基金單位實習總結及體會

基金單位實習需要注意什麼問題？基金單位是指經中國證券監督管理委員會批准，在中國境內設立，從事證券投資基金管理業務的企業法人。今天本站小編整理了基金單位實習總結及體會，希望對你有幫助。

一、實習目的

根據學校對本科生的畢業實習要求，我在南方基金管理有限公司北京分公司進行了為期6周的畢業實習。

本次實習的目的在於通過理論與實際的結合、個人與社會的溝通，進一步培養自己的業務水平、與人相處的技巧、團隊協作精神、待人處事的能力等，尤其是觀察、分析和解決問題的實際工作能力，以便提高自己的實踐能力和綜合素質，希望能幫助自己以後更加順利地融入社會，投入到自己的工作中。

一般來說，學校的生活環境和社會的工作環境存在很大的差距，學校主要專注於培養學生的學習能力和專業技能，社會主要專注於員工的專業知識和業務能力。要適應社會的生存要求，除了要加強課堂上的理論知識外，還必須要親自接觸社會參加工作實踐，通過對社會工作的瞭解指導課堂學習。實際體會一般公司職員的基本素質要求，以培養自己的適應能力、組織能力、協調能力和分析解決實際問題的工作能力。

實習在幫助我從校園走向社會起到了非常重要的作用，因此我高度重視。通過實習，我希望自己能找出自身狀況與社會實際需要的差距，並在以後的學習期間及時補充相關知識，為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備，從而縮短從校園走向社會的心理適應期。

二、實習單位及崗位介紹

南方基金管理有限公司成立於1998年3月6日，為國內首批獲中國證監會批准的三家基金管理公司之一，成為中國證券投資基金行業的起始標誌。截止20xx年3月31日，公司的資產管理規模為2763億元，公募規模1954億元，排名行業第三，累計向基金持有人分紅超過522億元，擁有客戶數量突破1400萬人。公司擁有基金行業的全部業務牌照，可以管理社保基金、年金、專戶、RQFII、保險資金等。南方基金已經發展成為國內產品種類最豐富、業務領域最全面、經營業績優秀、資產管理規模最大的基金管理公司之一。

我實習的崗位是北京分公司的渠道經理助理。該崗位中的職責主要包括：在中信銀行駐點，負責渠道開拓、維護、服務工作;策劃、組織、落實營銷活動，宣傳推廣公司產品，實現銷售目標;負責渠道及客戶的培訓工作，提供專業化服務;傳播基金理財知

識，提升公司品牌，提高客戶忠誠度;參與外拓活動，與銀行經理走訪北京各大社群單位，進行營銷協助。

三、實習內容及過程

(一)在中信銀行駐點，負責渠道開拓、維護、服務工作

在日常工作中，我主要駐點在中信銀行，做好客戶資訊及檔案管理工作，負責市場部客戶資訊管理系統的建設和維護，客戶資訊的收集、分類和管理，銷售合同及檔案類檔案的分類和管理資訊系統全面更新及時有效。與此同時，銀行的基金經理知道我瞭解營銷規劃、年度計劃的編制彙總整理市場調研資訊，分析細分市場客戶分佈情況。

在銷售方面，我主要負責拓展業務，做好銷售合同的簽訂、履行及管理方面的支援工作;組織建立銷售情況統計臺賬並及時反饋相關部門，便於及時調整銷售策略和銷售計劃，確保銷售和市場目標的實現資訊準確及時有效合同履約率。同時我還需要做好售後服務網路建設 協助運營部建立健全企業的售後服務網路和對公司客戶的售後服務，維護良好的客戶關係。

(二)參與外拓活動，與銀行經理走訪北京各大社群單位，進行營銷協助。 中信銀行平均每週都有一次社群宣傳推廣活動。在進行推廣活動的這天，在基金經理的率領下，我將和銀行的工作人員一起，到各大社群為銀行業務和基金公司推出的專案進行宣傳。在這個過程中，我主要負責向潛在客戶推銷南方基金的各種投資理財專案，完成銷售目標，同時推廣銀行的業務辦理，尋找銀行的潛在客戶。

