甲方：
法定代表人(負責人)：
法定地址：
通訊地址：
乙方：
負責人：
通訊地址：
丙方：
負責人：
通訊地址：
鑑於甲方向乙方和丙方申請辦理跨境人民幣協議產品，為明確各方權利義務，三方經協商一致，特訂立本協議。
定義
1.1 “跨境人民幣協議產品”分為“跨境人民幣協議付款”和“跨境人民幣協議融資”。
1.1.1“跨境人民幣協議付款”是指丙方代理乙方受理甲方申請，乙方為甲方進口項下應付賬款提供人民幣短期資金融通服務並簽署融資合同。融資合同約定融資期限屆滿時，甲方未償還乙方融資資金的，乙方將融資合同項下債權轉讓給丙方，丙方向乙方支付轉讓價款並向甲方追償。
1.1.2“跨境人民幣協議融資”是指丙方代理乙方受理甲方申請，乙方為甲方出口項下應收賬款或出運前備貨提供人民幣短期資金融通服務並簽署融資合同。融資合同約定融資期限屆滿時，甲方未償還乙方融資資金的，乙方將融資合同項下債權轉讓給丙方，丙方向乙方支付轉讓價款並向甲方追償。
業務辦理流程
2.1甲方申請辦理跨境人民幣協議產品的, 應向丙方提交《跨境人民幣協議產品申請書》(格式見附件1)，並申請授信額度。
2.1.1 丙方有權按照丙方國際貿易融資和授信等管理制度決定是否為甲方核准貿易融資授信額度(符合丙方佔用同業授信額度條件的，可直接佔用同業授信額度)，用於為甲方辦理跨境人民幣協議產品。
2.1.2丙方按照丙方國際貿易融資和授信等管理制度和乙方的要求，要求甲方提供業務單據，稽核貿易真實性。
2.1.3 對於符合條件的申請，丙方以傳真或郵件形式向乙方詢價，並附上甲方提交的《跨境人民幣協議產品申請書》。乙方在收到詢價後 個工作日內反饋丙方。丙方應在收到乙方反饋後的 個工作日將詢價結果通知甲方。
2.1.4 若甲方接受乙方報價的，丙方相應扣減甲方貿易融資授信額度或同業授信額度(符合丙方佔用同業授信額度條件的)並向乙方以加押電文方式確認融資金額、起息日、到期日等資訊，並在報文中告知該業務具有真實貿易背景。
2.2甲方向乙方申請貿易融資，用於其跨境人民幣協議產品下對應的進出口項下的人民幣短期資金融通。
2.2.1 乙方同意向甲方提供融資的, 甲乙雙方簽署融資合同(包括合同和額度提用申請書)，約定金額、期限、起息日、利率、計息方式、手續費、收款賬戶資訊、提用流程、罰息等事項。
2.2.2乙方按照融資合同約定，將融資款項支付至融資合同約定賬戶。進口項下，收款賬戶需為甲方交易對手的賬戶;出口項下，收款賬戶需為甲方開立在丙方的賬戶。
2.2.3融資合同中約定的融資期限到期時，甲方應按照融資合同的約定向乙方清償融資本金、利息和手續費。甲方應承擔乙方因向甲方提供融資而產生的由中國境內稅務機關征繳的稅款。
2.2.4 甲方通過丙方向乙方清償融資本金、利息和手續費及支付前述稅款。丙方在收到甲方支付的融資本金、利息、相關稅費後, 將融資本金、利息和手續費匯至乙方指定賬戶。丙方在辦理匯款時註明《跨境人民幣協議產品申請書》編號。丙方收到甲方歸還的融資款項後，釋放甲方貿易融資授信額度或同業授信額度。
2.2.5 丙方收到甲方支付的稅款後，將協助甲方完成相關稅款的繳納。
2.2.6 在融資合同中約定的融資期限到期日前，丙方應主動聯絡甲方, 督促其準備償還資金。
2.2.7 甲方如擬申請提前歸還融資合同項下款項的，需提前 天向乙方、丙方提交《提前還款申請書》(格式見附件2)，在取得乙方、丙方同意並支付融資合同約定的相關費用後方可提前還款。
2.3如甲方未能按照融資合同的約定向乙方償還融資合同項下的融資款項，乙方有權將該融資合同項下所有債權(包括但不限於本金、利息、手續費、罰息、甲方應承擔的乙方稅款等)全部轉讓給丙方。
