臨時股東大會會議紀要

根據法定的事由在兩次年度股東大會之間臨時召集的不定期的股東大會，以決定臨時出現需要股東表決的公司重大時宜。下文是臨時股東大會會議紀要，歡迎閱讀!

中寶戴夢得投資股份有限公司20XX年度第二次臨時股東大會於一九九九年十一月二十四日上午在嘉興戴夢得大酒店三樓貴賓廳召開。出席本次大會的股東及股東代表15人,代表股份5339.4948萬股,佔公司總股份的25.54%,符合《公司法》和公司章程的有關規定。

會議由董事長李榮主持,全體與會股東對本次大會議案進行了審議,並採取記名投票方式,通過了關於與嘉興市國資委共同出資組建“嘉興發展投資有限公司”的議案。

同意該項議案的股數為5339.4948萬股,佔出席會議股東表決權的100%,反對股數為0股,棄權股數為0股,同意股數達到出席大會股東所持表決權的二分之一以上,符合《公司法》及本公司章程的有關規定,決議生效。

二0XX年十一月二十四日

會議時間：20XX年5月3日

會議地點：友誼賓館

會議氣氛：和諧

參會人數：約30人

評：目前看來，民生未來幾年的業績增速，依然會高於股份制銀行的平均水平。隨著股價上漲，民生已經超過招行，成為本人金融分項下的第一大重倉股。按照目前計劃，15倍PE以下應該不會有賣出動作。15-25倍PE之間分批賣出，若達到30倍，則全部清空。

1、未來成本收入比將繼續降低

2、一季度不良率上升是階段性的，加大清收力度就會下降，年末預計跟年初不良率差不多。

3、未來將重點發展分行特色業務(專業業務)

4、一個放貸員對應上百商戶，如何管理風險：由於一圈兩鏈，連保互保的形式存在，只要知道一兩家重要商戶的情況，就能知道其他商戶的情況。並且風險管理不是放貸員一個人的任務，有一套專門的後臺系統。

5、富國銀行是民生的標杆企業，已經從富國挖了些人，學習他的管理經營。

6、事業部業務不太受網點的限制。

7、關於利率市場化：存貸比若與利率同時放開，對淨息差不會有太大影響。如果利率放開，而存貸比不放開，預計全行業平均淨息差將下降一個點左右(民生的下降幅度會比別人低，降幅大約會是行業的80—50%。利率市場化放開但存貸比不放開，存款會變得十分稀缺，貸款也會變得稀缺，但貸款利率不能無限上升，升得太多會影響資產質量。並且金融脫媒的影響會越來越大，企業的融資渠道越來越多。

8、關於網銀：我國的金融電子化程度已經超過很多發達國家，網銀能削弱四大行的物理優勢，讓股份制銀行能與四大行更好地競爭。城商行或更小的銀行在網銀上沒有優勢，因為網銀的建設與維護成本還是很高的，股份制銀行的規模剛好可以承受。很多地方銀行都是幾家合夥建網銀。

9、分紅比例應該不會下降。

10、在按現有比例分紅的情況下，民生銀行可以在不融資的情況下，支援13-15%的規模增長率。

會議時間：xxxx年xx月xx日

會議地點：在xx市xx區xx路xx號(xx會議室)

會議性質：臨時(或定期)股東會會議

參加會議人員：股東(或者股東代表)xxx、xxx、xxx，全體股東均已到會。(或者補充說明：會議通知情況及到會股東情況)

會議議題：協商表決本公司事宜。

根據《中華人民共和國公司法》及本公司章程的有關規定，本次股東會會議由董事會召集，董事長xxx主持，一致通過並決議如下：

一、本公司因營業期限屆滿(或因合併、分立，或因章程規定的其他解散事由出現)，股東會同意公司解散，決定公司停止營業(或生產、經營活動)，進行清算。

二、公司成立清算組，清算組由全體股東組成。其成員由xxx、xxx和xxxx有限公司的指定代表xxx組成，其中由xxx擔任組長、由xxx擔任副組長。

三、清算組在清算期間依照《中華人民共和國公司法》規定行使職權，開展工作。

四、公司自作出解散決定之日起停止營業(或生產、經營活動)。

五、其他有關內容：。(決議內容未涉及的，應當刪除。)

全體股東簽字、蓋章：

(自然人股東簽字，非自然人股東蓋章)

xxxx有限公司

xxxx年xx月xx日