四、實習總結及體會

為期6周的實習很快結束了，時間雖短，但收穫是巨大的。我深刻的體會到工作的艱辛以及收穫的快樂。儘管之前也有參加過一些社會實踐，但這次更加正式，更重要的是，這份工作是與我大學所學專業相關的。所以做起來也更加上心。選擇基金這一行業，首先建立在自己比較感興趣的基礎之上， 然後想借此機會了解更多基金公司部門的構成和職能以及基金公司的整個工作流程，確立自己在這一行業的適合的工作崗位。最後還想要擴大自己的人脈關係，增長見識。

人與人交往很難按一種統一的模式去做，每個人的個性都不一樣，處理問題的方式也就自然不一樣。對於一個剛踏進基金銷售行業的新人來說，別人的銷售技巧只可供參考，除了學習別人的做法以外，更多的是在每一次與客戶打交道的過程中，總結出合適自己的商談方式、方法，這樣你就具有了自己個人獨特銷售技巧。只要多加留意、多加練習，每個人都可以具備自己獨特的銷售技巧，有自己的“絕招”。所以說，銷售技巧

更多的是用心學習、用心體會、用心做事。從事基金銷售工作的人員應致力於個人及事業的發展，因為生活只會隨著自我改變而改變，唯有不斷地學習，才能穩固地立足於這個社會。所以要成為一名頂尖的銷售人員，首先必須學習的是如何保持一種積極向上的心態。 一個積極的心態，是對自我的一個期望和承諾，決定你的人生方向，確定自己的工作目標，正確看待和評價你所擁有的能力。你認為自己是一個什麼樣的人很重要。比如像我，我認為自己是一個積極的、樂觀的、友善的、非常熱情、有衝勁的一個人。這就是自我的形象。我每天早晨起床都是面帶微笑地對自己說。“今天我心情很好，我很高興，今天會跟很多客戶聯絡，我相信能給他們解決一些問題或解除他們的疑慮，我會成交的”;“只要我努力，相信今天我一定能成交，我的銷售業績是最棒的”;這就是對自己的一種肯定。

作為一名銷售人員，專業性水平也很重要。基金產品的特殊性要求銷售人員有較深的產品知識與專業知識。產品知識和專業知識是銷售人員自信的基礎，也是銷售技巧的保證。基金產品知識的掌握是正式進入推銷的第一步，你有再好的心態與自信心，可對基金的產品知識一無所知，客戶向你諮詢基金特點、價格、投資回報率、風險安全性等等的時候，你即一問三不知，客戶就根本不會買你推薦的基金。

另外，還要能夠利顧客”的思考方式。 有人說，“錢從客戶口袋到銷售人員口袋”這一段距離是世界上最長的距離，我覺得形容得很貼切。只要客戶不掏錢出來，我們就永遠得不到，所以如何縮短這一段距離是至關重要的。與客戶的溝通以及相處中隨時以“利他”的思考方式去進行思考，如何幫助客戶，如何才能讓客戶處在最佳利益的狀態，如何才能讓客戶覺得貼心，才會幫客戶解決困擾，才會讓客戶喜歡買你推銷的基金，才會讓客戶將你視為朋友，而不是在客戶的眼中只是一個老想把基金賣給他，如此失敗的一個銷售人員而已。利他的思考方式可以讓我們跟客戶站在同一陣線去解決問題，你是他的最佳戰友，而不是站在你銷我買的對立立場。在銷售工作的過程中，常常會不自覺地陷入自己製造的誤區而不自知。這其中有兩個誤區是我們最容易掉進去的，所以必須隨時提醒自己。當我們想要將手上的基金銷售給客戶的時候，客戶真的需要嗎?是他真的需要還是我們覺得他需要，如果只是單方面我們覺得他需要，那麼成交可能就會距離我們遙遠而且機會渺茫。所以在面對客戶銷售之前，如何喚起他的“需求意識”，以及如何創造他們的需求是我們必須要用心的重點，因為在他不認為自己需要的時候，他是絕對不可能點頭同意成交的。對客戶來說最好的基金就是客戶已經產生需求的基金才是最好的基金，所以優先銷售需求，然後再銷售基金給客戶。