2.3.1 在甲方未能按照融資合同的約定向乙方償還融資款項時，乙方有權在 個工作日內以書面或加押電文的形式向丙方發出《受讓債權通知書》(格式見附件3)。
2.3.2丙方需在收到乙方以書面或加押電文形式發出的《受讓債權通知書》後 個工作日內，簽署《債權轉讓協議》(格式見附件4)受讓乙方轉讓的債權，並按照《債權轉讓協議》的約定將轉讓款支付至乙方指定賬戶。
2.3.3 丙方應按照《債權轉讓協議》的約定向乙方支付轉讓款, 轉讓款的金額為甲方應付未付融資本金、利息、手續費和罰息之和, 丙方同時應向乙方墊付本協議約定的甲方應承擔的乙方稅款。
2.3.4 乙方在收到丙方支付的轉讓款後，應將該債權的相關證明檔案(包括但不限於融資合同)，及已簽署的《債權轉讓協議》郵寄給丙方，以便丙方向甲方進行追償。同時，乙方向甲方發出《債權轉讓通知書》(格式見附件5)。
2.3.5 乙方將融資合同項下債權轉讓給丙方後, 甲方應當按照丙方的要求直接向丙方支付融資本金、利息、手續費、罰息及丙方先行墊付的本協議約定的甲方應承擔的乙方稅款。
甲方的陳述和保證
3.1簽署和履行本協議是甲方真實的意思表示，並經過所有必須的同意、批准及授權，不存在任何法律上的瑕疵。
3.2甲方配合乙方、丙方的要求提供業務單據等資料，並保證提供的所有資料、資訊都是真實、準確、完整和有效。
權利和義務
4.1 甲方的權利和義務
4.1.1甲方應按照與乙方簽署的融資合同的約定歸還本金、利息及其他稅費。
4.1.2 乙方將融資合同項下債權轉讓給丙方後, 甲方應向丙方償還融資合同項下的本金、利息、手續費、罰息及甲方應承擔的乙方稅款。
4.1.3甲方承諾本協議下的進出口貿易不存在重複融資的行為。
4.1.4甲方應按照本協議及融資合同的約定, 支付因簽訂及履行本協議、融資合同及其他有關法律檔案在中國境內發生的所有稅費。
4.2 乙方的權利和義務
4.2.1在甲方未能按照融資合同的約定償還融資合同項下的融資款項時，乙方有權按照本協議的約定向丙方轉讓在融資合同項下的全部債權。
4.2.2 乙方在收到丙方支付的轉讓款後，應按照本協議的約定將融資合同、《債權轉讓協議》等檔案交付給丙方。
4.3 丙方的權利和義務
4.3.1丙方代理乙方受理甲方申請，並按照本協議約定對甲方提交的相關資料進行稽核。
4.3.2丙方有權根據甲方申請的協議產品情況決定佔用甲方在丙方的貿易融資授信額度或同業授信額度。
4.3.3 丙方應按照中國人民銀行的相關規定及時將人民幣跨境貿易融資和跨境資金流動資訊報送至人民幣跨境收付資訊管理系統，並按照國家外匯管理局的要求履行國際收支申報職責。
4.3.4 在融資合同中約定的融資期限到期日前，丙方應主動聯絡甲方, 督促其準備償還資金。
4.3.5 丙方收到甲方支付的稅款後，將協助甲方完成相關稅款的繳納。
4.3.6在甲方未能按照融資合同和本協議的約定償還乙方融資款時，丙方應當按照本協議的約定受讓融資合同項下的債權。
第五條 其他約定事項
第六條 資訊披露與保密
6.1 對於在本協議簽訂和履行過程中獲取和知悉的甲方的未公開資訊和資料，乙方、丙方對相關資訊和資料的使用不得違反法律法規和監管要求，並應依法承擔保密責任，不向第三方披露該等資訊和資料，但下列情形除外：
(1)適用法律法規要求披露的;
(2)司法部門或監管機構依法要求披露的;
(3)乙方、丙方為行使本協議項下權利、履行本協議項下義務需向外部專業顧問披露和允許外部專業顧問在保密的基礎上使用的;
(4)甲方同意或授權乙方、丙方進行披露的。
6.2 在本協議第6.1條規定的情形外，甲方進一步同意交通銀行股份有限公司在如下情形可以使用或披露甲方的資訊和資料，包括但不限於甲方的基本資訊及其他相關資訊，願意承擔由此產生的一切後果：
