×公司，借款人
×地聯邦首都裡德街100號
電傳：＿＿＿＿
傳真＿＿＿＿
×銀行，代理行
紐約100015，紐約市華爾街
電傳：＿＿＿＿
傳真＿＿＿＿
（銀行名稱）
－－－－－－
＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿
電傳：＿＿＿＿
傳真＿＿＿＿
各行：（銀行名稱）
－－－－－－
＿＿＿＿
＿＿＿＿
電傳：＿＿＿＿
傳真＿＿＿＿
附錄2
本票格式
本票
＿＿＿＿美元19＿＿，＿＿
×公司謹此無條件地允諾，根據＿＿＿＿的指示，於19＿＿年＿＿月＿＿日在＿＿＿＿以美利堅合眾國的法定貨幣支付＿＿＿＿的數額。
出具人放棄與本合同有關的等待、提示、要求付款，作成拒絕承兌證書和通知的義務。
×公司
簽字人：＿＿＿＿
職務：＿＿＿＿
附錄3
借款人證明書格式
根據1982條3月29日借款合同第8.1條（1）項（以下簡稱“合同”）規定，對×公司（以下簡稱“借款人”）提供本金總額為5000萬美元的貸款，借款人證明：
（1）附件1至＿＿＿＿是借款人的章程以及下列檔案真實而正確的副本：借款人為授權簽署和提交合同而作出的所有決議和其它決定，借款人為簽署和提交有關本合同以及借款人履行在本合同項下義務所有其它檔案，所有上述檔案和決定具有完全的效力。
（2）附件＿＿＿＿至＿＿＿＿是證明合同第9.1條（4）項的檔案真實而正確的副本。
（3）代表借款人簽署本合同或代表借款人簽署與本借款合同有關的任何其它檔案（除證明書以外）的各人的姓名、職務以及簽名式樣宣佈如下，上述各人在該日任職並得到正式授權。
姓名和職務簽名式樣
－－－－－－－－－
＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿＿＿＿＿
（4）除非借款人在貸款支付之前通知代理行本合同有任何變化，否則，代理行和各行得在貸款支付之日（包括該日在內）得始終繼續信賴本證書，如同本證書每一次都在當日作出並提交。
本證書已於19xx年×月×日簽署，以資證明。
×公司
簽名：＿＿＿＿
（名字和職務以印刷體定）
附錄4
借款人的律師意見書
19xx年×月×日
及本合同規定為銀行的
若干其它銀行和金融機構
轉交：
紐約100015，紐約市
華爾街×銀行（作為代理行）
敬啟者：
作為×公司（借款人）的律師，我已經審查了關於1982年3月29日借款合同（簡稱合同）的下列檔案的原件或經證明或認定的令我滿意的副本。合同規定向借款人提供總額為5000萬美元的貸款（以下簡稱貸款）。
1.借款合同，
2.根據本合同提交的作為合同附錄2的本票格式（以下簡稱票據），以及
3.其它我認為作為意見書的根據所必需或適當的其它檔案；
本意見書所表示意見限於根據×地法律及其政治分支機構產生的問題，我並不想對根據其它管轄地法律產生的任何問題發表意見。
本文所使用的全部術語，其定義見於合同，在此不另作定義。
根據前述事項，我的意見如下：
1.借款人是根據×地法律正式成立並有效存在的公司，並有權擁有自己的財產，從事目前從事的營業並進行借款合同中規定的交易。
2.借款人已經採取了為授權簽署和提交合同和由其簽署與提交的有關合同的其它檔案，履行其在本合同和票據項下的義務以及進行合同中規定的交易所必需的一切活動。
3.合同已由借款人正式簽署並提交，票據在借款人正式簽署和提交後均構成借款人合法、有效和有約束力的義務。根據其各該條款，可對借款人執行，但須依照適用於破產、無力償還、改組及類似法律的規定。
4.為批准貸款所必需的或合同或票據的有效性或對借款人的執行所規定的任何種類的政府授權和行動均已得到或履行，具有完全的效力，並繼續保持完全有效。
5.沒有發生或沒有繼續存在任何違約事件，或由於發出通知或時間屆滿，或由於兩者而可能構成違約事件，或借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項或提供信貸的義務或保證，而在貸款時並沒有發生違約事件。