由於我被公司委派到中信銀行進行駐點銷售，我也因此獲得了和在銀行工作的同事

們交流學習的機會，甚至我常常會直接參與銀行的具體工作，這讓我更深層次地理解銀行營業部的業務流程，尤其是部門分工。俗話說，千里之行始於足下，這些最基本的業務往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎的實務尤其顯得重要，特別是目前的就業形勢下所反映的高階技工的工作機會要遠遠大於大學本科生，就是因為他們的動手能力要比本科生強。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學裡所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們學習與實習的真正目的。通過這段時間的學習，我對自己的專業有了更深刻的瞭解，也是對大學所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，讓我更清晰明白個人的職業發展前景是靠個人不斷的主動學習和刻苦專研得來的，一個人應該不斷的豐富自己的專業知識和職業技能，從而形成自己的核心競爭力。

20xx年7月在北京，中國規模最大、管理資產最多的華夏基金資產管理有限公司實習。實習時間不長，但感觸頗多，對基金行業也有了更為深入的瞭解，寫此日誌全當對過去的紀念，也是對未來學弟學妹們的經驗介紹。實習地點：北京市西城區金融街33號通泰大廈15層。華夏基金擁有3、8、9、15、16五層;

實習部門：華夏經濟固定收益部債券研究員;

實習指導老師：曲波，華夏現金增利貨幣基金經理，基金規模162.35億，20xx年獲“基金金牛獎”;

本人寄宿於偉大的高中同學學校，在此要深表感謝，為我省去了很大的一筆開銷，公司給予的150元/天的住房補貼可以完封不動的揣進腰包，哈哈。

實習工作比較枯燥，壓力也蠻大，雖然環境很輕鬆，但是想完成課題研究、完成任務並不輕鬆。每天三點一線的生活。早上六點準時起床，六點半下樓等公交車。

公家車要坐3站：北京交大東門——北京交大南路——城鐵西直門——西直門;在西直門換地鐵

地鐵同樣坐3站：西直門——車公莊——阜成門——復興門;從復興門出來就是金融街，步行大約5分鐘進公司。每天大約7點10分左右到公司，一般早上到公司先換衣服，再到咖啡間衝杯咖啡。7點半在公司-1層吃早飯，大概7點40開始開啟電腦看新聞和研究報告。 8點半開晨會，大約9點十分結束，上午11點20下樓吃午飯，晚上一般8點半離開公司;其餘時間一直在看投資報告、市場策略分析、寫報告，週六、週日照常。

我的任務是要研究並預測銀行理財產品(中國版“影子銀行”)對我國流動性、貨幣政策、信貸調控政策等國家巨集觀調控政策的影響，並預測其下半年發展前景，以及對資本市場的影響，並相應提出有關債市、利率的投資配置策略。投資報告全文大概2萬五千字;最後要做成PPT接受投資經理、基金經理以及其他研究員答辯。

通過寫作、分析、最後的答辯，以及與投資經理、基金經理的溝通，我認為如果你想去基金公司工作，成為一名研究員，將來要做一名基金經理，必須具備以下幾點素質：(當然這是我一家之言)

1、邏輯和架構十分重要。首先你的報告層次、架構必須清晰，這點不多談，是任何報告的必須;其次邏輯思路一定要清晰，也就是說你所說的每一句因為後面帶的結果之間必須有強大的邏輯思維做支撐，在這裡不允許信口開河，更不可能做一些無根據的因果聯絡。多數剛離開校園開始研究工作的人，在這方面都有待加強，寫作功底確實有待提高。我的研究生導師的那句話說的非常對“邏輯是最強大的，因為只有邏輯能戰勝邏輯!”

2、做研究工作一定要有自己的觀點。不能“放電影”，把當前存在的現象、觀點羅列雜糅，或者基本與一些觀點相重複。做研究員最關鍵的就是要有自己的見解，自己通過分析資料、經濟、政策環境所作出的見解分析。

3、資料相當重要，雖然是我們國家統計局報出的資料。做研究工作，往往是要尋找資料背後的文字，所以資料分析和理解能力非常重要，這就要求有非常深的經濟學功底，知道這些資料背後代表的含義，知道這些資料增加減少所代表的意義以及對巨集觀經濟的衝擊，更需要知道這些資料變化之間的邏輯、因果以及時序傳導關係。

4、知識面要相當豐富，才能對巨集觀經濟執行有相當的把握。想要去基金公司工作，就一定要多學，各方面知識都要掌握，並且尤其在經濟學、金融學、財務、貨幣銀行、統計分析等領域有所見地。