為下列目的向業務外包機構、第三方服務供應商、其他金融機構及乙方、丙方認為必要的其他機構或個人，包括但不限於交通銀行股份有限公司的其他分支機構，或者交通銀行股份有限公司完全或部分擁有的子公司，披露和允許其在保密的基礎上使用該等資訊和資料：
①為開展跨境人民幣協議產品業務或與前述業務有關;
②為交通銀行股份有限公司向甲方提供或可能提供新產品或服務或進一步提供服務。
各方同意，本協議□適用□不適用第6.2條。
第七條 適用法律及爭議的解決
7.1本協議的簽訂、履行、解釋及爭議適用中華人民共和國法律(為本合同目的不包括香港、澳門和中國臺灣地區的法律)。
7.2 如存在任何爭議，三方應協商解決。如無法協商一致，任何一方有權將爭議提交丙方所在地的人民法院訴訟解決。爭議期間，各方仍應繼續履行未涉爭議的條款。
第八條 其他條款
8.1本協議下的融資合同以及各方確認的相關檔案、資料均為本協議不可分割的組成部分，與本協議具有同等效力。
8.2本協議如有未盡事宜的，本協議各方應通過協商解決，並簽訂書面補充協議以定之。
8.3 本協議生效後，任何一方不得擅自變更、修改本協議下的任何條款及內容。
8.4本協議經甲方法定代表人(負責人)或授權代表簽字(或蓋章)並加蓋公章、乙方及丙方負責人或授權代表簽字(或蓋章)並加蓋單位印章後生效。
8.5本協議一式三份，各方各持一份。
甲方已通讀協議全部條款，乙方、丙方已應甲方的要求作了詳細說明，甲方簽署本協議時對所有內容無疑問和異議，理解協議條款尤其是帶▲▲標記條款的含義及其法律後果。
甲方(公章)：
法定代表人(負責人)：
或授權代表
簽署日： 年 月 日
乙方(單位印章)：
法定代表人(負責人)
或授權代表
簽署日： 年 月 日
丙方(單位印章)：
法定代表人(負責人)
或授權代表
簽署日： 年 月 日
附件1
交通銀行跨境人民幣協議產品申請書
(編號： )
致： 我司已與貴行、 (協議銀行)簽署合作協議(編號： )。在該協議下，我司經由貴行向 (協議銀行)申請辦理跨境人民幣協議產品，具體內容如下。我司保證下述內容真實有效。
進口商：
出口商：
合同號/訂單號：
合同幣種：
金額：
報關方式：□外幣報關 □人民幣報關
申請協議產品型別：
申請協議產品幣種：
申請協議產品金額： (大小寫)
協議產品起息日：
協議產品到期日：
收款方資訊：
公司簽字/蓋章
年 月 日
交通銀行跨境人民幣協議產品申請書(編號： )回單
致： (公司名稱，地址)
根據貴公司向我行提交的申請書，現回覆如下：
協議產品型別： ;
協議銀行：
協議產品幣種： ;
金額：
協議產品期限：
協議產品利率：
(計息方式： )
其他費用：
其他事項：
年 月 日
我司願意接受上述內容。
公司簽字/蓋章
年 月 日
附件2
提前還款申請書
致：
我司已申請辦理跨境人民幣協議產品，資訊如下：
跨境人民幣協議產品合作協議：
協議產品申請書：
融資合同：
融資合同下的額度提用申請書：
上述業務幣種： ，
金額： ，
到期日： 。
因故特申請提前還款，我司願意在
(協議銀行)同意的前提下，提前還款並願意支付違約金，金額 (大小寫)。
公司簽字/蓋章
年 月 日
附件3
受讓債權通知書
致：
由：
關於：
跨境人民幣協議產品合作協議(編號： )(協議)
協議產品申請書：
債務人：
融資合同：
融資合同下的額度提用申請書：
該筆融資已經到期，債務人未能按約償還，根據協議約定，現將該筆融資項下的債權轉讓予貴行。隨本通知書附上債權的相關證明檔案、我行已簽署的債權轉讓協議(編號為： )(一式兩份)供貴行簽署，以及我行向債務人簽發的《債權轉讓通知書》。
