銀行委託協議書

近幾年,商業銀行委託貸款業務迅速發展,為社會閒置資金的有效運用提供了良好的途徑。銀行委託協議書怎麼寫呢?以下是本站小編為大家整理的銀行委託協議書範文，歡迎參考閱讀。

物業管理公司下屬的__________管理處(乙方)長期向住戶(甲方)提供物業管理的各項服務。為方便甲、乙雙方管理費及水、電費的收付結算，經協商達成如下協議：

一、由甲方在乙方指定銀行__________開立帳號或活期存摺。乙方向甲方提供提供收款依據的單據，甲方許諾其付款銀行接到特種委託收款憑證後，銀行通過電腦將款項劃轉至乙方帳號。

二、甲方應付乙方管理費等不得拒付。甲方帳號無款支付時，應主動將款項轉到開戶銀行，每月_____日前乙方將繳費通知單送至甲方信箱，_______日為銀行劃款時間，到期若無款支付，乙方按雙方約定，逾期每天按應收費用總額的_____‰收取滯納金，繼續拖欠付款將按照《物業管理條例》的規定採取相應措施。

三、乙方有義務接受甲方的查詢和諮詢，結算中若有差錯出現，由乙方負責處理在下月劃款中退款或補差。

四、本協議一式四份，甲方簽署後，由甲方送甲方開戶行加蓋複核章(並留一份)後，交由乙方簽收，退回一份予甲方保留，乙方及其開戶行各執一份。

五、本協議簽訂後，從_____年_____月份起正式銀行託收，以前費用需交現金或支票。

甲方(公章)：_________

乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________

　法定代表人(簽字)：_________

_________年____月____日

　_________年____月____日

委託方(甲方)：

代理方(乙方)：

一、總則

(一)為了規範國家開發銀行(下稱甲方)和中國工商銀行(下稱乙方)的委託代理行為，提高委託代理業務質量，更好地為國家重點建設服務，經雙方協商制定本協議。

(二)甲、乙雙方在委託代理工作中應遵守國家的有關金融法律、法規，遵循相互支援、密切合作的原則。

(三)對於涉及兩行全域性性委代工作安排，應由兩行協商或聯合發文。

二、甲方委託乙方代理業務範圍

(一)監督甲方委託專案借款合同(或臨時借款協議)的執行。

(二)監督甲方貸款資金的使用。

(三)辦理甲方貸款資金結算和會計核算。

(四)協助甲方做好貸款本息回收工作。

(五)辦理甲乙雙方商定的其他委託代理業務。

三、甲方的責任和權利

(一)向乙方提供年度貸款計劃、借款合同副本及有關資料。

(二)在借款合同、貸款計劃、貸款利率、貸款期限等情況發生變化時，應及時書面通知乙方。

(三)在借款合同中明確乙方經辦行代表甲方對借款人實施監督管理的責任、權力以及借款人應向乙方提供的資料。

(四)按期向乙方支付代理業務手續費。

(五)對乙方代理業務情況進行檢查、監督、考核。

四、乙方的責任和權利

(一)根據代理業務需要，確定相應的機構和人員負責代理業務。

(二)辦理甲方貸款資金的結算和核算業務。

(三)對代理貸款實施全過程的監督管理。

(四)協助甲方做好貸款本息的回收工作。

(五)向甲方提供有關代理業務資訊。

(六)按期向甲方收取代理業務手續費。

五、貸款發放

(一)甲方為借款人開立貸款賬戶、存款賬戶，發放貸款。

(二)甲方應將年度貸款計劃、分批下達的貸款指標等檔案和資料及時抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經辦行。

(三)甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經辦行開立的專項存款戶。乙方經辦行應在收到資金的當日按“代理貸款業務核算辦法”進行賬務處理。

六、貸款管理

(一)乙方經辦行根據甲方的書面委託參與貸款專案的下列工作： 1.專案主體工程的設計、施工和裝置採購的招標;

2.專案概算調整的審查;

3.專案工程造價的編審;

4.專案竣工驗收和決算的編審;

5.書面委託的其他工作。

(二)為便於乙方經辦行對甲方委託貸款和貸款專案進行有效的監督和管理，甲方要求借款人及時向乙方經辦行提供以下有關資料：

1.已批准的專案建議書、專案可行性研究報告、專案初步設計檔案及施工圖預算;

