信用社財務部工作總結範文

農村信用社是我國廣大農村地區重要的金融機構,自五十年代籌建至今,一直擔負著為農業產業經濟發展提供金融支援的重要任務。下面是本站小編整理的一些關於信用社財務部工作總結，供您參考。

ⅩⅩ年財務會計部緊緊圍繞聯社確定的工作指導思想和目標任務，認真貫徹落實省市會議精神，嚴格執行金融法律、法規，加強內控制度建設，規範財務行為，制定和完善內控制度，依法合規經營，強化成本核算，壓縮費用開支，不斷提高會計核算水平和經營效益。一年來，在聯社班子的正確領導下，努力完成各項工作任務，密切配合其他部門的各項工作，把主要工作放在服務於基層網點上。現將一年來的工作總結如下：

一、各項財務指標完成情況截止ⅩⅩ年10月末，全轄實現各項收入**萬元，同比多收***萬元，增幅***%;各項支出***萬元，同比少支***萬元，降幅***%;賬面利潤總額***萬元，所得稅***萬元，淨利潤***萬元，較上年增加***萬元，增幅***%;經營利潤***萬元，同比增加***萬元，完成全年目標***萬元的***%。撥備覆蓋率***%，完成全年目標***%的***%;資產利潤率***%，完成全年目標***%的***%;資產費用率***%，控制在目標計劃***%以內;成本收入比***%，控制在目標計劃***%以內;資本充足率***%，完成全年目標***%的***%;貸款損失準備充足率***%，完成全年目標***%的***%。

二、加強財務管理，努力增收節支

(一)加強財務費用管理。財務會計部堅持“總量控制，效益優先，以收定支，超額審批，超限停支”的費用開支管理原則，合理核定各營業網點的水電費、公雜費、郵電費、業務招待費、車補等限額標準，並建立明細臺賬登記核算。根據當前黨和國家號召，厲行節約，嚴格控制招待費、會議費、公務用車費用，“三公”經費支出同比下降。對大額費用開支先上會、後列支，***萬元以上費用及時上報市辦審批。全縣信用社費用開支管理做到了井然有序、公正透明。截止ⅩⅩ年10月末，全轄業務及管理費支出***萬元，同比僅增加***萬元，資產費用率***%，同比下降***個百分點。成本收入比***%，同比下降了***個百分點，嚴格控制在市辦規定的***%比例之內，費用總額和成本收入比均得到了有效控制。

(二)強化核算意識，優化資源配置。一是結合我縣營業網點的業務量、路途遠近、ATM裝置等情況，核定各營業網點庫存限額，滿足信用社日常現金需求的同時，減少非生息資產佔用;二是及時清理應收應付款項，對長期掛賬的應收款按規定全部進行了清理。

三、加強內部管理，防範操作風險

(一)加強現金管理。今年以來，先後開展了四次全面突擊性查庫，檢查面100%。通過對現金、重要空白憑證、印章的檢查，全縣信用社都能夠按章操作，沒有出現短款空庫、白條抵庫等違規違紀行為。

(二)深入網點檢查輔導，及時發現並解決財會工作中存在的問題。根據市辦***檢查會計出納方面存在的問題和制度盲區，我們及時進行了總結分析，主要是現金管理、重要空白憑證、會計出納臨櫃操作方面相對較為薄弱，制度執行不到位，櫃員操作不統一，隨意性大。財務會計部制定下發了《***縣農村信用合作聯社關於對臨櫃業務操作進一步規範的通知》***、《***縣農村信用社會計出納基本操作規範及違規處罰辦法》***，對臨櫃業務執行中存在的薄弱環節進行了補充和完善。今年***月份，財務會計部對全縣分社、儲蓄所財會制度執行情況、檔案管理、憑證及印章管理等方面進行了現場檢查和輔導，並下發了檢查通報。今年以來累計處罰***人次，罰款***元，臨櫃操作手續得到了進一步規範。