5、要有決斷力，要學習做決斷，根據形勢快速反應的能力;只有具備了豐富的知識，才能在掌握材料後，做出快速的判斷，同時思路要非常清晰，能夠敢於與眾不同。

6、是要能夠獨立思考，有客觀評價事物的能力。不被當前存在的觀點所牽引，要批判的看待一切問題。

其實，在學習的過程中還有很多感想和體會，但由於時間有限，所以只能先寫這些了，大家如果真的有這方面興趣可以互相交流的。

PS：華夏基金對實習生的待遇也相當不錯，提供與在職員工基本相同的工作條件，而且工作氛圍很融洽，也很輕鬆。實習補貼150元/天，飯補22元/天，如果你是外地學生還提供150元/天的住房補貼。總之，在這樣的公司只要有才華就會實現價值。

根據學校的畢業實習要求，本人於20xx年4月20日到5月20日在北京銀華基金管理有限公司實習了一個月。在實習期間，我將理論結合實際，進一步的學習到了金融機構的主要經濟業務活動。在一個月的實習期內，我的基金知識和工作能力都得到了提高，現將實習工作的內容和感想系統的總結匯報。

1 實習單位簡介

銀華基金成立於20xx年5月，成立9年以來，銀華基金致力於為廣大投資者提供專業的資產管理服務，逐步發展為一個具有大資金管理能力的綜合型資產管理公司。20xx年8月，銀華基金獲得企業年金基金管理人資格，成為國內9家首批獲此資格的基金管理公司之一。20xx年10月底，銀華基金管理公司正式獲得QDII資格，獲准開展境外證券投資管理業務。在接下來的20xx年2月，銀華基金管理公司獲得特定客戶資產管理業務資格。20xx年上半年，公司資產管理規模位列行業前十位，躋身國內優秀基金管理公司行列。銀華基金公司是行業內首家通過iso9001質量管理體系認證的公司。至此，銀華基金成為業內為數不多的同時擁有企業年金資產管理業務資格、境外證券投資管理業務資格和特定客戶資產管理業務資格的基金管理公司。到我實習的時候，銀華基金擁有開放式基金十三隻，並正在籌備第十四隻滬深三百指數型基金。這十三隻基金包括了股票型、配臵型、債券型、貨幣型和QDII基金，充分的為不同風險收益要求的客戶提供了理財服務。同時，這些銀華旗下管理的基金業績排名十分

優異，並獲得多項業內大獎，多次贏得獨立專業機構高度評價，為持有人帶來了可持續的穩健投資回報。銀華基金因為整體業績表現突出，連續三年蟬聯“金牛基金公司”稱號。

2 實習過程

本次畢業實習的目的在於通過在基金公司的實習，掌握基金髮行，購買和贖回的基本原則，業務流程和操作過程。實習過程主要包括以下幾個階段：

(一) 瞭解實習單位的基本情況和機構設臵、人員配備等。

(二) 學習基金髮行招募書，在運作保障部學習基金會計知識。

(三) 總結實習經過，完成實習報告。

3 實習內容

作為一名金融系的本科生，能夠在全國排名前十的基金公司實習，讓我十分珍惜這次機會。通過一個月的認真實習，我確實學到了不少基金知識，對基金行業有了初步的認識，對基金公司的各個部門的工作性質也有了一定的概念。尤其是我所實習的部門----運作保障部，剛開始我從這個部門名字的字面意思並不能完全理解此部門的工作內容，後來才知道運作保障部是為投資管理提供後臺支援，主要是資訊科技支援、交易資金清算核算、基金資產核算和對外資訊披露等工作的。在實習過程中，我感到自己有明顯的提高，在公司裡對具體工作的學習和動手操作彌補了在學校裡學習到的純理論知識的不足。作為實習生需要多做事情來積累經驗，提高實踐能力。而實習工作不像正式員工有明確的工作範圍，如果不端正態度，虛心請教，認真學