貴行收到有關檔案後，請簽署《債權轉讓協議》，並將債權轉讓通知書交予債務人。
請貴行按照《債權轉讓協議》將轉讓價款匯入我行賬戶。匯款後，請將一份已簽署的《債權轉讓協議》寄回我行。
年 月 日
附件4
債權轉讓協議
出讓方： (以下簡稱“甲方”)
地址：
電話：
受讓方： (以下簡稱“乙方”)
地址：
電話：
鑑於：
1、甲方根據《交通銀行跨境人民幣協議產品合作協議》(編號： )與 (債務人)簽訂了合法有效的融資合同(編號： )，涉及協議產品申請書編號： 、融資合同下的額度提用申請書編號： 。
2、甲方願意按照本協議約定向乙方轉讓甲方在上述融資合同項下的所有權益。
3、乙方願意按照本協議的約定，受讓甲方在上述融資合同項下的所有權益。
根據有關法律、法規，甲乙雙方經協商一致，就上述融資合同項下權利轉讓事宜達成協議如下：
第一條 轉讓標的
1.1 甲方同意按照本協議約定向乙方轉讓以下融資合同項下的所有權益。
業務申請書編號： ;
融資合同編號： ;
融資合同下額度提用申請書編號： 。
1.2甲方應在本協議生效之日起 個工作日內，將本協議項下債權轉讓事宜通知 (債務人)，並將該通知書副本提供給乙方。
第二條 轉讓價款與支付
2.1 乙方受讓融資合同項下權益而應向甲方支付的轉讓價款為(幣種) (金額)(大寫) 元整。
2.2 在甲方完全履行本協議下全部義務的條件下，乙方應於 年 月 日或之前將轉讓價款存入甲方賬戶，匯款請註明“支付債權轉讓款及債權轉讓協議編號”。賬戶具體資訊如下：
2.3只要乙方根據本合同向甲方支付轉讓價款，乙方在支付轉讓價款之時立即取得信貸資產項下所有權利與利益。甲方知悉任何可能影響信貸資產項下權利實現的情況時，應當立即書面通知乙方。
第三條 違約責任
3.1在乙方已經支付轉讓價款的情形下，甲方未按約定向乙方轉移本合同項下信貸資產的，乙方有權要求甲方返還乙方已經支付的價款及該等款項自乙方支付日至甲方返還日期間按日萬分之 計算的違約金。
3.2甲方根據前款約定向乙方返還轉讓價款和轉讓費用及相應違約金的，有權扣除乙方已經收回的信貸資產本息。
第四條 適用法律及爭議的解決
本協議的簽訂、履行、解釋及爭議適用於中華人民共和國法律。
第五條 其 他
5.1 本協議經甲、乙雙方的法定代表人或授權代表簽字並加蓋公章後生效。
5.2 雙方約定的其他事項
甲方(蓋章)： 乙方(蓋章)：
法定代表人(或授權代表)(簽章) ： 負責人(或授權代表)(簽章) ：
年 月 日 年 月 日
附件5
債權轉讓通知書
致： (債務人)
關於：《交通銀行跨境人民幣協議產品合作協議》(編號： )下融資合同： ，涉及協議產品申請書編號： ，融資合同下額度提用申請書編號： 。
融資金融：
利息：
罰息：
相關費用：
貴司承擔的稅款：
合計金額：
到期日：
上述融資款項已到期，尚未收到貴公司的償還資金。根據約定，已將該筆融資項下所有權益轉讓給 ，請貴公司將上述款項匯入 的賬戶, 賬戶資訊如下 。
年 月 日
(流動資金貸款類：_____________貸款)
借款單位：__________________
地址：__________________
貸款銀行：__________________
地址：__________________
簽訂日期：____年___月___日
立合同單位：借款單位(簡稱甲方)
貸款銀行(簡稱乙方)
甲方為適應生產發展需要，依據________，特向乙方申請貸款，經乙方審查同意發放。為明確雙方責任，恪守信用，特簽訂本合同，共同遵守。
1.甲方向乙方借款人民幣(大寫)______萬元，規定用於