6.借款人或作為借款人的任何子公司作為一方當事人的任何合同的條款，不要借款人或任何子公司的債權人同意或批准，或向其通知本合同或票據的簽署或提交，或本合同或票據項下義務的履行，或本合同預定的交易的進行。上述簽署、提交、履行和進行不會違反任何對借款人或任何子公司或其財產適用的判決、命令、法律法規或條例或構成不履行行為。
7.目前沒有尚未結案的，或據我所知，也沒有或將提起的訴訟或審理程式，此類訴訟案件或審理程式，一旦敗訴可能對借款人以及子公司的綜合財務狀況有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據項下義務的能力，或影響本合同或票據的有效性或強制執行力。
8.除了在本公司第10.6條但書所指的留置權型別，借款人對其財產擁有完好的和可以出售的所有權，財產上沒有一切留置權和其他抵押權。借款人在本合同和票據項下的義務與其所借款項或發放信貸的所有其它義務，至少應該按平等比例排列次序。
9.本合同和票據的簽署和提交，免於繳納任何（包括，但不限於，）由×地或×地任何政治分支機構或稅務機關征收的任何印花稅或登記稅款及其它費用。不需要從合同或票據項下的借款人的任何付款中依法扣繳任何性質的稅款。
10.無論借款人或是財產均無權以主權或其它事由就本合同有關的任何訴訟或審理程式享有不受管轄，在判決前後不受扣押或執行的豁免權。
11.根據×地法律，借款人有權並已根據本合同合法、正當、有效和不可撤銷地接受紐約州法院以及美國紐約南區聯邦地方法院管轄。
12.合同當事人選擇紐約州法律作為管轄法律是合法、有效和有約束力的。
除非是或在我通知代理行本意見書有任何變化前，你和你的顧問可以從本日起到貸款支付之時（包括該日在內）的所有時間內信賴本意見書，如同本意見書每次都在當日作出並提交。
＿＿＿＿謹上。
附錄5
代理行及各行特聘的當地律師意見書格式
19xx年×月×日
及本合同規定為銀行的
若干其它銀行和金額機構
轉交××銀行
紐約100015，紐約市
華爾街×銀行（作為代理行）
敬啟者：
我們作為您關於1982年3月29日借款合同的專門律師。該合同規定向×公司（借款人）提供本金總額為5000萬美元的貸款。這裡使用的在合同中作出定義而不在本文定義的所有術語具有其在合同中賦予的意義。
作為專門聘請律師，我們已經審查了下列檔案的原件或經證明或認定的令我們滿意的副本：
1.借款合同；
2.根據本合同需要提交的作為合同附錄2的本票格式（以下簡稱票據）；
3.根據本合同第8.1條（2）項提交借款人的律師意見書（即借款人的律師意見書）；
4.根據本合同第8.1條（4）項提交的律師事務所的意見書（即紐約律師意見書）；
5.我們認為作為本意見書根據所必需或適當的其他檔案。
本意見書所表示的意見，限於根據×地法律發生的問題。我們不想對根據任何其它管轄地法律產生的任何問題發表意見。我們信賴關於與本意見書所表示的意見相關的紐約法律事宜的紐約律師意見書。經你們允許，我們已經假定所審查的所有檔案上的簽名是真實的。
我們對我們的意見書陳述的事宜是就我們所知，未作專門調查，而信賴與上述事宜有關的人的律師意見書。
根據前述事項，我們的意見如下：
1.借款人是根據×地法律正式成立並正在有效存在的公司，有權從事合同規定的交易，而且就我們所知，有權擁有其財產並從事其目前從事的營業。
2.借款人已採取了為授權簽署和提交合同和由其簽署與提交的有關本合同的其它檔案，履行其在本合同和票據項下的義務以及進行合同中所規定的交易所必需的一切活動。
3.本合同已經借款人正式簽署和提交，票據在借款人正在簽署和提交後均構成借款人合法、有效和有約束力的義務。根據其各自條款可以對借款人執行。但須依照適用於破產、無力償付、改組及類似法律的規定。
4.為批准貸款所必需的，或合同或票據的有效性或對借款人的執行所規定的任何種類的政府授權和行動均已得到或履行，具有完全的效力，並繼續保持完全有效。
5.本合同和票據的簽署和提交免於繳納由×地或×地任何政治分支機構或稅務機關征收的任何印花稅款或登記稅款及其它費用，不需要從合同或票據項下借款人的任何付款中依法扣交任何性的稅款。
6.無論借款人或是其財產均無權以主權或其它事由就本合同有關的任何訴訟或審理程式享有不受管轄，在判決前後不受扣押或執行的豁免權。