(三)配合外部檢查組對全縣信用社進行檢查。根據***、***以及***審計局檢查出的問題，財務會計部一是積極配合，順利完成檢查任務;二是認真查詢原因，督促各營業網點及時進行整改，在主管會計、網點負責人例會上進一步強調，使其引以為戒，避免同樣的問題重複發生，使檢查和處罰切實收到實效。

四、認真做好改革各項工作做好達標升級後續整改工作。***縣政府共拿出***，置換我縣聯社***不良貸款，但是涉及土地置換未履行招拍掛程式。根據達標升級後續整改要求，財務會計部按照上級要求以及聯社班子的工作部署，認真整理彙報材料，上報工作進度，積極協調有關職能部門，做好領導的助手。目前***。

五、認真做好涉稅工作一是今年***月份縣國稅局對我縣聯社進行了納稅檢查輔導，期間完成了20XX年度企業所得稅彙算清繳工作，但是針對***問題做了大量的解釋和溝通工作，效果並不理想，仍需進一步研究解決。二是***月份配合地稅局檢查組對近兩年的房產稅、土地稅、營業稅等進行了專項檢查。三是認真做好日常繳稅及籌劃工作，用足用好稅收政策，降低涉稅風險。

六、認真做好財務會計部其它日常工作

(一)做好全縣財會人員持證上崗考試工作。根據省聯社財會人員持證上崗考試方案，***月份組織經營類、操作類人員共計***人蔘加了上崗考試，通過***人，及格率***%。其次是***月份組織管理類人員共***人蔘加了省聯社組織的上崗考試。

(二)加強崗位技術練兵。為進一步提高臨櫃人員業務技能，財務會計部制定下發了《***縣農村信用合作聯社關於開展崗位技能大練兵暨業務技術競賽活動的通知》，要求臨櫃人員全部參與，實現崗位技能考核長效機制。計劃***月底前完成內勤人員業務技能考核，在全縣營造良好的練兵比武氛圍。

(三)做好反洗錢、反假幣各項工作。一是督促指導轄內各網點按時上報反洗錢資料，開展反洗錢網上學習及知識競賽以及人行組織的反洗錢宣傳週活動;

二是對大額現金支取進行稽核審批;三是按季彙總收繳假幣，及時上繳人行，做好反假幣上崗資格證考試、反假宣傳等工作。

(四)搞好全員會計出納業務知識培訓。***月份在***學校舉行的兩期綜合業務知識培訓班中，精心準備，使所有臨櫃人員瞭解掌握各項制度規定，依法合規辦理業務。同時，每月按時召開會計、網點負責人例會，及時傳達新的業務精神，並要求網點每月集中學習一次。

(五)開展存量個人人民幣賬戶身份資訊核實工作。根據人行和省聯社檔案要求，組織我縣各營業網點開展個人結算賬戶核實工作，落實賬戶實名制，保障存款人的合法權益。截止6月末，核實工作完成100%。

我部在聯社的正確領導和省聯社、銀監局、人民銀行的監管與指導下，按照年初制訂的年度財務會計工作計劃，緊緊圍繞聯社經營目標，積極投身農村信用社體制改革，嚴格按照產權制度改革和完善法人治理結構的要求，認真組織會計核算，保障改革的順利開展;繼續強化內部管理各項工作，強化對內勤人員考核，充分調動主辦會計的工作積極性，發揮會計人員的管理、監督職能，加強會計輔導檢查監督工作，積極防範化解內控風險;堅持從緊理財、從嚴管財原則，繼續實行“一次核定、序時使用、節餘獎勵、超支不補”的費用管理辦法，努力降低經營成本，提高經營效益。今年我部主要抓了以下幾項工作：

一、積極投身農村信用社體制改革，認真核算央行專項票據，加強股金核算管理，保障改革的順利開展根據《中國人民銀行關於印發〈農村信用社改革試點專項中央銀行票據操作辦法〉的通知》(銀髮[XX]181號)和《中國人民銀行關於印發〈農村信用社改革試點資金支援方案實施與考核指引〉的通知》(銀髮[XX]4號)精神，今年年初，我部在聯社統一領導下，會同信貸營銷部，圍繞以統一法人體制為產權形式，以認購央行專項票據為資金支援方式，以提前兌付央行專項票據為目標，制定了詳細可行的“增資擴股及降低不良貸款計劃”，並積極實施。