習，積極操作，就會面臨無事可做也學不到東西的局面。

實習的第一天，在人力資源部門簽好實習合同和保密協議，領到實習卡就到運作保障部報到了。從實習生進公司的流程來看，銀華基金公司是一家非常正規和專業的公司，對於實習生都有專門的規章制度。因為我來銀華基金公司實習前並沒有系統的學習過基金知識，所以在運作保障部的第一天主要是瞭解這個部門的工作性質和內容是什麼，同事們的工作分配情況，以及通過研究基金招募說明書來初步瞭解基金髮行的流程和本部門要做的工作。運作保障部的工作大致上分三部分，一是基金會計，主要是負責檢視權益資料，對基金每日發生的交易活動進行會計處理，並與託管行核對每日的基金淨值。二是TA, 就是註冊登記， 即收到各銷售機構的資料，輸入一下系統，完成投資人的份額變動、賬戶資訊變化等工作。由於銷售機構資料到得比較晚，負責這個工作的同事們需要經常晚上加班，比較辛苦。最後一個是與券商聯絡，清算核算交易資金的工作。每個部分的工作流程我都學習了一下，但重點是在基金會計室裡學習了每個基金和年金每天需要完成的工作。首先我學習到的是基金會計的工作十分重要，絕對不能因為一點小疏忽而出錯，因為會計的小錯誤將影響到的是動輒上億的資金。所以在工作中，最重要的是保持沉穩的態度，在出指令或者製作手工憑證時，都要十分細心，認真核查。而且，每天的工作流程和內容是大同小異的，但是同事們都認真的按部就班的嚴格按照工作流程表來進行，沒有因為相似的工作而產生懈怠和疏忽。這種專業的工作精神是非常值得我這個新新實習生學習的，為我將來成為一

名優秀的職場新人豎立了學習榜樣。在我實習時，銀華基金一共有十三隻基金，在基金會計室裡每個人負責對一隻或者兩隻基金的交易活動進行會計處理。每天早上的工作主要是先檢視資金頭寸是否正確，再檢視權益資料，然後出劃款指令，最後申報證監會的系統。下午的工作就是等交易所收盤後，當天的交易資料會傳送到基金會計的電腦系統裡面，然後讀取權益，製作憑證，生成基金估值表。在與每個託管銀行裡核對資料後，確認要公佈的今日基金的淨值，最後再發布出去。在沒有到基金公司實習以前，基金的估值對我來說是十分複雜的，我以為要憑藉資料人工算出淨值。後來才知道估值都有專門的系統，基金會計室的同事們一般常用三個系統，財務系統，估值系統和報表系統。基金的估值就是通過系統自動生成的，當然還要人工認真的檢查是否有誤。上午工作中的出指令也是一個很重要的工作，在客戶提出贖回申請後，申請日算做T日，T加一日是確認贖回申請日，T加二日是出指令，T加三就是劃款了。所以在這個過程中一定要熟悉流程，不然很容易出錯。我除了旁觀學習每位會計的工作，也在一位師父的指導下自己完成了一天的流程，結束工作後感覺很不容易，儘管我相信自己在熟悉操作後沒有那麼緊張，但是這份工作所要求的素質除了在工作時細心謹慎外，就是在每樣工作後核查時需耐心仔細，這正是我恰好需要加強的品質。

4實習感想 在我完成一個月的實習即將離開時，感慨萬千。既感到實習時間過短，還有許多未來得及學習的知識，也對相處月餘的同事和關心我的師父

和領導戀戀不捨。通過踏踏實實的學習，積極勤奮的操作，認真深刻的總結和思考，不斷努力的聯絡理論知識和實際工作。在這段時間裡，不管是思想上、學習上還是工作上都在實踐中得到了鍛鍊和提高，取得了長足的發展和巨大的收穫。首先。我認為具備良好的業務素質，才可以很好的勝任本職工作。紮實的專業知識是一名優秀的職場新人所必不可少的素質。在實踐中顯得尤其的重要，具備良好的業務素質才能快速適應工作需要，熟練掌握工作流程。同時，在工作中僅靠我們課堂上學習到的知識遠遠不夠，因此我們要在其他時間多給自己充電，在紮實本專業的基礎上也要拓寬學習領域。同時在實際的工作中遇到問題時要多向他人請教。人際溝通也是非常重要的一點，會計實習報告如何與人打交道是一門藝術，也是一種本領，在今後的工作中也是不能忽視的。我想每一次的經歷都是一種積累，而這種積累正是日後的財富。在工作上，在學習上，我們要讓這些寶貴的財富發揮它的作用，從而達到事半功倍的效果。此外，另一個重要的方面是從進入工作崗位的第一天起就要注意培養自己的職業道德和職業素養，在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以後必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。在這次實習中，我收穫的不僅僅是關於基金的專業方面的知識，更重要的是做好這份工作所需要的素質。細緻，耐心，沉穩，熱情，是作為一名優秀的基金會計必不可少的品質。