7.根據×地法律，借款人有權並已根據本合同，合法、正當、有效和不可撤銷地接受紐約州法院以及美國紐約南區聯邦地方法院管轄。
8.合同當事人選擇紐約州法律作為管轄法律是合法、有效和有約束力的。
除非是或在我們貸款支付之時或之前通知代理人本意見書有任何變化之前，你們可以從本日起到貸款支付之日（包括該日在內）的所有時間內信賴本意見書，如同本意見書每次都在當日作出並提交。
＿＿＿＿謹上
附錄6
代理人及各行特聘的紐約律師意見書格式
19xx年×月×日
－－－－
－－－－
及本合同規定為銀行的
若干其它銀行和
金額機構，
轉交×銀行
紐約100015，紐約市，
華爾街×銀行（作為代理行）
敬啟者：
我們作為你們關於1982年3月29日借款合同的專門聘請的律師。該合同規定向×公司（借款人）提供本金總額為5000萬美元的貸款。這裡使所用的在合同中作出定義而不在本文定義的所有術語具有合同中賦予的意義。
在形成本文表示的意見時，我們已經審查了下列檔案的原件或經證明或認定的令我們滿意的副本：
1.借款合同，
2.根據本合同提交作為合同附錄2的本票格式，
3.根據合同第8.1條（2）項提交借款人的律師意見書（即“借款人的律師意見書”）
4.根據合同第8.1條（3）項提交的當地律師意見書（即“當地律師意見書”）
5.作為本文所發表的意見的根據所必需或適當的其他檔案。
本意見書所表示的意見限於按照紐約州和美國的法律產生的問題。我們信賴有關本文所示意見的×地法律事宜的當地律師意見書和借款人的律師意見書。我們對此沒有作獨立調查。我們已經假定但未經認定並且尚未證實已審查的所有檔案上的簽名是真實的。
基於前述事項，對於法律進行我們認為適當的調查後，茲通知，除下述指明的以外，我們認為本合同是，而票據則在借款人簽署並提交時是借款人合法、有效和有約束力的義務。根據紐約州法律的各自條款，可以對借款人執行。但須依照適用於破產、無力償付、延期償還及一般地影響債權人權利的類似法律，以及衡平法的一般原則（不論是按照衡平法或法律的審理程式要求執行）。
我們認為，紐約州法院將確認紐約州的法律為管轄、釋義和解釋的法律。
除非在我們貸款支付之時或之前通知代理人本意見書有任何變化之前，我們可以從本日起到貸款支付之日（包括該日在內）的所有時間內信賴本意見書，如同本意見書每一次都在當日作出，並提交。
我們僅為你們利益提供本意見書。本信件不得利用、流轉、引用或用於任何其它目的。
＿＿＿＿謹上。
附錄7
代理行的傳票接受格式
20__年×月×日
及在合同中規定為銀行的
若干其它銀行及金額機構
轉交
紐約100015，紐約市
華爾街×銀行（作為代理人）
敬啟者：
07年3月39日，×公司（借款人）、×銀行（代理人）有其他人之間簽訂的借款合同，我們已被不可撤銷地指定為借款人收受傳票或其它法律傳喚檔案的代理人。我們在此不可撤銷地接受該指定。
謹上
信箱
簽字人＿＿＿＿
出借人(甲方)：_________________
借款人(乙方)：_________________
甲、乙雙方在平等自願、友好協商的基礎上，達成以下協議：_________________
一、乙方向甲方借款人民幣元整。
二、借款期限為年，從______年____月____日起至______年____月____日止。
三、借款期限屆滿，乙方保證返還借款，否則願意承擔一切法律責任。
四、甲方在本協議簽訂後二日內將借款交付乙方。
五、甲方未按時將借款交付或者乙方未按時還款，違約方應當向守約方支付違約金元。
六、本協議一式兩份，自甲、乙雙方簽名並加蓋公章(是單位的加蓋公章)之日生效，甲乙雙方各執一份為憑。
甲方：_________________
乙方：_________________
簽訂日期：_______________________年____月____日
借款合同的基本特徵
1.貸款方必須是國家批准的專門金融機構，包括中國人民銀行和專業銀行。
2.借款方一般是指實行獨立核算、自負盈虧的全民和集體所有制企業。
3.借款合同必須符合國家信貸計劃的要求。信貸計劃是簽訂借款合同的前提和條件。
