XX年1月27日，中國銀行業監督管理委員會xxxx監管局下發了關於印發《xxxx銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》的通知，同年2月28日省聯社轉發了貫徹執行“五十個嚴禁”通知，3月4日我縣cc社以cccc號檔案全文轉發了關於貫徹執行“五十個嚴禁”通知，4月22日將案件防控“五十個嚴禁”及“ccc縣農村信用社安全操作口訣”編印成了小冊子，發到了每一個員工手中。通過對“五十個嚴禁”、《寧南縣農村信用社安全操作口訣》、《銀行業案件防控檔案制度彙編》、《銀行業案件防範警示教育材料》、《十年恨事》、省聯社涼山辦事處“三不為”教育教材和農村信用社內控制度等案例警示教材的學習，使我更加清醒地認識到學習法律法規，遵守規章制度的重要性和緊迫性。下面根據學習情況，結合個人實際談一點膚淺的體會。
一、通過學習提高了思想認識，增強了遵紀守法的自覺性。金融是現代經濟的核心。近年來，我國銀行業在執行過程中，由於體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業貪汙、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發生，嚴重危及金融和經濟的安全。在當前全省農村信用社案件防範面臨嚴峻形勢的情況下，如果平時疏於學習，對規章制度學習不深，只抱著兢兢業業幹好工作，遵守紀律，規章制度和法律法規等與己關係不大的可學可不學的思想，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發生，甚至走上犯罪的道路。
通過學習教育，使我深刻地認識到，不學習法律法規有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，併成為一名合格的員工。當前金融系統發生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數都是因個別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給集體造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不認真學習《合同法》，信貸崗位的員工，就不能熟練掌握信貸各環節上的操作規程，就有可能在調查、審查、貸後管理等工作各環節出現偏差，而帶來信貸風險的發生。作為從事合規、稽核監督的人員，如果不學習相關的法律法規、不熟悉內部的各項規章制度、不瞭解業務操作流程，就有可能在實際工作中產生稽核風險，當不好裁判員、教練員的角色，反而會誤導部分員工違規操作。因此，掌握法律法規基本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。
二、通過學習進一步掌握了學習方法，併力求在理解和用運上下功夫 。法律法規的學習不是一蹴而蹴，一時半會就可學成或學好記牢的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養成長期學習的習慣，要有刻苦鑽研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，並自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規，我認為沒有捷徑可走，要在短期儘快熟悉浩如煙海的法規體系知識，確有難度，而且做為上班的員工，也沒有那麼大的精力。恰恰“五十個嚴禁”給我們相關人員提供了通俗易懂的援助，在信用社經營中，依法經營、合規操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個員工應盡的基本職責，上下要形成“案件防控的合力”。即從提高制度執行力入手，切實解決執行走樣、監督走神、貫徹走調等執行力不足問題，增強執行的針對性，把抓查防案件與抓追究責任統一起來，推進合規文化建設；把合規經營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習慣；把立規建制的工作做實、做細；把操作風險管理的各項措施真正細化落實到每一個環節、每一個崗位、每一個節點。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對規章制度的學習也應有規律可循。在日常工作中基本操作規定與我們息息相關，一刻也不能離開，我們就要重點地去學：“營業櫃員十個嚴禁”、“會計主管十個嚴禁”、“營業機構負責人十個嚴禁”、“自助裝置十個嚴禁”、“對公賬戶和結算管理十個嚴禁”還有“十五條禁令”，特別是我縣編制的《寧南縣農村信用社安全操作口訣》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作的各個環節，對案件防範提供了一定的幫助。
在學習方法上，要聯絡崗位重點學習，並做到學習與實踐用運相結合，學法與守法相結合。另外，在學習教育上應突出教育的普遍性，多形式、多層次，全方位地開展教育，注重教育的針對性，抓好結合點，把思想道德教育、普法教育、規章制度教育和學先進、學英模活動結合起來。使每一名員工都能夠學法、知法、懂法，依法辦事。與此同時，要通過典型案例剖析，分析和評價犯罪成本，運用反面的教訓警醒人，不斷提高金融從業人員按照法律法規約束自己的自覺性。只有這樣才能加深理解，並能在工作中自覺做到不違章、不違紀。
三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防範能力。當前，個別犯罪分子利用我們農村信用社管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。我認為當前關鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上；要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術上，對不同的行業功能和不同的使用許可權要嚴格控制，修改檔案和資料要自動進行登入備查；要禁止崗位職責混淆，業務運作不能交叉，櫃員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會；要加強事後監督。監督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表資料的有效準確性，檢測軟體的正確性。
四、通過學習我認為當前應當主要做好以下幾方面工作，一是要加強教育培訓。在全轄開展學政治、學業務、學文化、學法紀、學英模、練技術的“五學一練”活動，提高員工隊伍的思想業務水平，在思想上築起一道案防長城。二是強化規章制度。對經營管理工作規程進行統一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規可依。三是突出案防重點。一是管員工，控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關，構築起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預警，嚴控風險源。二是管機構，控制風險點。三是管法人，控制風險體。四是嚴格責任追究。簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人，履行教育職責、管理職責、監督職責、檢查職責、獎懲職責，經濟上風險抵押、管理上一票否決。五是加大監管力度、強化稽核監督力量。在搞好序時稽核工作的同時，認真開展好決算真實性檢查、離任審計、內控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規稽核。堅決杜絕人浮於事、得過且過的不良行為。
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