2.借款期限約定為____年___個月，即從____年__月__日至____年__月__日。乙方保證按計劃和下達的貸款指標額度供應資金，甲方保證按規定的用途用款。預計分次用款計劃為：
____年__月_____萬元;____年__月_____萬元;____年__月_____萬元;____年__月_____萬元。
3.貸款利息，自支用貸款之日起，以支用額按月息___‰計算，按季(或月)結息。
在本合同有效期內，如國家調整利率，從調整之日起，乙方即按調整後的貸款利率計(結)算貸款利息，同時書面通知甲方和擔保單位。
4.甲方保證按還款計劃歸還貸款本金。還款計劃為：
____年__月_____萬元;____年__月_____萬元;
____年__月_____萬元;____年__月_____萬元。
甲方保證按下述方式按時付息：
甲方不能按時付息的，乙方有權從甲方賬戶中扣收或暫時停止支付貸款。
5.借款到期，甲方如不能按期償還，由擔保單位代為償還。擔保單位在收到乙方還款通知一個月後仍未歸還，乙方有權從甲方(或擔保方)的各項投資和存款戶中扣收，或變賣甲方抵押的財產歸還其借款。
6.乙方有權檢查貸款使用情況，瞭解甲方的經營管理、計劃執行、財務活動、物資庫存等情況。甲方保證按季提供有關統計、會計、財務等方面的報表和資料。
7.在本合同有效期內，甲方因實行承包、租賃、兼併等而變更經營方式的，必須通知乙方參與清產核資和承包、租賃、兼併合同(協議)的研究、簽訂的全過程，並根據國家有關規定落實債務、債權關係。
8.需要變更合同條款的，經甲乙雙方協商一致，應簽訂借款合同補充文字。
9.甲方需向乙方填送借款申請書，並對償還借款本息，以抵押或(和)第三方保證的方式提供擔保，並簽訂抵押、擔保協議書。甲方填送的申請書和各方簽訂的協議書，均為本合同的組成部分。
10.(甲方雙方商定的其它條款)
11.本合同自簽訂之日起生效，貸款本息全部償清後失效。
12.本合同正本三份，甲乙方、保證方各執一份，副本__份，送乙方財會部門和有關部門。
借款單位：(公章)__________________貸款銀行：(公章)__________________
法定代表：(簽字)__________________法定代表：(簽字)__________________
或負責人：(簽字)__________________
擔保單位：(公章)__________________
合同編號：年月日
借款人名稱：
磚所：
法定代表人：
電話：
郵政編碼：
貸款人名稱：
磚所：
法定代表人
或主要負責人：
電話：
郵政編碼：
簽訂合同日期：
簽訂合同地點：
借款人（以下稱甲方）：
貸款人（以下稱乙方）：
甲方根據的需要，向乙方申請外匯抵押人民幣貸款。乙方經審查，同意向甲方提供外匯抵押人民幣貸款。甲、乙雙方遵照國家有關法律規定，經協商一致，按以下條款訂立本合同。
第一條貸款專案、種類、金額、用途、期限如下：
項目
種類
金額按當天牌價買入價
計算（大寫）：（小寫）：
用途
期限
第二條利息。本合同項下人民幣貸款與用作抵押的外匯互不計息。
第三條用作抵押的外匯幣種為，金額為（大寫），（小寫）。
第四條抵押外匯的來源為：
第五條開立賬戶。甲方應在乙方的營業部門開立存、貸款賬戶，用於辦理用款、還款等。
第六條借款使用。本合同生效後，甲方應按用款計劃，在約定的用款日前個營業日內向乙方提交“用款單”；乙方應在甲方提出“用款單”後個營業日內按用款計劃將貸款按額放出，轉入甲方賬戶。甲方用款計劃如下：
日期金額
年月日萬元
年月日萬元
年月日萬元
第七條抵押外匯的使用權。自本合同生效之日起，抵押外匯的使用權歸乙方所有。
第八條還款資金來源。甲方用下列資金償還本合同項下借款本金：
1.
2.
3.
4.