2.年度工程建設進度計劃;

3.年度貸款資金使用計劃，其中大中型專案年度貸款資金使用計劃須經甲方認可;

4.裝置材料採購合同副本;

5.有關統計和會計報表。

(三)乙方經辦行根據借款合同和有權部門批准的專案初步設計、年度資金配置計劃、年度貸款資金使用計劃、有關商務合同和建設進度加強對貸款使用的監督管理。

當以下情況發生時，乙方經辦行有權採取停止借款人貸款使用或其他有效措施，並立即報上級行和甲方：

1.超計劃、超標準、挪用貸款等;

2.借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制發生重大變化的(甲方通知乙方經辦行的除外)。

(四)對於有多項建設資金來源的專案，乙方經辦行應督促借款人落實資金來源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。

(五)乙方對代理的大中型專案要按月向甲方報送“代理國家開發銀行貸款專案統計報表”(附表一至附表三);小型專案的統計報表由借款人向甲方報送，乙方經辦行協助甲方催報和稽核。

(六)乙方經辦行應建立健全建設專案檔案，設立專案管理臺賬，系統完整地反映專案建設和生產情況。

(七)乙方經辦行在其代理專案建成投產後，根據甲方的書面委託協助甲方做好專案的後評價工作。

(八)專案建成投產後，在借款人尚未還清甲方貸款本息前，乙方經辦行應掌握借款人歸還甲方貸款的能力，及時向甲方反映情況並採取相應措施。積極跟蹤瞭解借款人的生產經營情況和財務狀況，督促借款人組織資金按時歸還甲方貸款本息。

七、貸款回收

(一)乙方應採取一切可能的或約定的措施加強代理貸款本息的回收工作。

(二)乙方經辦行應督促借款人籌措還款資金，並於貸款本息到期前20天填制“代理國家開發銀行到期還款資金落實情況表”(附表四)報甲方信貸局。對借款人還款確有困難的，乙方經辦行應將情況書面反饋甲方信貸局。

(三)乙方經辦行應按照借款合同按時計收甲方貸款本息，對甲方到期貸款本息，有權按甲方與借款人的合同約定從借款人的賬戶中劃收，並於當日上劃甲方(特殊情況不超過次日)。

(四)未經甲方書面同意，乙方經辦行不得從甲方匯給借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金中扣收其自營貸款本息。

八、會計核算

(一)甲方對貸款負責會計核算。乙方經辦行為滿足監管和回收的需要，受甲方委託設立相應會計科目進行核算。

(二)貸款利息實行“算頭不算尾”的方法，即貸款發放日為貸款起息日期，借款人在乙方經辦行(或甲方)還款的日期為貸款止息日期。

(三)乙方經辦行表外會計科目與專案管理臺賬的相應資料要銜接一致，並按規定向甲方反饋有關資訊，做好與甲方的對賬工作。

(四)甲方發放貸款和直接收息後應將有關會計資訊傳送給乙方經辦行，乙方經辦行收取借款人本息後，應與當日將有關會計資訊傳送給甲方。

(五)甲方需傳遞給借款人的資訊或會計憑證由乙方經辦行負責辦理轉知手續。

(六)乙方代理甲方委託貸款業務的核算辦法由乙方另行制定，經甲方同意後執行。

九、代理業務報告

(一)乙方經辦行對代理貸款專案實行季度工作報告制度。從甲方委託乙方代理時起至借款人還清貸款本息時止，每季終了後20日內向甲方相關信貸局報送上季度的“專案專戶報告”。

