前,更著眼於未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

2、目前,銀行理財主要以單一產品銷售為主,什麼在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應,比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重於組合理財產品和手段,由對客戶的深入瞭解開始,然後針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,量身組合出恰當的理財產品或服務手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發揮客戶和銀行之間的橋樑作用,及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來,從而有助於銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習,不斷豐富個人業務知識,並按照客戶經理髮展的方向,強化投資規劃、保險、理財等多方面知識,今年內,爭取考到個人理財專業認證。儘快提升自己的專業水平,適應新形勢的需要。

各位領導,以上是我對個人理財經理崗位的一些認識,希望能夠得到大家的認同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創造更大的效益。

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