一季度末，我市聯社經過努力，如期認購了央行專項票據萬元，全部用於置換不良貸款，其中呆帳貸款萬元，呆滯貸款萬元，在我部組織協調下，當日進行了賬務處理。

二季度，我部與信貸營銷部、監察審計部共同組織開展了清產核資工作，按照中介機構的清核結果及要求，將部分抵債資產處置淨損失、固定資產盤虧、委託資產淨損失等通過沖減淨資產方式進行了處理，共衝減淨資產萬元;同時對剩餘的歷年積累根據國發[XX]15號檔案精神，計提了風險準備金萬元，並用於沖銷呆帳貸款萬元。

五月份，我社按照計劃開展了增擴股金工作，共增擴股金萬元，股本總額達7萬元，年末，我社的資本充足率達10.00%(人行統計口徑)，極大地增強了我社的抗風險能力。

四月份，我部為了適應新時期農村信用社股金管理的要求，制訂下發了《農村信用合作聯社股本金管理辦法及相關會計核算手續(試行)》，規範了擴股、退股、轉股、掛失、分紅等行為。

十二月份，結合省聯社綜合業務系統股金核算程式的升級，我部再次組織了對股金核算的規範工作，按照銀監部門的要求區分了資格股與投資股，全部統一換髮了新版股金證。

二月份和六月份，我部按照銀監部門的要求，先後兩次聘請會計師事務所，組織了對股本金的審驗工作，每次都按時保質地完成了任務，保障了改革的順利開展。

二、積極參與修訂考核辦法，科學合理地下達相關經營目標，嚴肅認真地進行考核兌現年初和年末，我部在聯社統一領導下，分別制訂、完善了XX年度和XX年度考核辦法，對考核辦法和工資分配製度進行了較大的改革，極大地調動了廣大幹部職工的工作積極性。

同時，參照省聯社下達的各項經營指標以及我市聯社確定的經營目標，我部在充分調查、測算的基礎上，下達各社利息收回、財務費用、庫存現金等考核指標。為了使下達的指標更具科學性，我部一是派員深入到基層信用社有重點地組織調查，二是通過發放調查表進行統計，參照各社前幾年的實績，並與實際情況相結合，三是由會計輔導員逐社參與各項指標的測算，努力使我們下達的指標更具合理性，從而增強了基層社完成相關指標的信心。指標下達後，按照考核辦法的要求，我部每月都及時地對各社完成指標的情況進行考核，一不打和牌，二確保公正，並不斷加強對各社完成指標情況的檢查和督促，幫助基層社切實解決工作中遇到的困難。據統計，今年全市信用社表內正常貸款利率收回率為%，表內逾期貸款利息收回率為%，實際收回表外利息萬元，完成了下達表外收息任務的%，較好地實現了經營收入的增長。

一年來計劃財務部以聯社計劃財務工作為指導思想，緊緊圍繞聯社業務經營中心為前提，以提高經濟效益為目標，狠抓會計業務基礎工作，強化財務管理，化解會計風險，提高會計核算水平。積極做好20xx年度轄內資金使用、統計、財務收支、非現場監管、反洗錢、賬戶管理、票據兌付跟蹤考核及非信貸資產風險五級分類，綜合業務系統上線會計核算等方面的工作。現將本年度的具體工作情況，簡要的工作總結如下：

一、做好轄內資金使用工作。

為了防止發生支付風險，計劃財務部負責轄內信用社資金使用工作，實現了全轄平穩支付，穩健經營。

二、認真做好上級行、辦事處及銀監局和政府部門統計報表的報送工作。

財務部各種報表較多，上報時間要求嚴格，加上監管部門、人民銀行、地方政府的各項報表、材料、統計資料等等，工作任務較為繁重，但是我們克服了時間緊任務重的困難，精心安排，認真統算，加班加點，保質保量的完成了上級部門下達的各項工作任務。