內容：

1.建設期。主要包括專案建設進度、資金總體到位和需求、投資計劃完成情況、償還利息情況和存在的問題及建議等。

2.生產期。主要包括主營業務的生產銷售、成本利潤、償還貸款本息的情況等。

(二)乙方省分行每季度終了20日內向甲方相關信貸局報送上季度代理國家開發銀行貸款本息回收情況。

內容包括：代理貸款本息回收的情況、措施及建議。

(三)乙方總行每年3月20日前向甲方報送上年度的《代理業務情況總結》。

內容包括：代理業務基本情況、委託代理協議書的執行情況、委託代理工作中存在的問題及建議。

十、代理業務手續費

(一)本協議生效後發放的人民幣貸款，代理業務手續費原則上按下列公式計算：

代理業務手續費=本年代理貸款發放額×0.5‰+回收貸款本息額×1.5‰

外匯貸款專案代理業務手續費標準由雙方另行協商。

代理貸款發放額和回收貸款本息額以甲方記賬日期為準。

(二)本協議生效前發放的貸款，本息回收時不再支付手續費。

(三)代理業務手續費採取按年計算、分次支付的方法。每年11月份預付，次年決算後清算。

(四)甲方將代理業務手續費支付給乙方總行，由乙方總行負責向所屬代理經辦行撥付。

十一、委託代理業務考核

(一)甲方應對乙方及乙方經辦行代理業務管理、貸款本息回收上劃等情況進行檢查、監督、考核，每年要將考核結果通報乙方。

(二)乙方應將代理業務管理作為其本行責任目標重要內容之一，納入統一考核範圍，進行嚴格的內部考核。

十二、違約責任

(一)甲方未按本協議的約定及時向乙方交付委託代理事項，所造成的損失由甲方負責。

(二)甲方逾期未向乙方支付代理業務手續費，應按中國人民銀行規定向乙方支付滯納金。

(三)乙方經辦行在收到借款人歸還甲方貸款本息的當日(遇特殊情況不得超過次日)未上劃甲方的，應按中國人民銀行規定向甲方支付滯納金。

(四)乙方及乙方經辦行違反本協議，給甲方造成損失的，除甲方將視情況扣減代理業務手續費直至取消其代理資格而外，乙方還應彌補甲方的損失。

十三、附則

(一)在遵守本協議的原則下，由甲方信貸局與乙方省級分行簽訂專案委託代理協議書，經甲乙雙方協商同意的專案也可由雙方總行簽訂。專案委代協議自簽定之日起生效，至甲方委託乙方代理的專案債權債務清理完畢終止。

(二)本協議自1998年1月1日起執行，直至甲方委託乙方代理所有專案的債權債務清理完畢終止。

(三)自本協議生效起原協議同時廢止。

(四)在本協議履行過程中如一方提出修改或遇政策調整而影響本協議履行時，須經雙方協商一致並訂立書面修改協議。協議未盡事宜，由甲乙雙方協商解決。

甲方(公章)：_________

乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________

　法定代表人(簽字)：_________

_________年____月____日

　_________年____月____日

中國工商銀行(甲方)受________委託，辦理委託貸款。為此，與中國工商銀行________(乙方)協商雙方達成以下協議：

一、甲方委託乙方向________辦理委託貸款，用於________專案，資金總額________萬元，期限_______年，即從_______年______月______日至________年______月______日，利率________‰。

二、甲方委託乙方對貸款專案的可行性、償還能力及經濟效益進行調查，對擔保單位的資信情況和擔保能力進行審查，由乙方寫出書面報告，並以乙方名義與借款單位簽訂借款合同。

三、乙方負責對貸款的使用進行監督和了解專案經濟效益實現情況，按甲方要求填寫《委託貸款情況檢查表》，並報送甲方。

四、________(單位)若因經濟效益問題和其他意外經濟損失，到期無力償還貸款，乙方不承擔經濟責任。

五、如借款單位到期不還貸款，乙方負責從借款單位開戶銀行的存款帳戶或從擔保單位銀行帳戶上扣收。發生延付，按延付總額按日加收萬分之三的罰息。

六、乙方同意簽訂本協議後，在“委託貸款專案審查表”上籤注同意代理意見，連同借款合同、借據、調查報告等材料及時寄送甲方;甲方將貸款資金匯到乙方帳戶後，乙方當即撥交借款單位。

七、勞務費按貸款餘額的月________‰按季從利息收入中扣收。勞務費收入甲方得________%，乙方得________%。

八、委託貸款資金按借款合同從甲方匯出之日起息，乙方負責按季把貸款利息和甲方應收的勞務費以及到期應收回的本金及時匯往甲方帳戶(十萬元以上用電匯)，並開列清單。(見清單樣式。若電匯請在資金匯出時同步將清單寄往甲方)。

九、本協議雙方蓋章、簽字後生效。協議執行過程中確保不因經辦單位或經辦人變更而終止或不履行協議。業務終了資金結清，協議自動終止。

十、本協議正本一式兩份，雙方各執一份，具有同等效力。

甲方(公章)：_________

乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________

　法定代表人(簽字)：_________

_________年____月____日

　_________年____月____日