第九條還款計劃。甲方應按本合同約定的借款期限按期按額歸還所借人民幣本金，不得提前歸還借款。具體還款計劃如下：
日期本金
1.年月日萬元
2.年月日萬元
3.年月日萬元
4.年月日萬元
第十條退匯。出現下列情況之一的，乙方退還甲方用作抵押的外匯，不受匯率變動影響：
1.在甲方按期按額歸還借款後個營業日內，乙方將甲方用作抵押的原數額外匯全部退回給甲方。
2.根據本合同第十四條第二項的約定，乙方提前收回貸款後，應在個營業日內將同額抵押外匯退回給甲方。
3.根據本合同第十四條第三項和第六項的約定，乙方在處置抵押外匯以抵償所欠貸款後，如抵押外匯還有剩餘，應將剩餘外匯在處置外匯後個工作日內退還給甲方。
第十一條貸款監督檢查。在本合同有效期內，乙方有權瞭解、監督、檢查甲方的借款使用情況。甲方應按乙方要求提供有關情況和材料。
第十二條合同的變更、解除
1.本合同生效後，除國家有明確規定外，甲、乙雙方不得自行變更或解除本合同。
2.甲、乙任何一方依據國家有關規定需要變更、解除合同的，應及時書面通知對方，雙方就變更、解除本合同後的權利、義務協商一致，達成書面協議。合同解除後，甲、乙雙方已佔用對方的人民幣和外匯資金應返還給對方。協議未達成前，本合同各條款仍然有效。
第十三條在本合同有效期內，甲方被宣告解散或破產，本合同項下的抵押外匯不能列入破產清算範圍。
第十四條違約責任
1.乙方未按本合同第五條的約定按期按額向甲方提供貸款，應根據違約金額，按實際違約天數每日向甲方支付萬分之的違約金。因乙方的遲延而給甲方造成經濟損失的，且違約金數額不足以彌補所受損失，乙方還應給予賠償。
2.甲方未按本合同約定的用途使用借款，乙方可以停止發放貸款，提前收回部分或全部已發放的貸款，並對違約使用部分，按銀行規定收醛％的罰息。乙方提前收回貸款，可直接從甲方存款賬戶中扣收，需要其它金融機構協助執行的，可商請其它金融機構代為扣收。
3.甲方未按本合同約定的還款計劃按期按額償還借款，也未和乙方簽訂延期還款協議，或所延期限已到仍不能歸還借款時，乙方按銀行規定收醛％的罰息，並可以從甲方賬戶中直接扣收貸款本息和罰金，或者根據逾期貸款金額和罰息數額，以任何方式處置相同數額的抵押外匯，以抵償甲方所欠借款。
4.乙方擅自提前收回貸款，除應及時退回抵押外匯外，還應根據收回貸款的數額，按實際違約天數每天向甲方支付萬分之的違約金。給甲方造成經濟損失，且違約金數額不足以彌補所受損失時，還應給予賠償，但出現本條第2項、第6項的情況時除外。
5.甲、乙任何一方擅自變更、解除本合同項下權利、義務的，應按貸款總額的萬分之向對方支付違約金。給對方造成經濟損失，且違約金數額不足以彌補所受損失的，還應給予賠償，對方要求繼續履行本合同的，應當繼續履行。
6.甲方因經營管理不善發生虧損或虛盈實虧，或與第三者發生債務糾紛，或被宣告解散、破產，無力向乙方償還借款時，乙方可停止發放貸款，收回已發放的貸款，並可以任何方式處置抵押外匯，以抵償不能收回的貸款。
7.乙方未按本合同第十條的約定及時向甲方退匯，應根據違約金額，按實際違約天數，每天向甲方支付萬分之的違約金。
第十五條甲、乙雙方商定的其它事項：
第十六條甲方向乙方提交的借款申請書、用款單以及其它與本合同項下權利、義務有關的材料，均為本合同的組成部分。
第十七條本合同自甲、乙雙方法定代表人或主要負責人簽字或蓋章並加蓋單位公章之日起生效。
第十八條本合同正本一式二份。甲、乙雙方各執一份。
甲方：公章
法定代表人：簽章
年月日
乙方：公章
法定代表人或主要負責人：簽章
年月日
簽訂地點：
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