4.借款合同的標的為人民幣和外幣。在外幣的借款合同中，應明確規定借什麼貨幣還什麼貨幣(包括計收利息)。
5.訂立借款合同必須提供保證或擔保。
6.借款合同的貸款利率由國家統一規定，由中國人民銀行統一管理。
合同範本1
貸款方：
借款方：
借款方為進行生產(或經營活動)，向貸款方申請借款，貸款方業已審查批准，經雙方協商，特訂立本合同，以便共同遵守。
第一條 貸款種類
第二條 借款用途
第三條 借款金額人民幣_________________________(大寫) 元整。
第四條 借款利率： 借款利息 ，如遇國家調整利率，按新規定計算。
第五條 借款和還款期限
第六條 還款資金來源及還款方式
1、還款資金來源：
2、還款方式：
第七條 保證條款
1、借款方必須按照借款合同規定的用途使用借款，不得挪作他用，不得用借款進行違法活動。
2、借款方必須按照合同規定的期限還本付息。
3、借款方有義務接受貸款方的檢查、監督貸款的使用情況，瞭解借款方的計劃執行、經營管理、財務活動、物資庫存等情況。借款方應提供有關的計劃、統計、財務會計報表及資料。
4、需要有保證人擔保時，保證人履行連帶責任後，有向借貸方追償的權利，借貸方有義務對保證人進行償還。
第八條 違約責任
一、借款方的違約責任
1、借款方不按合同規定的用途使用借款，貸款方有權收回部分或全部貸款，對違約使用的部分，按銀行規定的利率加收罰息。
2、借款方如逾期不還借款，貸款方有權追回借款，並按銀行規定加收罰息。借款方提前還款的，應按規定減收利息。
3、借款方使用借款造成損失浪費或利用借款合同進行違法活動的，貸款方應追回貸款本息，有關單位對直接責任人應追究行政和經濟責任。情節嚴重的，由司法機關追究刑事責任。
二、貸款方的違約責任 ：貸款方未按期提供貸款，應按違約數額和延期天數，付給借款方違約金。違約金數額的計算應與加收借款方的罰息計算相同。
第九條 解決合同糾紛的方式：執行本合同發生爭議，由當事人雙方協商解決。協商不成，雙方同意向借款方住所地人民法院起訴。
第十條 其他
1、本合同非因《借款合同條例》規定允許變更或解除合同的`情況發生，任何一方當事人不得擅自變更或解除合同。當事人一方依照《借款合同條例》要求變更或解除本借款合同時，應及時採用書面形式通知其他當事人，並達成書面協議。本合同變更或解除之後，借款方已佔用的借款和應付的利息，仍應按本合同的規定償付。
2、本合同如有未盡事宜，須經合同雙方當事人共同協商，作出補充規定，補充規定與本合同具有同等效力。
3、本合同正本一式兩份，貸款方、借款方各執一份，雙方簽字或蓋章後生效。
貸款方：______________借款方：______________
地址：______________ 地址：______________
電話號碼：______________ 電話號碼：______________
_______年_____月____日
合同範本2
出借方(甲方): _________身份證號碼:__________________
借款方(乙方): _________身份證號碼:__________________
本合同雙方根據有關法律、法規,在平等、自願的基礎上,為明確責任、恪守信用,經充分協本商一致簽訂本合同,並保證共同遵守執行。
第一部分借貸條款
第一條 借款金額為:人民幣(大寫): _________元整,(小寫)￥_________ 元(大小寫不一致時,以大寫為準,下同)。
第二條 借款期限為: _____個月,自______ 年 ____月___日起到______ 年 ____月___日止。
第三條 借款利率:借款期限內(月)利率為 _________(大寫) 即(小寫) _________% 。
借款方每個還息日除按上述規定支付利息外,還應按合同借款金額的 ______ % 向出借方支付服務費。
第四條 還款方式:借款方選擇以下第 ____種還款方式:
1.到期一次還本付息,利隨本清;
2.按月結息,利息支付日為每月 日,借款到期利隨本清。
第五條 借款方提前還款應徵得出借方的同意。出借方同意借款方提前還款的,按本合同約定的利率及借款實際使用期限計收利息及相應的服務費,合同雙方另行約定的除外。