三、強化對會計工作的管理和監督以及各項規範工作的落實。加強對會計工作的規範化管理，使之有章可循，有規可依，根據聯社各項會計法規及管理制度、辦法進行了檢查。發現問題及時予以糾正，確保了各項基本制度、崗位責任制和各項會計財務法規制度的貫徹落實。我們每季度對全轄進行了一次格式化、作業式會計工作檢查，5月份聯社組織人員對轄內基層信用社現金、空白重要憑證進行了全面檢查。6月份又對全轄的大額支現情況進行了檢查，使會計帳務有了進一步的規範和提高。

四、做好會計核算的指導、監督，嚴格控制各項財務指標，確保各項經營指標的完成。

年初，我們按照市辦下達的經營計劃，對各社制定了全年經營計劃。並按月、按季進行認真的測算和分析，更好完成今年市辦下達的各項經營指標。

五、及時上報銀監局非現場監管系統資料報送工作，嚴控各項風險指標，化解經營風險。

非現場監管系統是銀監局對農村信用社非現場監管的重要途徑，我們財務部按照銀監局“以防為主”的監管理念，組織各社學習對預警指標的計算和通過吸收存款，嚴控大額貸款，按月結息收息等控制預警指標和化解風險的手段。使各信用社在資本充足率、備付金比例、不良貸款比例、最大一戶貸款比例等資本充足率指標、流動性指標，安全性指標，效益性指標較上年有了很大的提高。

六、時刻做好反洗錢的宣傳防範工作，抓好信用社大額現金備案及上報工作。

為提高反洗錢工作水平，規範反洗錢業務操作，遼寧省農村信用社大額資料業務上報系統開始應用，我們專門組織各信用社反洗錢領導小組，反洗錢崗位人員，多次召開專門會議和培訓，瞭解國際、國內反洗錢工作形勢，國家有關反洗錢的政策和法規，學習反洗錢的識別、上報工作，我們財務部每天對轄內基層信用社反洗錢資料進行錄入、稽核、彙總及上報。確保操作無風險。

七、按人民銀行賬戶管理系統的要求，嚴格稽核開戶手續。

嚴把開戶稽核關，對於手續完備的，經稽核後錄入到賬戶管理系統中，再由市人民銀行進行稽核核准開戶。

八、認真做好專項央行票據考核兌付的跟蹤考核工作。

我們財務部負責對票據考核兌付後的各項資料的具體測算工作。票據考核工作政策性強，我們每月每季末都要對資本充足率、不良貸款比例等項指標進行詳細的計劃和測算。儘管考核時間與月末結賬發生衝突，但我們還是做好了各項考核達標工作。

九、認真做好中和系統上線前的準備和上線後的會計核算工作。

為了做好綜合系統資料移植工作，我們通過聯社精心安排，加班加點，較好的完成了移植工作。因為我們理解有限，具體的核算工作還需要我們積極探索。

十、20xx年度工作計劃

1、繼續完成財務、會計、統計、非信貸五級分類、財政快報、反洗錢、結算、改革及監測、本級1004等各類報表的填報、彙總及上報工作，同時按月監測各項經營指標、績效考核完成情況，按季進行財務會計檢查。

2、計劃在1月末之前，完成賬戶聯網核查工作;在3月份進行一次“銀行卡”業務培訓，6、9月份搞兩次會計培訓及賽帳活動並按季做好格式化檢查工作。

3、積極配合網路中心完成“金信工程”各項工作。

4、根據“準確分類-提足撥備-做實利潤-資本充足率達標”的監管要求，針對信貸五級分類單軌執行的情況，做好來年呆賬準備、應付利息、其他資產減值準備的提取計劃，並按季度列賬，以逐步達到準備金提取的標準。

5、做好呆賬核銷工作。一是要積極配合風險管理部門加大呆賬貸款核銷;二是按照規章制度進行操作並對已核銷貸款做好相關賬務處理工作。