銀行客戶經理職責範例
客戶經理既是銀行與客戶關係的代表,又是銀行對外業務的代表。其職責是開場,全面瞭解客戶需求並向其營銷產品、爭攬業務,同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務,在主動防範金融風險的前提下,建立和保持與客戶的長期密切聯絡。
2.客戶經理的職責
(1)聯絡客戶
客戶經理是全權代表銀行與客戶聯絡的“大使”,客戶有金融需求只需找客戶經理,客戶經理應積極主動並經常地與客戶保持聯絡,發現客戶的需求,引導客戶的需求,並及時給予滿足,為客戶提供“一站式”(one-stop)服務。
(2)開發客戶
對現有的客戶,客戶經理與之保持經常的聯絡,而對潛在的客戶,客戶經理要積極地去開發。這裡包括兩層含義,一是客戶現在還不是我行的客戶,墮待開發;二是客戶雖然現在是我行的客戶,但客戶自己末發現某些金融需求,急待引導。
(3)營銷產品
根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求,對市場進行深入研究,並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客戶的交往中,客戶經理要積極推銷銀行產品。另外還要善於發現客戶的業務需求,有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求,要及時向有關部門報告,探索為其開發專用產品的可能性。客戶經理營銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品,面向重點客戶宣傳金融產品,市場公關和產品推銷。
(4)內部協調
客戶經理是銀行對外服務的中心,每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此,客戶經理"握住"的每筆業務都是銀行的財富,需要所有相關部門的全力協助,客戶經理有責任發揮協調中心的作用,引導客戶的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面:(1)前臺業務視窗與二線業務部門之間的協調;(2)各專業部門之間的協調;(3)上下級部門之間的協調;(4)經營資源分配的協調。內部協調可以採用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關資訊等方式進行。
3.客戶經理的素質要求
合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力,具有時間管理和團隊精神的現代管理意識,性格上要熱情開朗,負有責任感,並且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。
初、中級客戶經理應具備以下條件:
(1)品德素質。應具有較強的責任心和事業心,嚴守銀行與客戶的祕密。
(2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。
(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的瞭解,熟悉銀行各方面業務。
(4)分析能力。能瞭解自己工作範圍的各方面情況,能夠對客戶進行綜合分析,對客戶風險有較強的預見力。
(5)籌劃能力。工作目標明確實際,計劃方案切實可行,預算安排精確有效,工作日程井然有序。
(6)協調能力。善於表達自己的觀點和看法,與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係,團隊協作精神強。
4.客戶經理的工作內容
(1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
(2)細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。
(3)風險管理。有效監測和控制客戶風險。
(4)客戶關係管理。保持與客戶的聯絡和調動客戶的資源。
(5)客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。
(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關係。
(7)談判。與客戶進行業務談判。
(8)辦理業務。代客戶在銀行辦理各種業務。
5.客戶經理與外勤人員的區別
(1)與外勤人員相比,客戶經理具有很強的綜合性
綜合性主要體現在服務物件、客戶金融需求、職業的技能以及營銷手段上。客戶經理作為商業銀行一攬子金融產品的營銷員,負責拓展客戶市場、受理和採集客戶需求、營銷金融產品、協調並組織行內有關機構或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優質金融服務。
(2)與外勤人員相比,客戶經理具有更強的服務性
更強的服務性主要體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。商業銀行通過客戶經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力,服務性是商業銀行客戶經理的重要特徵之一。
(3)與外勤人員相比,客戶經理具有較強的開拓意識
開拓性主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。
(4)與外勤人員相比,客戶經理具有比重更大的知識含量
商業銀行的客戶經理在客戶管理中應該掌握並能夠運用現代管理科學理論與知識,對客戶進行認識和分析,要掌握不同行業、不同客戶的相關知識,根據營銷和客戶的需要,對客戶進行知識管理。
相關文章
-
銀行客戶經理職責
從前,在一座美麗的城市裡有一個小姑娘,她有一雙圓溜溜的眼睛。她的眼睛非常神奇,只要她一哭,眼淚就變成了一顆顆珍珠。在這座城市裡,還有一個可怕的惡人,他得到了魔法,他還想獲得無數的珍珠,於是想法設法的捉到了小姑娘。他凶 -
銀行客戶經理職責大綱
客戶經理既是銀行與客戶關係的代表,又是銀行對外業務的代表。其職責是開場,全面瞭解客戶需求並向其營銷產品、爭攬業務,同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務,在主動防範金融風險的前提下,建立 -
銀行客戶經理職責說明書
蠟燭有照明的功能,也有浪漫的色彩.比如燭光晚餐.當然如果你覺得還是不過爛漫,讓你該看看這款產品.這款蠟燭外杯上的花紋由熱敏材料繪製而成。平時不會顯露出來,當蠟燭點燃後,散發出來的熱量就會使得這些花紋顯露出來。 -
銀行客戶經理述職報告範例
銀行客戶經理述職報告篇一一年來,本人在支行黨組的領導下,按照黨員領導幹部的標準嚴格要求自己,堅定政治信念,加強政治理論、法律法規、金融知識學習,轉變工作理念,改進工作作風,堅持廉潔自律,自覺遵紀守法,認真履行職責,以實際 -
銀行客戶部經理崗位職責說明
客戶經理是全權代表銀行與客戶聯絡的大使。那麼大家知道銀行客戶部經理崗位職責有哪些嗎?以下是本站小編輯為您整理的銀行客戶部經理崗位職責,供您參考。銀行客戶部經理崗位職責說明崗位職責:1、負責市場開發、客戶維護 -
銀行客戶經理職責說明書大綱
一:銀行客戶經理職責客戶經理既是銀行與客戶關係的代表,又是銀行對外業務的代表。其職責是開場,全面瞭解客戶需求並向其營銷產品、爭攬業務,同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務,在主動防範金 -
銀行客戶經理辭職書範文
為了不因為自己個人能力的原因而影響行裡的工作安排和發展,想要提交辭職報告。下面是本站小編為您精心整理的銀行客戶經理辭職書範文。篇一尊敬的*銀行領導:您好!首先感謝您在百忙之中抽出時間閱讀我的辭職信。我是懷著 -
銀行客戶經理競聘材料範例
各位領導、各位同事:大家好,首先作一個自我介紹,本人朱 ,現年X歲,在工行營業部工作,中共黨員,大專文化,助理會計師。我競聘的崗位是個人客戶經理。我是一名勤勤懇懇、認認真真一直在一線工作的員工。今天我懷著滿腔的熱情 -
銀行客戶經理自我鑑定範例
XX年,對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預料差 -
銀行客戶經理工作總結範例
熟悉業務,熱愛本職工作,事業心強,是做好工作的前提,也是搞好總結的基礎。下面是小編精心收集整理的銀行客戶經理工作總結範文,歡迎借鑑參考。銀行客戶經理工作總結(一)時間飛逝,自培訓至今進入我行已經一年,我在領導的關心下