第六條 出借方提前收回借款應徵得借款方同意,利息及本金償付辦法由雙方另行約定。
如出現下列情形,出借方有權要求借款方在一定的期限內提前清償部分或全部借款本息:
1.借款方將所借款項用於非法活動;
2.抵押物毀損或滅失,不足以實現本合同抵押之目的;借款方不能提供出借方可予接受的其他抵押物的;
3.其他:
第七條 借款方的權利和義務:
1.如實提供有關證件、證明和其他材料,並接受出借方的監督和檢查;
2.保證本借款不用於非法活動;
3.按照本合同的約定取得借款本金,並按時償還借款本息及相關費用。
第八條 出借方的權利和義務:
1.有權對本合同項下抵押的房產進行查詢和核實;
2.在本合同項下的抵押物辦理抵押登記完畢後 日內,足額向借款方發放借款;
3.有權按照本合同的約定收取借款本金、利息及相關費用,有權按照約定行使抵押權。
第二部分抵押條款
第九條 為確保借款方正當履行還款義務,借款方自願以其擁有所有權並有權處分的位於 的合法房產(房屋所有權證號: ,建築面積 平方米)以及相應的土地使用權(以下簡稱房地產)抵押給出借方,作為借款方歸還借款的擔保。
借款方保證,該房地產不存在任何權屬爭議,不存在被查封、已抵押等情況; 和他人共有的,共有方應出具書面證明,同意將該房地產抵押給出借方,並同意受本合同約束。
第十條 經評估公司評估,並經本合同雙方確認,上述用於抵押的房地產價值為人民幣(大寫) 元整,(小寫):￥ 元。
第十一條 本合同自簽訂後當日(遇法定節假日順延),雙方當事人應持房屋所有權證及其他相關證件到房管部門辦理房屋抵押登記手續。
第十二條 抵押擔保範圍為:本合同項下的借款本金、利息、服務費、逾期利息、違約金以及出借方實現債權的所有費用,包括但不限於律師費、公證費、交通費、保全費。
當借款方未按照本合同約定履行其還款義務時,無論借款方對本合同項下的債權是否擁有其它擔保,出借方均有權直接要求借款方以該房地產承擔擔保責任。
第十三條 抵押期間,未經出借方書面同意,不得將該抵押物出租、轉讓、抵債或賦予其它負擔。
第十四條 出借方應在借款方償還全部款項後三日內(遇法定節假日順延)協同辦理抵押注銷登記。
第三部分違約責任及其他約定
第十五條 違約責任:下列情況均構成違約,違約方應承擔違約責任:
1.借款方提供的證件、證明等有虛假、非法的情況,出借方可要求借款方立即償還全部借款及相應利息和費用,可依法行使對本合同項下抵押房產的抵押權;
2.借款方在還款期限屆滿時,未能足額償還借款本息的,視為嚴重違約,應另行向出借方支付全部借款本金 %的違約金,並承擔出借方為實現債權支付的全部費用,包括但不限於律師費、公證費、交通費、保全費;
3.出借方不能按照本合同的約定向借款方發放借款的,視為嚴重違約,應承擔其他方所付出的直接費用,並向借款方另行支付全部借款本金 %的違約金;
4.因出借方的以下行為,致使不能根據本合同的約定辦理抵押注銷手續的,出借方應向借款方支付全部借款本金 %的違約金:
(1)出借方無正當理由在借款方全部償還本金、利息和費用三日內(如遇法定節假日順延)拒絕辦理抵押注銷手續的;
(2)因出借方保管不善,造成房屋所有權證或他項權利證明丟失、損壞,不能及時辦理抵押注銷手續的;
(3)因出借方變更地址、電話等無法聯絡,不能如約辦理抵押注銷手續的;
第十六條 生效、變更、解除、終止。
1.在簽訂本合同前,合同雙方已完全理解並接受本合同的內容,並承諾在本合同項下全部意思表示均真實有效;
2.合同雙方簽字後生效;
3.本合同項下借款本息和相關費用全部清償完畢後,本合同終止;
4.本合同如需要變更或提前解除,應由合同雙方共同達成書面協議。
第十七條 本合同一式 份,合同雙方各執 份, (部門或單位)留存 份。
出借方(簽字): _________借款方(簽字): _________
電話號碼: _________電話號碼: _________
______ 年 ____月___日
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